Sikeresen zárult a tbsz első éve
"Az, hogy a háztartások 8.000-10.000 milliárd forint értékű, betétekben és befektetési alapokban található vagyonának körülbelül 4-5 százaléka került át egy év alatt tbsz-ekre, igen sikeres kezdete az új megtakarítási formának, hiszen a hosszú távú megtakarítások ilyen mértékű felfutására a kamatadó bevezetése óta nem volt példa" - idézi a bank közleménye Fatér Gyulát, a Budapest Alapkezelő vezérigazgatóját, a Budapest Bank igazgatótanácsának tagját.
A szakember idén a személyi jövedelemadó-változások és az öngondoskodás előtérbe kerülése nyomán a megtakarítási kedv további erősödésére, és ezzel együtt a tbsz-en keresztül befektetett vagyon megtöbbszöröződésre számít. Úgy véli, hogy hosszabb távon a tbsz-ek számának és vagyonának növekedése a lakosság megtakarítási hajlandóságának fokmérője lehet.
A BB által tavaly februárban elindított tartós befektetési számlákra alig egy év alatt több mint 22 milliárd forint került. Mintegy 2.300 betéti vagy értékpapír alapú szerződést kötöttek a pénzintézetnél, ahol - a piaci trendeknek megfelelően - a vagyon mintegy 5 százaléka került át a tartós befektetési számlákra. A tbsz iránt a közlemény szerint egész évben folyamatos volt az érdeklődés, bár a többi adókedvezménnyel támogatott megtakarítási termékhez hasonlóan az év vége felé itt is tapasztalható volt egy nagyobb felfutás (a Budapest Banknál lévő teljes tbsz-en kezelt vagyon 35 százalékát ekkor helyezték a számlákra).
Az egyes számlákon elhelyezett megtakarítások átlagértéke megközelíti a 10 millió forintot. A bank ügyfelei felerészben betéti, felerészben értékpapír alapú tbsz-t nyitottak, s olyanok is voltak, akik mindkét (betéti és értékpapír) számlát megnyitották. A bank szerint, akinek a kockázatvállalási hajlandósága alapvetően alacsony, jellemzően a tbsz-nél sem tér el ettől, ugyanakkor e számlák esetében a hosszabb időhorizontból adódóan az ügyfelek egy része az átlagosnál valamelyest magasabb kockázati szintet enged meg magának.
A közlemény szerint ugyanez a kockázatvállalási hajlandóság figyelhető meg a Budapest Banknál vezetett nyugdíj-előtakarékossági számlák (nyesz) esetében is. A tbsz egy évvel ezelőtti megjelenése a bank szerint nem befolyásolta jelentősen a nyesz népszerűségét, bár az ügyfelek érdeklődésének fókuszában jelenleg egyértelműen a tbsz áll.
A Budapest Banknál vezetett 2.000 nyesz-számlán elhelyezett vagyon elérte a 6,7 milliárd forintot. Mintegy 80 százalékban azok érdeklődnek e konstrukció iránt, akik 10 éven belül nyugdíjba mennek, vagy már jelenleg is nyugdíjasok, de a fiatalabb korosztályban is egyre többen vannak, akik a rendszeres megtakarítás és öngondoskodás fontosságát felismerve, valamint a konstrukcióhoz tartozó állami támogatás előnyeit kihasználva veszik igénybe a nyeszt - közölte a bank. (MTI)
