Évvégi lendület a nyugdíj-megtakarításokban
Az OTP Nyugdíjpénztár tagjai egyre átgondoltabban választanak megtakarítási stratégiát, és fokozott hangsúlyt helyeznek a hosszú távú tervezésre. A pénztár több mint 292 ezer tagja között továbbra is a kiegyensúlyozott portfólió a legnépszerűbb: az új belépők csaknem 40%-a ezt választja, az átlagéletkoruk 43 év. A dinamikus és a növekedési portfóliók hasonlóan népszerűek, és jól mutatják a fiatalabb generációk tudatosabb kockázatvállalását – a dinamikus portfólió új belépőinek átlagéletkora 31 év, a növekedésié pedig 39.
„A tagok megoszlása alapján jól látszik, hogy többségük mérsékelt kockázatvállalással gondoskodik a jövőjéről: a kiegyensúlyozott portfólióban van a tagok több mint kétharmada, míg a növekedési és dinamikus portfóliók együtt a tagság mintegy 30%-át képviselik. A klasszikus, kockázatkerülő és óvatos portfóliók aránya összesen alig 6 százalék” – mondta Budai József, az OTP Nyugdíjpénztár ügyvezető igazgatója.
A pénzügyi tudatosság erősödése az OTP Öngondoskodási Index idei eredményeiben is megjelenik. A 2011 óta minden évben elkészülő reprezentatív kutatás célja, hogy feltárja, miként változik a lakosság hozzáállása a megtakarításokhoz, milyen pénzügyi szokások jellemzők, és hogyan gondolkodnak az emberek a jövőjükről. Az idei felmérésből kiderült, hogy a lakosság egyre nagyobb része nemcsak fejben követi a pénzügyeit, hanem ténylegesen is átláthatóbbá teszi azokat: sokan vezetnek pénzügyi kimutatást, és egyre többen fogalmaznak meg konkrét célokat. A fiatal felnőttek körében az elmúlt évben különösen látványos volt a fejlődés. A 18–24 évesek kétharmada már pénzügyileg magabiztosnak érzi magát, és nagy többségük úgy gondolja, hogy saját döntéseiken múlik, milyen életet teremtenek maguknak. Ez a hozzáállás a mindennapokban is visszaköszön, hiszen a 25–30 évesek körében érezhetően nőtt azok aránya, akik rendszeresen tesznek félre kisebb összegeket.
Az OTP Nyugdíjpénztár idei új belépőinek 40%-a 16–34 éves korosztályból érkezett, amivel a legfiatalabb generáció egyértelművé teszi, hogy felismerik: a pénzügyi biztonságukat és nyugdíjukat tudatosan, időben érdemes megalapozni.
Az év vége pedig kiváló lehetőség arra, hogy mindenki átgondolja, mennyit szeretne félretenni a jövőjére. Akár egy kisebb összeg befizetése is számít, de az állami adó-visszatérítés teljes összegű kihasználását tervezők sem késtek még el: minden, december 31-ig a tagi számlára beérkező befizetés 20 %-nak megfelelő összegű adó-visszatérítés jár, így akár 150 ezer forint visszatérítés is igénybe vehető.
Az OTP Nyugdíjpénztár megbízható, stabil hátterével és széles portfólióválasztékával támogatást nyújt mindazoknak, akik hosszú távon szeretnének biztonságot teremteni maguknak. A tagok élethelyzetüknek és kockázati preferenciáiknak megfelelő stratégiát választhatnak, a pénztár pedig folyamatos, átlátható működéssel és szakértői háttérrel segíti őket abban, hogy megtakarításaik hosszú távon is megőrizzék értéküket. A hosszú távú pénzügyi biztonság sok apró döntésből épül fel, és ezek a döntések már ma elkezdődnek.
