Optimum 2040 céldátum eszközalap (EUR)

1 hét 1 hónap 3 hónap 6 hónap 1 év 5 év Indulástól számítva

Az alap árfolyama

Dátum	'26.03.19	'26.03.23	'26.03.24
Árfolyam	1,7527	1,7228	1,7002

Az Alap múltbéli hozamai*

Időszak	napi**	féléves	éves
Hozam	-1,31%	-1,42%	2,67%

* nem évesített hozamok
** az előző értékelési naphoz viszonyítva

Ajánlásunk

- Tartás

Az eszközalap célja

Az eszközalap célja, hogy hosszú távú tőkenövekedést biztosítson olyan ügyfelek számára, akik befektetésük jelentős részét 2040-ben vagy az azt követő néhány évben kívánják kivenni az alapból.

Megcélzott ügyfélkör

Az eszközalap azon ügyfelek számára ajánlott, akik megtakarítási célja 2040-re vagy az azt követő néhány évre esik. A követett befektetési politika az átlagos kockázatviselési hajlandóságú ügyfelek számára ideális, akik felkészültek arra, hogy rövid és középtávon befektetéseik értéke csökkenhet.

Befektetési stratégia

Az eszközalap a 2040-es céldátumra optimalizált életciklus alap, a befektetési stratégiát a pénzpiaci, kötvény- és részvénybefektetések kiegyensúlyozott kombinációjával valósítja meg. A céldátumra történő optimalizáció az eszközallokáció folyamatos változtatását jelenti, azaz a pénzpiaci- és a kötvénybefektetések súlya folyamatosan növekszik, míg a kockázatos eszközök (részvények és árupiaci befektetések) aránya ezzel párhuzamosan folyamatosan csökken, így a kezdeti részvény-túlsúlyos alapból a céldátum közeledtével egy kötvény és pénzpiac túlsúlyos alap lesz. A céldátum elérése után az eszközalap stratégiai eszközallokációja nem változik, és az eszközalap 100%-ban pénzpiaci eszközöket és rövid lejáratú kötvényeket tartalmaz. Mivel az eszközalap a céldátumra optimalizálja a befektetési stratégiáját, az eszközalap céldátum előtti elhagyása azt eredményezheti, hogy az eszközalapba való befektetéssel a tervezett kockázati és hozamelvárások nem teljesülnek. A céldátum elérését követően az eszközalap megszüntetésre kerülhet. Az eszközalapban az országok és gazdasági szektorok kö- zötti diverzifikáció kiegészül a különböző eszköz kategóriák (részvények, kötvények) közötti diverzifikációval is. Ez a nagyfokú diverzifikáció az egyedi értékpapír befektetéseknél jelentősen kisebb befektetési kockázatot eredményez. Az eszközalap a jelentős diverzifikáció ellenére is mérsékelt kockázatú befektetésnek minősül.

Az alap árfolyama

Dátum	'26.03.19	'26.03.23	'26.03.24
Árfolyam	1,7527	1,7228	1,7002

Az Alap múltbéli hozamai*

Időszak	napi**	féléves	éves
Hozam	-1,31%	-1,42%	2,67%

* nem évesített hozamok
** az előző értékelési naphoz viszonyítva

Ajánlásunk

- Tartás

Optimum 2040 céldátum eszközalap (EUR)

Az alap árfolyama

Az Alap múltbéli hozamai*

Ajánlásunk

Az alap árfolyama

Az Alap múltbéli hozamai*

Ajánlásunk

Belépés

Az alap árfolyama

Az Alap múltbéli hozamai*

Ajánlásunk

Legnépszerűbb híreink

Legfrissebb híreink

Friss elemzéseink

Befektetési tippek

Kalkulátor ajánló