Belehúztak a prémiumok
A K&H felmérést készített arról, milyen megtakarítási célokat tűznek ki maguk elé a hazai lakossági befektetők, mire gyűjtenek leginkább. Ez alapján az látható, hogy az elmúlt négy év során nagymértékben felértékelődött az általános tartalék, illetve a gyermekek útnak indításának jelentősége. A felmérés mostani eredménye szerint egyértelműen az általános tartalék a legfontosabb, a válaszadók 77%-a képez ilyet az esetlegesen bekövetkező váratlan események miatt, míg négy éve ez az arány mindössze 28% volt. Ezt követően a nyugdíjas évek biztonságára, valamint a gyermekek jövőjére – például iskoláztatás vagy lakásvásárlás – fókuszálnak leginkább befektetéseik során. Utóbbinál szintén látványos az elmozdulás, hiszen négy évvel ezelőtt a befektetők csupán 16%-a választotta megtakarítási célként a gyerekek támogatását.
„A megtakarítások célját azért fontos meghatározni, hogy jobban lássuk a vállalható kockázatot és befektetési időtávot. Ennek mentén tudjuk ugyanis kialakítani az egyedi befektetési stratégiát, amely a portfóliónk összetételét határozza meg” – mondta el Zobor Zsuzsanna, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója.
Növekvő megtakarítások
A felmérésben megkérdezett prémium, azaz az átlagnál magasabb megtakarítással rendelkező magánbefektetők válaszai arra is rávilágítanak, hogy nagyrészük folyamatosan növeli befektetését, és évente több alkalommal is ránéz a félre tett összegre. Ezt mutatja, hogy a megkérdezettek jellemzően évente néhány alkalommal gyarapítják megtakarításaikat, és minden hatodik befektető teszi ugyanezt havi rendszerességgel. További 13% nyilatkozott úgy, hogy évente egy alkalommal tesz hozzá már meglévő megtakarításaihoz, és mindössze 12% az, aki nem növeli a korábban félre tett összeget. „A tapasztalat azt mutatja, hogy a rendszeresség és a gondos odafigyelés nagyon fontos, mivel az egyéni igényekhez és ajánlásokhoz igazított portfólió hozhat hosszú távon jó eredményt” – tette hozzá a szakember.
