Egyre népszerűbbek a befektetési alapok
A válaszadók jelentős többsége (79 százalék) fontosnak tartja megtakarításának több helyen történő elhelyezését és a többség él is a diverzifikáció lehetőségével – derül ki az Aegon Befektetési Alapkezelő lakossági megtakarításokkal kapcsolatos online kérdőíves kutatásából. Tuli Péter, az Aegon Alapkezelő munkatársa szerint ez azt mutatja, hogy növekszik a megtakarítások kezelésével kapcsolatos tudatosság és a lakosság egyre inkább felismeri annak jelentőségét, hogy a megtakarított pénzt nem szabad kizárólag egy befektetési termékben tartani. A felmérés szerint az adott kérdésre választ adók többsége (53 százalék) több szolgáltatónál tartja megtakarításait, de jelentős azok aránya is, akik csak egy szolgáltatót választanak erre a célra (41 százalék).
Az Aegon Befektetési Alapkezelő kutatása arra is választ keresett, hogy milyen forrásokból és gyakorisággal szerzik a válaszadók a befektetésekkel kapcsolatos információkat és mi alapján hozzák meg döntéseiket. Az eredmények szerint a válaszadók többsége hetente (21 százalék) vagy még annál is ritkábban (48 százalék), 18 százalék pedig egyáltalán nem kíséri figyelemmel a tőke- és pénzpiacok mozgását. A befektetési döntést meghatározó információk közül a sajtóban megjelenő információk, valamint a befektetési termék korábban elért hozama bizonyult a legfontosabb információnak a befektetések kiválasztásánál (23-23 százalék választotta ezeket a lehetőségeket). A családtagok, ismerősök ugyanakkor szintén fontosak a döntés meghozatalakor (21 százalék).
Mi alapján választ Ön befektetési szolgáltatót, bankot vagy éppen megtakarítási formát!
(Az adott kérdésre válaszolók százalékában)
A kutatás eredményeiből az is kiderült, hogy miközben a befektetési döntések egyre inkább mindennapossá válnak a lakosság körében, a profi szakértők tanácsát sokan fontosnak tartják. A megkérdezettek többsége (58 százalék) szerint „kellő körültekintéssel bárki számára kifizetődő lehet a tőkepiaci befektetés”, míg a 42 százaléka szerint „a befektetési piacon csak az igazán profik tudnak pénzt keresni”.
Ezzel is összefügghet, hogy a válaszadók 61 százaléka értett egyet azzal, hogy a „nagy múltú cégek tanácsadói hasznosak, mert átlátják a piaci folyamatokat” (61 százalék), és csak a 39 százalékuk mondta azt, hogy „az ember pénzügyekben csak magára és a családjára számíthat”.
Az Aegon Befektetési Alapkezelő szakemberei szerint ez az ellentmondás könnyen feloldható: „Fontos a befektetési döntésben történő személyes részvétel, de a legtöbben a döntéstámogatáshoz profik segítségét veszik igénybe, hiszen nincs idejük a tőke- és pénzpiacok mozgásának folyamatos nyomon követésére. Ezzel is magyarázható, hogy a lakosság egyre gyakrabban és egyre nagyobb összegekben vásárol az alapkezelők által összeállított befektetési alapokból, melyek az egyedi megtakarítási termékekkel szemben – mint például egy-egy részvény, kötvény vagy ingatlan – a diverzifikációnak köszönhetően alacsonyabb kockázatúak” – értelmezte az adatokat Tuli Péter. A szakember hozzátette, hogy ezen befektetési alapok között ráadásul sok olyan is van, amellyel akár a teljes kamat- és árfolyamnyereség adót el lehet kerülni, valamint olyan is, mint például az abszolút hozamú alapok, melyek eső és emelkedő részvénypiac mellett is képesek nyereséget elérni. Tuli Péter kiemelte azt is, hogy a lakosság számára fontos figyelembe venni: kizárólag a múltbeli hozamok alapján veszélyes és nem is szabad befektetési döntéseket hozni: az ilyen döntések meghozatala előtt mindig érdemes az adott megtakarítási eszköz kilátásait megvizsgálni és profi befektetési szolgáltató véleményét kikérni.
Mennyire fontos Önnek, hogy megtakarítása több különböző eszközben (diverzifikáltan) legyen?
(Az adott kérdésre válaszolók százalékában)
