A kockázatkerülés fontosabb a hozamnál a befektetéseinknél
A kutatást bemutató szerdai budapesti sajtótájékoztatón Törőcsik Mária, a pécsi tudományegyetem professzora elmondta: a felmérés egyik tanulsága, hogy még a megtakarításokkal rendelkezők pénzügyi informáltsága és magabiztossága is meglehetősen alacsony, ennek ellenére a többség mégsem vesz igénybe tanácsadót.
Pozitívumnak tekinthető, hogy az átlagosan havi 28 000 forint megtakarítással rendelkező magyar állampolgár többet tesz félre a válság után - emelte ki. Az alapkezelő megbízásából készített kutatás szerint a magyar lakosság a pénzügyek területén erősen konzervatív. A megkérdezett 500, valamilyen megtakarítással rendelkező válaszadó átlagosan pénzeszköze 53,5 százalékát tartja valamelyik bankban, jellemzően lekötött betétben.
A magasabb kockázattal bíró részvények és más értékpapírok aránya mindössze 11 százalék, míg a megkérdezettek készpénzállománya átlagosan 24 százalék volt. Törőcsik Mária kifejtette: a megkérdezettek 47 százaléka a biztonságot tartotta a legfontosabb értéknek, míg a hozamot csak 31 százaléka jelölte meg a leglényegesebb szempontként. A bankbetétek népszerűségéhez pedig nagyban hozzájárul, hogy a megkérdezettek ezt tartották a legegyszerűbb és legkisebb kockázattal járó befektetési formának.
Jelezte: a kutatás fényt derített arra is, hogy a megkérdezettek alig átlagosnak vélik informáltságukat, illetve magabiztosságukat a pénzügyi döntések területén, ennek ellenére nem veszik, illetve nem is vennék igénybe pénzügyi tanácsadó segítségét. Jellemzően a 30-39 éves korosztály fordul tanácsadóhoz, közülük is inkább a magasabb iskolai végzettségűek - mutatott rá Törőcsik Mária.
A kutatás részeként a személyes megkérdezés mellett mélyinterjúk illetve fókuszcsoportos beszélgetések során próbálták feltérképezni a hazai lakosság pénzügyi kultúráját. A fókuszcsoportos vizsgálatok során derült fény arra, hogy amíg a fiatalok elsősorban rövid távú célokat tartják szem előtt megtakarításaik során, addig az idősek a saját jólétük fenntartását tartják a legfontosabbnak.
Törőcsik Mária megjegyezte: a nyugdíjhelyzet bizonytalanná válásával a fiatalok szükségesnek tartják egy hosszú távú befektetési stratégia kialakítását. Gáti László, az OTP Alapkezelő értékesítési és marketing igazgatója elmondta: a kutatás eredményei jól mutatják, hogy a válság óvatosabbá, kockázatkerülőbbé tette a lakosságot, és növelte a megtakarítási hajlandóságot. Pozitívum, hogy a fiatalok is egyre inkább gondolnak a jövőjükre. Kérdésre válaszolva Köves Benedek, az alapkezelő vezérigazgató-helyettese elmondta: egyelőre nem tapasztalják, hogy ügyfeleik, illetve partnereik külföldre vinnék megtakarításaikat.
