Újra az Erste lett a régió legjobb privátbankja
Kállay András úgy látja, hogy a régió más országaihoz képest a magyar privátbanki piac kifejezetten versengő, és ebben az Erste stabilan a második helyet foglalja el a kezelt vagyon alapján. A privátbanki szektor koncentrálódik, az elmúlt időszakban jelentős mértékben csak a legnagyobb három szereplő tudott növekedni, közülük is legjobban az Erste, amely a Citibank privátbanki ügyfeleinek átvételén túl is bővítette ügyfélszámát és a kezelt vagyon összegét. Ez Kállay András szerint azt bizonyítja, hogy az Erste minőségi szolgáltatásait elismerik a privátbanki ügyfelek. Az Erste Csoport erejét az is mutatja ezen a piacon, hogy az elmúlt öt évben már negyedszer bizonyult a legjobb kelet-közép-európai privátbanknak.
A magyar privátbanki ügyfelek átlagéletkora 60 év körül van, ami azt is jelenti, hogy jellemzően most válik aktuálissá a generációváltás azoknál, akiknek a vagyona vagy annak jelentős része cégben testesül meg. A vagyon megőrzése és gyarapítása szempontjából ez most kulcskérdés, amelyben a privátbankároknak és a velük együttműködő szakértőknek fontos szerepe lehet.
Az elmúlt években jelentős külföldön tartott vagyonok áramlottak haza a kedvező adózású adóamnesztia termékekbe. Az Erste tapasztalatai szerint jellemzően Svájcból hozták haza a legnagyobb vagyont mind számszerűleg, mind tranzakciószámot tekintve.
A hazautalt vagyonok láthatóan az ügyfelek megtakarítási portfoliójának részét képezik, ezért különböző befektetési formákba, vagyonkezelésbe áramlik az összeg, sokszor másik adókedvezményt biztosító számlára. A hazahozott pénzeket nagyrészt a bankban hagyták az ügyfelek, pedig az adófizetés után ezt akár el is vihették volna.
Kállay András szerint a vagyonok hazahozatalát az is segítette és segíti, hogy Magyarországon ma már olyan privátbanki szolgáltatásokat és kedvező hozamokat érhetnek el az érintett ügyfelek, amelyet például Svájcban megszoktak, csak ehhez sokkal olcsóbban juthatnak hozzá. Ezen túl az évek óta jó tőkepiaci hozamok, az élénkülő gazdaság valamint a cégeladások és az osztalékfizetések is jelentősen növelték az ügyfelek kezelt vagyonát az Erste Private Bankingnél.
A díjról
A The Banker és a PWM díjának odaítélése előtt a kiválasztás során a privátbanki és vagyonkezelési szegmensből érkezett szakértőkből álló bizottság 60 ország százhúsznál is több bankját hasonlította össze olyan alapvető teljesítménymutatók alapján, mint például a portfóliókezelés, az eszközallokáció, a kockázati audit, a kockázatkezelés, a növekedési stratégiák, az ügyfélszolgálat, az etikai megközelítés, az üzleti modellek, a munkatársak megtartása, valamint az innováció.
A londoni Financial Times csoport által kiadott The Banker a bankvilágra fókuszáló havilap, amelynek díjait és az általa felállított banki rangsorokat a nemzetközi pénzvilág is irányadónak tekinti. A szintén Financial Times csoport kezelésébe tartozó PWM Professional Wealth Management magazin termékekről, piaci fejleményekről, adóügyi kérdésekről, és befektetési alapokról jelentet meg tájékoztatókat és elemzéseket vagyonos magánszemélyek számára.
Kalkulátor ajánlónk:
Fix számokkal lottózol? Akkor ez neked való kalkulátor