Családi vagyon úszhat el! Örökségi hibák, tévhitek
Téveszme: A közjegyző mindent felkutat
Sokan abban a hitben élnek, hogy a közjegyző dolga felderíteni az örökség tárgyait, legyen szó ingatlanról, bankszámláról vagy akár autóról. Ez azonban súlyos tévedés. A vagyontárgyak listáját az örökösöknek kell összeállítaniuk, és nem is a közjegyzőnek, hanem a helyi önkormányzatnak kell benyújtaniuk.
Ezt erősítette meg a Pénzcentrum kérdésére egy digitális örökségtervezéssel foglalkozó szakember is, aki szerint a magyar lakosság jelentős része még csak nem is hallott erről a szabályról.
A vagyon és adósság pontos nyilvántartása: életbevágó
Horváth József örökségtervezési szakértő szerint már életünkben el kell kezdeni vezetni, hogy mink van – és azt is, hogy mivel tartozunk. Ezzel megelőzhetőek azok a jogviták, melyek gyakran egy hibás vagy hiányos végrendelet nyomán robbannak ki.
Saját kutatásaik szerint csupán az emberek 25%-a rendelkezik bármilyen örökségi tervvel, míg közjegyzői letétben lévő végrendeletből még ennél is kevesebb van.
Hogyan lehet érvénytelen egy kézzel írt végrendelet?
Meglepően könnyen. Egy otthon, saját kézzel írt végrendelet akkor érvénytelen, ha nem felel meg a jogszabályi előírásoknak. Ilyen lehet például:
- ha nincs keltezve,
- ha hiányzik a saját kézzel írt aláírás,
- ha több kézírás keveredik benne,
- vagy ha a szöveg nem egyértelmű.
Egyetlen hiba miatt a teljes dokumentum, vagy akár csak egy része is érvénytelen lehet, így az örökhagyó akarata nem teljesül.
Örökség: vagyon és tartozás kéz a kézben
A Magyar Országos Közjegyzői Kamara szerint az öröklés nemcsak vagyonról, hanem adósságokról is szól. Az örökös, legyen magánszemély vagy maga az állam, az örökség mértékéig felel a fennmaradó tartozásokért.
Fontos szabály, hogy az adósságokat rangsorolják, és a kiegyenlítés sorrendje kötött:
Elsőbbséget élveznek például a temetési költségek, míg a banki hitelek csak ezután következnek.
Ez azt jelenti, hogy ha az örökség értéke nem fedezi az összes tartozást, a hátrasorolt követelések már nem kerülnek kifizetésre.
Mit örököl az állam, ha nincs örökös?
Amikor valaki örökös nélkül hal meg, vagy minden jogosult visszautasítja az örökséget, a magyar állam válik törvényes örökössé. Ám a Magyar Nemzeti Vagyonkezelő szerint nincsenek nyilvános adatok arról, hogy mekkora értékű vagyont és tartozást örökölt az állam az ilyen esetekben.
Ez a titokzatos szürke zóna számos kérdést vet fel az állami öröklés átláthatóságával kapcsolatban.
Összegzés: Ne halogasd, készíts tervet!
A legnagyobb hiba, amit elkövethetsz: halogatni az örökség rendezését. Egy végrendelet vagy örökségi terv nem csak a gazdagok kiváltsága – hanem mindenki számára életbiztosítás a szerettei számára. Ha nem szeretnéd, hogy halálod után a káosz maradjon hátra, már ma kezdj el rendet tenni a dolgaidban!
