Hatalmas kárt okoznak a pénzügyi bűncselekmények, ebben mindenki vesztes

Globálisan egyre nagyobb kárt okoznak a pénzügyi bűncselekmények. Becslések szerint évente akár 800-2000 milliárd dollárnyi összeget moshatnak tisztára bűnözők. A bűncselekményekből származó jövedelmeknek ráadásul kevesebb mint egy százalékát sikerül visszaszerezni.

Hatalmas kárt okoznak a pénzügyi bűncselekmények, ebben mindenki vesztes

Immár a harmadik alkalommal készítette el a Deloitte a Nemzetközi Pénzügyek Intézetével (IIF) közös tanulmányát, melyben a pénzügyi bűncselekményeket vizsgálják és azok visszaszorítására tesznek javaslatokat. Becslések szerint évente 800-2000 milliárd dollárnyi pénzt moshatnak tisztára globális bűnszervezetek, ennek negatív hatása pedig a társadalom minden területén megjelenik. Vagyis a bűnözőkön kívül mindenki abban lenne érdekelt, hogy sikerüljön minimalizálni ezeket a cselekményeket.

„A legfontosabb az lenne, hogy egy globális keretrendszer készüljön, közös erőfeszítéseket tegyenek a világ országai annak érdekében, hogy csökkentsék a pénzügyi bűnözést. Szükség van a köz- és a magánszféra együttműködésére, hogy eredményesebben vegyék fel a harcot a tiltott pénzmozgások ellen” – foglalja össze a tanulmány megállapításait Horváth Csaba, a Deloitte pénzügyi bűnözés területért felelős szakértője.

Régóta küzd a világ a pénzügyi visszaélésekkel

A probléma nem újkeletű, régóta próbálnak megoldást találni a pénzmosásra és hasonló bűncselekményekre, egyelőre kevés sikerrel. Létrejött például a Financial Actions Task Force (FATF) nevű szervezet, mely időnként ajánlásokat fogalmaz meg, prioritásokat fektet le, de hasonló ajánlások érkeztek már más pénzügyi szervezetektől is világszerte.

Azzal viszont a legtöbben egyetértenek, hogy a fentieknél komolyabb erőfeszítésekre lenne szükség, ha valóban vissza akarjuk szorítani a pénzmosást. A Deloitte és az IIF szakértői szerint elsősorban gyors és rugalmas globális válaszokra van szükség az újabb és újabb kihívásokra válaszul, ez látszott a koronavírus-járvány idején is. Ráadásul közben a technológia is folyamatosan fejlődik, a mesterséges intelligencia például a csalásokban is új távlatokat nyithat. 

Nem elég az elszigetelt fellépés

A tanulmány legfőbb megállapítása, hogy a pénzügyi bűncselekmények elleni fellépést a teljes törvénykezési folyamaton végig kell vinni, komplett rendszerben kell gondolkodni. A bűnözők ugyanis nem elkülönült szigetekként dolgoznak, hanem globális láncolatként, ezért az ellenük való hatékony fellépést sem lehet elszigetelten végezni.

Az elmúlt években elsősorban az információmegosztás, a magán-és a közszféra együttműködése, valamint a prioritások lefektetése kapcsán történt előrelépés, azonban mindegyik területen van még tér további javulásra. Konkrét területeket is megfogalmaztak, ahol a tanulmány szerzői szerint szükség lenne előrelépésre.

Az egyik ilyen az információátadás javítása belföldön a hatóságok között és nemzetközileg is az egyes országok között. Ennek az európai unión belüli elősegítésére döntöttek EU-s szinten a pénzmosás és a terrorizmusfinanszírozás elleni küzdelem új európai hatóságának (AMLA) felállításáról is, mely célja az uniós polgárok és az uniós pénzügyi rendszer pénzmosással és terrorizmusfinanszírozással szembeni védelme. A Deloitte szakértői szerint ez az egyik alapvető feltétele a sikeres harcnak a pénzügyi bűncselekményekkel szemben. Az adatcseréhez kapcsolódik az, hogy a hatékonyság javulása nem mehet a személyes adatok védelmének kárára. Vagyis úgy kell javítani az országon belüli és nemzetközi együttműködést, hogy közben ne kerüljenek veszélybe a fogyasztók érzékeny adatai. Az államok közti információátadás javításának lehetősége lenne a határokon átnyúló jogi eljárások elindítása – javasolják a tanulmány szerzői.

Lényeges, hogy ne csak a közszféra legyen érdekelt a pénzügyi visszaélések visszaszorításában, hanem az egész társadalomra terjesszük ki ezeket az erőfeszítéseket, a magán és az állami szektor közösen lépjenek fel. Meg kellene alkotni az együttműködés hatékony kereteit.

A pénzügyi bűncselekmények egyik legveszélyesebb formája a csalás, ami ma már sok országban nemzetbiztonsági kockázatot is jelent. A technológia fejlődésével nem csak a bűnüldöző szervek, de a bűnelkövetők is egyre kifinomultabbak lesznek – olvasható a Deloitte tanulmányában. Ezen a területen még ma is komoly lemaradások vannak. Sok országban a csalások nagyobb részét nem derítik fel, sőt nyomozás sem indul. A csalások egy része, például a pénzmosás globálisan történik, nem egy-egy elszigetelt bűnszervezethez kapcsolódik, éppen ezért globális fellépésre is van szükség ellene.

A pénzügyi bűncselekmények elleni fellépés nem csak ezeknek a cselekményeknek a felderítéséről szól, legalább ennyire fontos az illegálisan felhalmozott vagyon visszaszerzése. Egyelőre arra is csak becslések vannak, mekkora vagyont sikerül visszaszerezni a bűnözőktől, de abban a legtöbb szereplő egyetért, hogy az arány elfogadhatatlanul alacsony. A pénzmozgások felgyorsulásával a pénzügyi bűncselekmények elkövetői hatékonyabban tudják elrejteni a megszerzett vagyonukat úgy, hogy azt nehéz legyen visszaszerezni.

„A bűnözőknek ma még mindig könnyű dolguk van, hogy elkerüljék a lebukást, így szükséges az előírások szigorítása. Ide tartozik például a vállalatok átláthatóságának javítása, illetve a pénzmozgásokkal kapcsolatos adatok szabályozott keretek között történő megosztása révén azok hatékonyabb használata” – mondta S. Nagy Krisztina, a Deloitte Kockázatkezelési tanácsadás üzletágának vezető partnere.

Trump kirúghatja Genslert? Az XRP az egekbe szökhet, ha az SEC szabaddá teszi a szabályozási utat!

A SEC-n belüli lehetséges vezetőváltások körüli pletykák feszültséget keltenek a kriptovilágban. Sokan spekulálnak, hogy a szabályozói felügyelet változásai új lehetőségeket nyithatnak meg az XRP számára. Ha a korlátokat feloldják, az XRP jelentős emelkedést érhet el. A politika és a kriptovaluta szabályozások összefonódása hamarosan átalakíthatja a piaci környezetet.
2024. 11. 11. 11:30
Megosztás:

Trump megválasztása ellenére a hét enyhe korrekciót hozott a nemzetközi és hazai hozamokban

A múlt héten az amerikai választások eredményére figyelt a piac, ahol a republikánusok taroltak az elnökválasztáson, megszerezték a többséget a szenátusban és nagy valószínűséggel a kongresszusban is. Így minden adott lehet Donald Trump vámemeléseken, az adócsökkentések megtartásán és az illegális bevándorlók deportálásán alapuló programjának megvalósításához, ami növelheti az amúgy is magas deficitet és a hozamokat.
2024. 11. 11. 11:00
Megosztás:

Mire lesz érdemes figyelni ma a befektetőknek?

Stagnálás közeli helyzetben állnak az ázsiai indexek ma reggel, miközben az októberi kínai infláció mindössze 0,3% lett év/év, elmaradva a 0,4%-os konszenzustól. Fél százalék közeli pluszban vannak az európai határidős indexek, minimális pluszban az USA határidő mutatói, a WTI 0,5%-kal esik.
2024. 11. 11. 10:30
Megosztás:

A Polkadot 80 dollárt céloz meg, a Polygon kitörésre készül, miközben a Cybro ellopja a reflektorfényt a 4 millió dolláros presale-jével és VIP pont rendszerével

A kriptopiac pezsgésében a Polkadot új ármagasságok felé tör, 80 dollárt célozva meg, míg a Polygon egy lehetséges kitörésre készül. Ezzel egyidőben a színtér új szereplője, a Cybro, jelentős figyelmet kelt a sikeres, 4 millió dolláros presale-jével és egyedi VIP pont rendszerével. Fedezze fel, hogyan mozgatják meg ezek a fejlemények a kriptovilágot.
2024. 11. 11. 10:00
Megosztás:

Az FXGuys ($FXG) előértékesítése utolsó lehetőséget kínál 0,03 dolláros áron, mielőtt a token ára a következő szakaszba emelkedik

A kriptopiac fellendülésével a vezető érmék értéke jelentősen megugrott, és a kereskedők sorra ragadják meg a nyereségszerzési lehetőségeket. Az ilyen lehetőségek felismerése azonban különösen a kezdő befektetők számára nehéz feladat. Szerencsére az FXGuys ($FXG), egy közelgő DeFi token, rendkívüli befektetési lehetőséget kínál előértékesítési fázisában. Ez az Ethereum-alapú token eddig 100%-os növekedést produkált.
2024. 11. 11. 09:30
Megosztás:

Piaci elemzők emelkedést jósolnak: a Toncoin és a TRX ugrásra készül ezzel az új AI altcoinnal, amely 370%-ot erősödött

A kriptovaluta elemzők ígéretes jövőt jósolnak a Toncoin és a TRX számára. Egy új, mesterséges intelligencia által vezérelt altcoin 370%-os emelkedést mutatott, és ezzel felkeltette a kriptoközösség figyelmét. Ez a váratlan növekedés találgatásokat indított el más potenciális nyertesek iránt is. Sokan arra kíváncsiak, hogy a Toncoin és a TRX lesz-e a következő, amely nagy ugrást hajt végre.
2024. 11. 11. 09:00
Megosztás:

Újabb csúcson zártak a tengerentúli részvénypiacok

Az S&P rövid időre átlépte a 6000-es határt, és az elmúlt egy év legnagyobb heti százalékos nyereségével fejezte be a hetet, mivel a piacok arra kezdtek spekulálni, hogy Trump elnök megválasztása mellett, a republikánus párt a kongresszus mindkét házában többséget szerez, így semmi nem állhat újtában a vállalati adók csökkentésének, a pénzügyi és energiapiaci deregulációnak. Az S&P 0,4, a Dow 0,6, a Nasdaq 0,1%-kal került feljebb pénteken. A 11 fő S&P szektor közül az ingatlan és a közművek teljesítettek a legjobban.
2024. 11. 11. 08:30
Megosztás:

Trump várt gazdaságpolitikája miatti aggodalom és a kedvezőtlen kínai hírek miatt estek pénteken a nyugat-európai piacok

A páneurópai STOXX 0,6%-os csökkenéssel zárt, a Kínának kitett szektorok, mint például a bányászati és a luxustermékek több mint 3%-ot veszítettek. A legtöbb komponens mínuszban zárt, kivéve az olyan defenzív szektorokat, mint az ingatlan és az egészségügy.
2024. 11. 11. 08:00
Megosztás:

Így úszhatod meg a karácsonyi ajándékozást olcsón!

Ahogy közeleg a karácsony, egyre többen keresünk olyan ajándékokat, amelyek nem csak stílusosak, de pénztárcabarátok is. 2025-ben az ajándékozás új szintre lép, hiszen a fenntarthatóság, a személyre szabhatóság és a kreativitás kerül a középpontba. Íme néhány trendi, mégis olcsó ajándékötlet, amely biztosan örömet okoz, és könnyedén belefér a karácsonyi költségvetésbe!
2024. 11. 11. 07:00
Megosztás:

Vigyázz, nehogy becsapjanak! – Black Friday veszélyek és hasznos tippek az online vásárlásokhoz

A Black Friday, az év legnagyobb akciós napja, sokak számára az igazi kincsek és hihetetlen ajánlatok vadászatáról szól. Azonban amíg egyesek valóban megtalálják a legjobb akciókat, sokan mások könnyen áldozatul eshetnek a különféle trükköknek és átveréseknek. Az alábbiakban bemutatjuk, mire érdemes figyelned a közelgő Black Friday idején, hogy az online vásárlás ne okozzon csalódást.
2024. 11. 11. 05:00
Megosztás:

Büntetésre számíthat, aki pénzt dob a római Trevi-kútba

Ötven euróra, azaz több mint húszezer forintra büntetik azt, aki pénzt dob a Trevi-kút medencéjébe a római műemlék december végéig tervezett helyreállítása alatt.
2024. 11. 11. 03:00
Megosztás:

Te is tekergeted a fűtést föl és le? Nagy hülyeséget csinálsz!

A hideg idő beköszöntével sok család kezd el trükközni a fűtéssel, hátha egy kis odafigyeléssel spórolhat a számlákon. Egyik gyakori taktika, hogy a termosztátot vagy a gázkonvektort naponta többször állítgatják fel-le, attól függően, hogy épp mennyire érzik magukat melegben. De vajon valóban segít ez a módszer? Röviden: nem.
2024. 11. 11. 02:00
Megosztás:

Diploma nélkül nem lesz nyugdíjad! Mutatjuk a számokat, saját szemednek hihetsz csak!

A Bankmonitor megvizsgálta, milyen mértékű állami nyugdíjra számíthatnak a jelenleg 40 éves magyar munkavállalók. Az eredmények kiábrándítóak: diploma nélkül szinte lehetetlen elfogadható összegű nyugdíjat kapni! Mi a megoldás ebben az esetben?
2024. 11. 11. 01:00
Megosztás:

Szeptembertől önálló fogyatékosságügyi államtitkárság is támogatja a fogyatékossággal élőket

A fogyatékossággal élőket támogató közösségek számíthatnak Magyarország kormányára - hangsúlyozta Nyitrai Zsolt, a miniszterelnök főtanácsadója a Facebook-oldalára feltöltött videójában vasárnap reggel, emlékeztetve, hogy a fogyatékossággal élők jogainak érvényesülését idén szeptembertől önálló fogyatékosságügyi államtitkárság is támogatja.
2024. 11. 10. 23:00
Megosztás:

Validátor jelentése, szerepe és működése a blokkláncban és a kriptovaluta piacokon

A blokklánc technológia az egyik leginnovatívabb pénzügyi és informatikai megoldás, amely megváltoztatta a tranzakciók kezelésének módját. Ebben az ökoszisztémában a validátorok, vagy hitelesítők alapvető szerepet töltenek be.
2024. 11. 10. 21:00
Megosztás:

Brutális veszteséget okozhatnak a brit gazdaságnak a Trump által tervezett vámok

A legfrissebb szakértői tanulmány szerint több tízmilliárd font exportveszteséget okozhatnak a brit gazdaságnak az amerikai elnökválasztás győztese, Donald Trump által kilátásba helyezett vámok.
2024. 11. 10. 19:30
Megosztás:

Senkinek nem lett hatosa ezekkel a számokkal

A Szerencsejáték Zrt. tájékoztatása szerint a 45. héten megtartott hatos lottó számsorsoláson a következő számokat húzták ki:
2024. 11. 10. 18:30
Megosztás:

A Bitcoin átlépte a 80 000 dolláros szintet: az optimizmust Trump kriptovaluták iránti támogatása táplálja

A Bitcoin vasárnap először törte át a 80 000 dolláros határt, miután a megválasztott elnök, Donald Trump nyitottságot mutatott a digitális eszközökkel szemben, és az amerikai kongresszusban egyre több kriptobarát politikus jelenléte várható.
2024. 11. 10. 17:30
Megosztás:

Pénteken kezdődik a karácsonyi vásár a Bazilikánál és a Vörösmarty téren

Két karácsonyi vásár nyílik november 15-én, pénteken Budapesten; a Szent István téren az Advent Bazilika, a Vörösmarty téren pedig a Vörösmarty Classic Xmas - tudatták a szervezők közleményben az MTI-vel vasárnap.
2024. 11. 10. 17:30
Megosztás:

Új politikai környezetet hozott létre az amerikai elnökválasztás

A héten az Egyesült Államok elnökválasztásának végkimenetele egy teljesen új politikai realitást, egy új politikai valóságot, egy új politikai környezetet hozott létre - mondta a külgazdasági és külügyminiszter a Kossuth rádió Vasárnapi újság című műsorában.
2024. 11. 10. 16:30
Megosztás: