Optimum 2040 céldátum eszközalap (EUR)


Az eszközalap célja

Az eszközalap célja, hogy hosszú távú tőkenövekedést biztosítson olyan ügyfelek számára, akik befektetésük jelentős részét 2040-ben vagy az azt követő néhány évben kívánják kivenni az alapból.

Megcélzott ügyfélkör

Az eszközalap azon ügyfelek számára ajánlott, akik megtakarítási célja 2040-re vagy az azt követő néhány évre esik. A követett befektetési politika az átlagos kockázatviselési hajlandóságú ügyfelek számára ideális, akik felkészültek arra, hogy rövid és középtávon befektetéseik értéke csökkenhet.

Befektetési stratégia

Az eszközalap a 2040-es céldátumra optimalizált életciklus alap, a befektetési stratégiát a pénzpiaci, kötvény- és részvénybefektetések kiegyensúlyozott kombinációjával valósítja meg. A céldátumra történő optimalizáció az eszközallokáció folyamatos változtatását jelenti, azaz a pénzpiaci- és a kötvénybefektetések súlya folyamatosan növekszik, míg a kockázatos eszközök (részvények és árupiaci befektetések) aránya ezzel párhuzamosan folyamatosan csökken, így a kezdeti részvény-túlsúlyos alapból a céldátum közeledtével egy kötvény és pénzpiac túlsúlyos alap lesz. A céldátum elérése után az eszközalap stratégiai eszközallokációja nem változik, és az eszközalap 100%-ban pénzpiaci eszközöket és rövid lejáratú kötvényeket tartalmaz. Mivel az eszközalap a céldátumra optimalizálja a befektetési stratégiáját, az eszközalap céldátum előtti elhagyása azt eredményezheti, hogy az eszközalapba való befektetéssel a tervezett kockázati és hozamelvárások nem teljesülnek. A céldátum elérését követően az eszközalap megszüntetésre kerülhet. Az eszközalapban az országok és gazdasági szektorok kö- zötti diverzifikáció kiegészül a különböző eszköz kategóriák (részvények, kötvények) közötti diverzifikációval is. Ez a nagyfokú diverzifikáció az egyedi értékpapír befektetéseknél jelentősen kisebb befektetési kockázatot eredményez. Az eszközalap a jelentős diverzifikáció ellenére is mérsékelt kockázatú befektetésnek minősül.

Az alap árfolyama

Dátum '25.08.01 '25.08.04 '25.08.05
Árfolyam 1,6781 1,6703 1,6687

Az Alap múltbéli hozamai*

Időszak napi** féléves éves
Hozam -0,09% -7,55% 5,86%
* nem évesített hozamok
** az előző értékelési naphoz viszonyítva

Ajánlásunk

 Vétel

Júliusban nőttek az autóeladások Németországban

Németországban az új autók piaca júliusban 11 százalékkal, közel 265 ezer autóra nőtt. Januártól júliusig azonban az új regisztrációk összesen 1,67 millió személygépkocsival még mindig 2,5 százalékkal elmaradtak az előző év szintjétől a KBA német szövetségi gépjárműnyilvántartó hivatal kedden publikált jelentése szerint.
2025. 08. 06. 08:00
Megosztás:

A közepesnél gyengébb szilvatermés várható

Az átlagosnál gyengébb szilvatermés várható idén Magyarországon, de meghaladja a legrosszabb évjáratok mennyiségét - közölte a Nemzeti Agrárgazdasági Kamara (NAK) kedden az MTI-vel.
2025. 08. 06. 07:00
Megosztás:

Az arany ára nőtt, a piac egyre biztosabb a kamatcsökkentésben

Az arany árfolyama nőtt. A piac egyre biztosabb abban, hogy a Fed szeptemberben 25 bázisponttal csökkenti irányadó kamatait.
2025. 08. 06. 06:00
Megosztás:

Jobb, de nem meglepő az OTP eredménye

Ma hajnalban jött az OTP eredménye, amely meghaladta az elemzői várakozásokat. Mit is jelent ez a jövőre nézve?
2025. 08. 06. 05:00
Megosztás:

Hatnak a vámok, csökkent az USA kereskedelmi hiánya

Az Egyesült Államok külkereskedelmi hiánya júniusban 60,2 milliárd dollárra csökkent a májusi 71,7 milliárdról, ami 2023 szeptembere óta a legalacsonyabb érték.
2025. 08. 06. 04:00
Megosztás:

Felülmúlta a várakozásokat a Pfizer második negyedéve

A gyógyszergyártó 14,65 milliárd dollár bevétellel zárta az idei második negyedévet, ami 10%-os növekedésnek felel meg éves összevetésben, és meghaladta a 13,5 milliárdos konszenzust.
2025. 08. 06. 03:00
Megosztás:

Emelkedett a kőolaj ára, miután ismét az orosz szankciók miatt aggódik a piac

A kőolaj ára három nap csökkenés után nőtt, miután a piac aggódik Donald Trump kijelentése miatt.
2025. 08. 06. 02:00
Megosztás:

Több ezer dolgozó lépett sztrájkba a Boeing három hadiipari üzemében

Több ezer dolgozó lépett sztrájkba hétfőn a Boeing amerikai repülőgépgyártó három hadiipari üzemében, mert szakszervezetüknek nem sikerült megállapodnia a munkaadóval az új foglalkoztatási keretszerződésről.
2025. 08. 06. 00:05
Megosztás:

Beruházási hitelboom a Széchenyi Kártya Programban – a kamatcsökkentés új lendületet ad a hazai vállalkozásoknak

A kormány mindent megtesz a magyarországi kis- és középvállalkozások termelékenységének növelése, méretugrásuk elősegítése és beruházásaik támogatása érdekében. A Széchenyi Kártya Programban bevezetett alacsonyabb kamatszintek látványosan felpörgették a magyarországi vállalkozások beruházási kedvét: az év első hét hónapjában a programban részt vevő bankok 10.081 beruházási hiteligényt fogadtak be 310,7 milliárd forint értékben. Ez darabszámban 34%-kal, a kért hitelösszeg tekintetében pedig 18%-kal haladja meg az egy évvel korábbi szintet. A program jelentősen hozzájárul a hazai kkv-k versenyképességének erősítéséhez és a gazdasági növekedés ösztönzéséhez, ebben kiemelt szerepet játszik, hogy a beruházási hitelek kamatszintje a Demján Sándor Program 2024 novemberi indulása óta két lépcsőben 5-ről évi 3 százalékra csökkent.
2025. 08. 05. 23:00
Megosztás:

Az Otthon Start Program a befektetők előnyét növeli: Íme a számok!

Az Otthon Start Program szeptemberi indulása jelentős hatással lesz az ingatlanpiac belső dinamikájára, különösen a vásárlási motivációk szempontjából. A Duna House friss piaci értékelése szerint a támogatott hitel bejelentése előtt már érezhetően elindult egy fordulat: növekedett a saját célú lakásvásárlások aránya, míg a befektetői vásárlások részaránya mérséklődött. Az új konstrukció azonban ismét a befektetői célú vásárlások felerősödését hozhatja magával, az első lakást vásárlók kárára.
2025. 08. 05. 20:10
Megosztás:

Csak addig nem kütyüzünk, amíg alszunk

Ma már ismeretlen fogalom a pihenőidő a mobiltelefon-használatnál, ugyanis csak addig „alszik” a telefonunk, amíg mi is alszunk – derül ki a Nemzeti Média- és Hírközlési Hatóság (NMHH) által megrendelt, a fiatalok platformhasználati szokásait vizsgáló kutatásból.
2025. 08. 05. 19:05
Megosztás:

Vártnál jobb eredmény az OTP-től

Az Erste szektorelemzője augusztus 5-én tette közzé az OTP második negyedéves eredményéről szóló véleményét. Az elemzés főbb megállapításai:
2025. 08. 05. 18:00
Megosztás:

Készül a vetőmagszektor az őszi kalászosok szeptemberben kezdődő vetésére

Heteken belül megkezdődik az ősz legnagyobb szántóföldi munkája, a kalászosok vetése. A Vetőmag Szövetség Szakmaközi Szervezet és Terméktanács információi szerint a vetőmagszektor elegendő mennyiségű, jó minőségű vetőmaggal áll a gazdálkodók rendelkezésére. A szervezet idén nettó 171 ezer forintos tonnánkénti tájékoztató árat hirdetett az őszi kalászos vetőmagokra.
2025. 08. 05. 17:00
Megosztás:

Base Network jelentése, értelmezése és szerepe a kriptovaluta ökoszisztémában

Mit jelent a Base Network, és miért beszél róla ma mindenki a kriptovilágban?
2025. 08. 05. 21:00
Megosztás:

Trump ismét magasabb vámokkal fenyegette meg Indiát

Az amerikai elnök kijelentette, hogy jelentősen emelni fogja az Indiára kivetett vámokat, hogy nyomást gyakoroljon az orosz olaj vásárlása miatt.
2025. 08. 05. 16:00
Megosztás:

Így használjuk a masszázsfotelt – A gyógymasszőr válaszol

A legtöbb ember számára a masszázs a wellness hétvégéhez vagy a ritkán beiktatott gyógykezelésekhez kötődik – időpontfoglalással, utazással és várakozással. A modern masszázsfotelek viszont ezt a rutint teljesen átírják. Azonnali elérhetőséget kínálnak – otthon vagy irodában a saját időbeosztás szerint.
2025. 08. 05. 22:00
Megosztás:

Bitcoin árfolyama: hosszú távú optimizmus eltűnik az opciós piacon – inflációs félelmek veszik át az uralmat

​A Bitcoinnal kapcsolatos hosszú távú piaci optimizmus hirtelen semlegessé alakult, amikor az opciós piac mutatói inflációs aggodalmakra reagáltak. A befektetők most már nem bíznak abban, hogy új csúcsok jöhetnek – legalábbis az opciós kereskedés tükrében.
2025. 08. 05. 15:00
Megosztás:

Kriptovaluta hírek Tron - milyen tényezők befolyásolják most a TRX árfolyamát?

Az alábbi összefoglaló elemzői anyag bemutatja a TRX (Tron) árfolyamát az elmúlt nagyjából 3 hónapban (2025. május–július), feltérképezve a legfontosabb fundamentumokat és eseményeket, amelyek meghatározó hatással voltak a mozgására.
2025. 08. 05. 14:00
Megosztás:

Újabb ralira készül a Dogecoin? A Maxi Doge mindenképp!

A Dogecoin ára egy rendkívül fontos szint körül mozog, amely kiváló kiindulópont lehet egy újabb ralira. A Maxi Doge azonban a színfalak mögött a Dogecoin trónfosztására készül, hiszen az előértékesítése néhány nap alatt több, mint 300 ezer dollárt gyűjtött.
2025. 08. 07. 00:01
Megosztás:

A légkondit ne akkor kapcsold be, amikor hazaérsz: rosszul használod!

8 fok a kulcs: így hűts energiatakarékosan és egészségesen: sokan csak akkor kapcsolják be a klímát, amikor már elviselhetetlen a hőség otthon, pedig ezzel épp az ellenkezőjét érik el annak, amit szeretnének.
2025. 08. 06. 01:00
Megosztás:

Az alap árfolyama

Dátum '25.08.01 '25.08.04 '25.08.05
Árfolyam 1,6781 1,6703 1,6687

Az Alap múltbéli hozamai*

Időszak napi** féléves éves
Hozam -0,09% -7,55% 5,86%
* nem évesített hozamok
** az előző értékelési naphoz viszonyítva

Ajánlásunk

 Vétel