Mi lesz a pénzünkkel, ha már nem leszünk?

A megtakarítással rendelkező magyarok mintegy harmada számára fontos szempont az örökölhetőség, amikor megtakarítási konstrukciót választ – derül ki az OTP Bank a GFK kutatóintézettel közösen készített felméréséből. Az önkéntes nyugdíjpénztári az öngondoskodás egy olyan formája, ahol ilyen módon akár szeretteinkről is gondoskodhatnak, így érdemes előrelátó módon kedvezményezettet megjelölni a belépéskor vagy a tagság alatt bármikor.

Mi lesz a pénzünkkel, ha már nem leszünk?

Az OTP Bank kutatása rámutat, hogy a felnőtt, megtakarítással rendelkező magyar lakosság körültekintően tájékozódik és több szempont együttes figyelembevételével hozza meg döntéseit, a hosszú távú, öngondoskodásra irányuló befektetések kiválasztásánál. A megkérdezettek 30 százaléka számára az örökölhetőség az egyik legfontosabb szempont, amikor megtakarítási eszközt választ. A választott konstrukció kamat- és hozamszintje, a termék biztonságossága valamint a hozzá kapcsolódó számlavezetési díj továbbra is fontos szempontok a végső döntésben.


A nyugdíjcélú megtakarítások esetében fontos kérdés lehet, hogy mi történik a befektetett pénzzel, ha a pénztártag akár a nyugdíjkorhatár elérése előtt, akár a járadék-kifizetés ideje közben meghal. Ki kapja meg a vagyont és mekkora rész illeti meg az államot? Az önkéntes nyugdíjpénztárak egyik előnye, hogy a befizetett összegek örökölhetőek, illetve a haláleseti kedvezményezettek részére kifizethetőek. A rendszer népszerűségét mutatja, hogy az OTP Nyugdíjpénztár 2016-ban 523 millió forint hagyatékot fizetett ki összesen, ebből 64 százalék kedvezményezettek részére történő kifizetés volt, amely jól mutatja, hogy a pénztártagok többsége él a kedvezményezett jelölés lehetőségével.  Az így felvett pénz adó- és járulékmentes, vagyis az örökös/kedvezményezett a teljes összeget kézhez kapja, ráadásul nem terhelhető meg semmilyen, örökhagyó által hátrahagyott tartozással. A pénztártag halála esetén ugyanis az egyén OTP Nyugdíjpénztári egyenlegén található megtakarítás nem képezi a hagyaték részét.


Az OTP Nyugdíjpénztárnál belépéskor és később közokiratban vagy teljes bizonyító erejű magánokiratban a pénztártag egy vagy több kedvezményezettet is megjelölhet, akik a pénztártag halála esetén:

1. Egy összegben, személyi jövedelemadó-, és járulék-, valamint illetékmentesen kérheti a kifizetést (a kilépés szabályait alkalmazva.), vagy

2. Tagdíjfizetés folytatásával, vagy anélkül saját név alatt a Pénztárban hagyja, vagy

3. Átutaltathatja más önkéntes nyugdíjpénztárban vezetett egyéni számlájára.

Amennyiben a pénztártag nem jelölt haláleseti kedvezményezettet, felhalmozott megtakarításai az öröklési rend szerinti törvényes örököseit illetik meg. Ez az eljárás azonban rendszerint több időt vesz igénybe, hiszen ki kell várni a hagyatéki végzés elkészültét. A hagyatéki eljárás akár hónapokig elhúzódhat, így ebben az esetben sokkal többet kell várni a kifizetésre. A kedvezményezett jelölés sokkal gyorsabbá teszi kifizetést, ezért a természetes örökösöket is célszerű kedvezményezettként megjelölni. A kifizetés a szabályszerűen kitöltött dokumentumok hiánytalan beérkezését követő 15 munkanapon belül történik. Fontos, hogy kedvezményezettnek bárkit meg lehet jelölni, így nem csak a törvényes örökösök örökölhetik a nyugdíjpénztári számlán felhalmozott vagyont. A megjelölt kedvezményezettet a Pénztártag a tagsági jogviszony fennállása alatt bármikor módosíthatja. Haláleseti kifizetés esetén sok Pénztár 3.000 Ft eljárási költséget számol fel. Az OTP Nyugdíjpénztár nem von le semmilyen költséget a kifizetéskor, sőt az utalási és postai kifizetéssel kapcsolatos költségeket is átvállalja, ezzel is tehermentesítve a jogosultakat.


„Az öngondoskodás egyre nagyobb szerepet tölt be a magyar lakosság életében és megtakarításainkat is tudatosan megválasztott szempontok szerint kezeljük, így például nem csak a saját érdekeink figyelembevételével választunk megtakarítási eszközt, hanem előrelátóan gondoskodunk szeretteinkről is. Ezt támasztja alá az a tény is, hogy egyre több új belépőt köszönthetünk az OTP Nyugdíjpénztárnál – csak az idei év első felében 6700-an csatlakoztak hozzánk. Bízunk benne, hogy továbbra is egyre többen látnak lehetőséget a nyugdíjcélú megtakarításban.” -
mondta el Nagy Csaba, az OTP Nyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója.”

 

Kapcsolódó kalkulátorok:

Mennyi időm van még hátra az életemből? - kalkulátor

Mikor mehet nyugdíjba a szabályok szerint?

Mennyi adóelőnyhöz juthatok nyugdíjig?

Hozzászólások

A fiatalok egyre tudatosabban készülnek a nyugdíjas évekre

Derűlátóbban gondolnak és tudatosabban készülnek a tízen- és a huszonévesek a nyugdíjas évekre, mint az idősebb nemzedék - derül ki az OTP Nyugdíjpénztár legfrissebb felméréséből.
2018. 09. 23. 08:30
Megosztás:
Hozzászólások:

Az OTP idei eredménye történelmi léptékű lesz

Az OTP Bank Nyrt. idei eredménye történelmi léptékű lesz, eléri az 1 milliárd eurót, vagy nagyon közel lesz hozzá; ennél biztosabbat azért nem lehet mondani, mert nem tudni, hogyan alakul majd az euró árfolyama - mondta Csányi Sándor csütörtökön, a BÉT 50 konferencián.
2018. 09. 20. 16:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Az OTP Bank Románia a vállalati hitelezésre összpontosít

A vállalati hitelezésre összpontosít az OTP Bank Románia, amely az első fél évben az egy évvel korábbinál 70 százalékkal több, 1 milliárd lej (69,5 milliárd forint) értékű új hitelt nyújtott a nagyvállalatoknak - közölte szerdán a magyar bank romániai leányvállalata.
2018. 09. 20. 01:30
Megosztás:
Hozzászólások:

Emelkednek a nyugdíjak Csehországban

Januártól átlagosan 4,7 százalékkal, mintegy 900 koronával (11 160 forint) emelkednek az öregségi nyugdíjak Csehországban - közölte Alena Schillerová cseh pénzügyminiszter a kormány szerdai ülése után tartott sajtótájékoztatón.
2018. 09. 19. 15:30
Megosztás:
Hozzászólások:

Ismét elismerik a legjobbakat – Prima Primissima 2018

A Prima Primissima díj küldetése a kezdetektől fogva a magyar kultúra művelésének és ápolásának elismerése, a művészet, a tudomány és a sport jeles képviselőinek kitüntetése. Az OTP Bank immár hat éve tartja fenn a díjat, amelyet egyedülálló társadalmi elfogadottság, figyelem és elismerés övez. Évről évre egyre fontosabb, hogy a magyar szellemi élet és annak kiemelkedő művelői minden lehetséges és elérhető eszköz segítségével támogatást kapjanak. Az Alapítvány célja, hogy a díj révén hozzájáruljon a magyarországi és immár a határon túli kulturális és tudományos élet szereplőinek szakmai munkájához és fejlődéséhez.
2018. 09. 19. 07:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Nagyköveti és kommunikációs lehetőség az OTP Business ügyfelei számára

Pár napig jelentkezhetnek még a bank nagykövetének az OTP Business mikro kis- és középvállalati ügyfelei. A kiválasztott cégvezetőket inspiráló eseményeken arra kérik, osszák meg igényeiket, tapasztalataikat a bank munkatársaival. Emellett az OTP Business kampányaiban is szerepet kaphatnak. A partnerségről szerzett tapasztalataikról nyilatkoztak a hitelintézet korábbi aktivitásaiban résztvevő vállalkozások.
2018. 09. 18. 18:30
Megosztás:
Hozzászólások:

Nem érdekli már a dízel a magyarokat

A magyarok elsősorban új, benzines autót vásárolnának, de már a hibridek is egyre népszerűbbek – derül ki az OTP Bank legfrissebb, autófinanszírozással kapcsolatos reprezentatív felmérésből. A vásárláshoz a fiatalabbak nagyobb arányban vennének fel hitelt, míg ötödük a teljes árat kölcsönből finanszírozná.
2018. 09. 12. 15:30
Megosztás:
Hozzászólások:

Idén is jár a prémium a nyugdíjasoknak

Tavaly fizetett először az állam prémiumot a nyugdíjasoknak, a friss, az előzetes várakozásoknál is jobb gazdasági adat alapján ez idén is minden bizonnyal így lesz - mondta Tállai András, a Pénzügyminisztérium parlamenti államtitkára a Magyar Időknek.
2018. 09. 11. 10:00
Megosztás:
Hozzászólások:

A nyugdíjkorhatár tervezett emelése ellen tüntettek Oroszországban

Oroszország többtucatnyi városában tüntettek vasárnap a nyugdíjkorhatár tervezett emelése ellen, annak dacára, hogy a hatóságok mindössze négy településen - Kurgánban, Csebokszáriban, Kirovban és Bereznyikiben - engedélyezték egyértelműen a megmozdulásokat.
2018. 09. 09. 19:30
Megosztás:
Hozzászólások:

Több mint egymilliószor fizettünk a SimplePay-en keresztül augusztusban

Augusztusban a SimplePay fizetési megoldáson keresztül több mint egymilliószor vásároltak online - közölte az MTI-vel a fizetési szolgáltatás fejlesztője, az OTP Mobil csütörtökön.
2018. 09. 06. 11:00
Megosztás:
Hozzászólások:

OTP Lakástakarék - Egyre többet költenek lakásvásárlásra az LTP-sek

Az utóbbi évek lakástakarék-pénztári megtakarításainak felhasználását vizsgálva megfigyelhető, hogy nőtt a lakás-előtakarékoskodók pénzügyi mozgástere: kevesebben fordítják Lakástakarék megtakarításukat korábban felvett lakáscélú hiteleik kiváltására, és jóval többen lakásvásárlásra, építésre.
2018. 09. 04. 22:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Az oroszok többsége a nyugdíjkorhatár-emelés ellen szavazna

Az oroszok 77 százaléka a jelenlegi nyugdíjkorhatár megtartására szavazna, ha most népszavazást tartanák róla - derült ki a Jurij Levada Független Elemzőközpont által hétfőn közzétett felmérésből.
2018. 09. 04. 02:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Márkanagykövetekkel erősít az OTP Business

Ügyfelei között hirdet partnerségi programot az OTP Bank vállalati üzletága. Az OTP Business Nagykövet Program egy fél éves tematikus rendezvénysorozat, ahol inspiráló előadásokon, közös műhelymunkában, de akár a hitelintézet kommunikációjában is részt vehetnek a cégvezetők. OTP Business Nagykövetnek az erre a célra létrehozott honlapon lehet pályázni 2018. szeptember 23-ig.
2018. 09. 03. 11:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Putyin enyhített az orosz nyugdíjreformon

Halaszthatatlannak nevezte a tervezett nyugdíjreform bevezetését szerdai televíziós beszédében Vlagyimir Putyin orosz elnök, ugyanakkor enyhítéseket jelentett be annak egyes tervezett előirányzataival kapcsolatban.
2018. 08. 30. 10:00
Megosztás:
Hozzászólások:

József Attila egykori háza is nyert az OTP Business Társasházi Pályázatán

Díjátadó ünnepségen hirdették ki az OTP Business Társasházi Pályázatának győzteseit. Az idén tízéves jubileumi pályázaton a társasházak, a bank honlapján keresztül, szinte bármilyen célú fejlesztésre pályázhattak. A jubileum alkalmából az eddigi tízmilliós díjazást megduplázták, hogy így erősítsék a lakóközösségek motivációját. A négy kategóriába összesen 1238 pályázat érkezett. Közülük került ki az a húsz társasház, amely 300.000 és 1,8 millió Ft közötti támogatást nyert. A jubileumi pályázaton négy kategóriában várták a jelentkezéseket: Ezermester, Közösségépítés, Biztonság, Jubileumi különdíj. Érdekesség, hogy, legtöbben az Ezermester kategóriára pályáztak (537 db), de csak a jubileumi különdíjra közel 100 pályázat érkezett.
2018. 08. 29. 05:30
Megosztás:
Hozzászólások:

Jóváhagyta az új nyugdíjprogram tervezetét Legyelországban

Jóváhagyták a lengyel kormány keddi ülésén a munkáltatói és állami hozzájárulással megvalósítandó önkéntes nyugdíjprogram tervezetét, a feltehetőleg a jövő év közepén életbe lépő rendszer évente 2,8 milliárd eurónak megfelelő plusz eszközt hoz a lengyel tőkepiacra.
2018. 08. 28. 17:30
Megosztás:
Hozzászólások:

Putyin: Méltányos lesz a nyugdíjreform

Méltányosnak és "emberi léptékűnek" kell lenniük nyugdíjra vonatkozó törvényi szabályozásban végrehajtandó változtatásoknak - jelentette ki Vlagyimir Putyin orosz elnök az Omszkban kedden szociális kérdésekről megtartott kormányülésen.
2018. 08. 28. 14:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Módosították a cseh nyugdíjtörvényt

Módosította a cseh nyugdíjtörvényt a prágai képviselőház, eszerint a jövőben gyorsabban emelkednek majd a nyugdíjak - közölte a közszolgálati hírtelevízió (CT24) szerdán.
2018. 08. 22. 22:00
Megosztás:
Hozzászólások:

A kínai Y-generáció több mint fele nem tervezi a nyugdíjas éveit

A Fidelity International és az Ant Fortune, az Ant Financial leányvállalata ötéves együttműködési megállapodást írt alá egymással, hogy felmérje, mennyire állnak készen a kínaiak a nyugdíjas éveikre. A partneri kapcsolat egyrészt az Ant Fortune hatalmas digitális platformját és adatelemző kapacitását, másrészt a Fidelity globális befektetési és nyugdíj-előtakarékossági tapasztalatát fogja használni egy olyan kutatási program során, amely segítségével bepillantást nyernek a kínaiak befektetési és megtakarítási szokásaiba és felmérhetik, általánosságban mennyire tudatosan a kínaiak, ha a nyugdíjukról van szó.
2018. 08. 19. 08:30
Megosztás:
Hozzászólások:

Idén is lesz nyugdíjprémium?

A nyugdíjasok az idei évben is számíthatnak nyugdíjprémiumra, amennyiben azt a gazdasági növekedés lehetővé teszi. A nyugdíjprémium összegéről és kifizetésének idejéről ősszel születhet döntés - közölte a Pénzügyminisztérium (PM) az MTI-vel csütörtökön.
2018. 08. 16. 12:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Árfolyamok

BÉT Ár % Változás