A kriptovaluta befektetés még nem kapta el a hölgyeket, de...

A jelentésben („Magyarországi befektetői környezet”) a vállalat több mint 500 magyar férfi és női befektetőt kérdezett meg a 21 Kutatóközponttal együttműködésben.1 Az eredmények rámutatnak a nemek közötti különbségekre a befektetési preferenciák, a kockázattűrés és a jövedelem terén, és rávilágítanak a magyarországi női befektetők nehézségeire.

A magyar nők a férfiakhoz képest kevésbé fektetnek be rövid távra, és sokkal inkább a közép- és hosszú távú befektetésekre koncentrálnak. Míg a férfiak 14%-a összpontosít rövid távra, a nőknek mindössze 11%-a tesz így. Ezzel szemben a női befektetők 26%-a megosztja a befektetéseit rövid, közép- és hosszú távú eszközök között, szemben a férfiak csupán 19%-ával.

Az Európai Bizottság adatai is azt mutatják, hogy a nők kevésbé gyakran kereskednek, és hosszabb távú szemléletet alkalmaznak,2 más tanulmányokban3 pedig úgy találták, hogy a nők stratégiái éves szinten magasabb hozamot eredményeznek, mint férfi társaikéi, ami jól mutatja a türelmes, fegyelmezett megközelítés előnyeit.

A kriptovaluta befektetés nem a nők kedvenc terepe még

Ami az eszközallokációt illeti, a nők majdnem a férfiakkal azonos arányban fektetnek részvényekbe és kötvényekbe, jóval kevésbé valószínű azonban, hogy kockázatosabb eszközöket, például kriptovalutát tartsanak, hiszen a nőknek mindössze 3%-a, míg a férfiak 10%-a fektet kriptóba.

A szektorális preferenciák is eltérőek, mivel több nő (36%) fektet ingatlanba, mint férfi, ezzel szemben több férfi részesíti előnyben a megújuló energiákat és a pénzügyeket. Az eszköz és szektorválasztás terén megfigyelt különbségek ellenére a férfiak és a nők befektetési céljai többnyire megegyeznek. Mindkét csoportnak fontos, hogy lépést tartsanak az inflációval, passzív jövedelmet termeljenek és takarékoskodjanak a nyugdíjas évekre. 

A női és férfi befektetők közötti egyik legélesebb különbség a kockázattűrő képességben jelenik meg. A jelentés szerint a nőknek közel a kétharmada (63%) kockázatkerülőnek tartja magát, szemben a férfiak 46%-ával.

Az óvatos hozzáállásnak köszönhetően kevesebb nő fektet kockázatos eszközökbe, például kriptovalutába, és a nők hosszabb távban gondolkoznak a befektetésekben. Mindezek ellenére a magyar nők jóval kevesebbet fektetnek alapokba, mint a férfiak, noha ezt az eszközosztályt általában kevésbé tartják volatilisnek, mint a részvényeket – csupán a nők 15%-a fektet alapokba, de 66%-uk tart részvényeket.

Ez részben talán annak tudható be, hogy kevesebbet tudnak az ETF-ekről és egyéb alapokról, mivel a kutatások szerint a nők kevésbé rendelkeznek pénzügyi képzettséggel és befektetési ismeretekkel, ami csökkentheti a diverzifikációs lehetőségeiket.

A jelentés a befektetőknél jelentkező nemek közötti jövedelmi különbségekre is rámutat: mindössze a nők 10%-a keres többet havi 750 000 forintnál, míg a férfiak 30%-a rendelkezik ilyen jövedelemmel.

A különbség miatt a diverzifikációnak és a kockázatkezelésnek még fontosabb szerep jut a nők befektetési stratégiáiban, és az alapokba történő befektetéssel a nők könnyedén tudnák növelni a diverzifikációt, és csökkenteni a kockázatokat.

Somogyi Flóra, a Lightyear kutatási vezetője elmondta: „A nőket általában kockázatkerülőbb befektetőnek tekintik, ez azonban gyakran átgondoltabb, diverzifikáltabb portfóliókban ölt testet. Míg kockázatosabb eszközökbe, például kriptovalutába kevesebbet fektetnek, részvényt és kötvényt majdnem ugyanolyan arányban tartanak, mint a férfiak, és különféle időtávok között diverzifikálnak. Mindeközben azonban sok nő nem tud az olyan eszközökről, mint az ETF-ek, amelyekkel még tovább erősíthetnék a diverzifikációt és a kockázatkezelést.

A férfi és női befektetők közötti jövedelmi különbség befolyásolja a kockázattűrő képességet is – a férfiak inkább a vagyonépítésre, a nők pedig a stabilitásra és a hosszú távú biztonságra koncentrálnak. A befektetés összetettnek tűnhet, de a megfelelő tudással és megoldásokkal a nők a saját kezükbe vehetik a pénzügyi jövőjük biztosítását.

A Lightyearnél kiemelt célunk, hogy biztosítsuk azokat a megoldásokat és ismereteket, amelyek révén a nők okosan, a hosszú távú vagyongyarapítást szem előtt tartva fektethetnek be – ezzel is közelebb kerülve a befektetőknél jelentkező, nemek közötti jövedelmi különbségek felszámolásához.”