Stressz-Teszt: A bankok jobb helyzetben vannak, mint 5 éve
A teszt során azt vizsgálták, hogy a bankok milyen kihívások elé kerülnének abban az esetben, ha a munkanélküliségi ráta 11,25 százalékra emelkedne, a részvénypiacokon 50%-os piaci leértékelődés valósulna meg, miközben a lakásárak esetében 25 százalékos esés következne be. A Fed által megállapított 501 milliárd dolláros várható veszteségből 316 milliárd dollárnyi a hitelezési és bérleti (lízing) tevékenységhez lenne köthető, míg 151 milliárd dollárnyi pedig egyéb tevékenységből származna, mint a jelzálog-visszavásárlások, illetve ingatlan értékesítések.
Kisebb mértékű recesszió esetén a vizsgált bankok vesztesége 355 milliárd dollár lenne. Összességében a legnagyobb pénzügyi intézmények az Egyesült Államokban együttesen jobb helyzetben lennének extrém gazdasági feltételek esetén, mint öt évvel ezelőtt. Ez az eredmény a bankok pénzügyi helyzetének pénzügyi válság óta végbement folyamatos és széleskörű javulását jelzi - a Fed jelentése szerint.
A 30 vizsgált bank Tier 1 ráta és a tőkemegfelelési mutatója a 2013 harmadik negyedévben mért 11,5 százalékról 7,6 százalékra csökkenne egy stresszhelyzet esetén, ami magasabb, mint az első stressz-teszt elvégzése során mért 5,5 százalék. Kisebb mértékű recesszió esetén a Tier 1 ráta 9,7 százalékra csökkenne.
A piacok kedvezően fogadták a Fed stressz-tesztjének eredményét, a banki árfolyamok a piaczárás utáni elektronikus kereskedésben felfelé mozdultak.