Kötéltánc a bizonytalanság felett, új korszakban a Kockázatkezelési vezetők – megjelent a KPMG CRO-reportja

A kutatás címe is beszédes - "Kötéltánc a bizonytalanság felett". “Évek óta egy nagyon bizonytalan gazdasági környezetben vagyunk, ennek számtalan forrása van. A középpontban általában a geopolitikai feszültségeket szokás említeni, de összetett a kép, hiszen egy olyan időszakban élünk, ahol az elhúzódó bizonytalanságnak egymással párhuzamosan sok összetevője épül egymásra. Fontos kiemelni a technológiát, azon belül is kiemelten a mesterséges intelligenciát, mivel – nagy örömmel látjuk –a pénzügyi szektorokban komoly fejlesztések indultak, azonban területenként más-más fókuszokkal" – vezette fel az eseményt és a felmérést Szalai Péter.

Azonos veszélyforrások, eltérő reakciók

A felmérésben résztvevők öt forrásra vezették vissza azokat a tényezőket, amelyek közvetlen veszélyt, illetve kihívást támasztanak: geopolitikai kihívások, a szabályozói környezet, növekedési problémák, digitalizáció és kiber-fenyegetettség, valamint az ESG- és klímaelvárások. A felmérés rámutatott, hogy a legnagyobb kockázatú fenyegetettségek egyértelműen a technológiai területhez kötődnek. A válaszadók szerint a következő években a legnagyobb mértékben az innovatív technológiák, a kibertámadások és a pénzügyi bűnözés kockázati kitettsége fog növekedni. 

A kihívások ugyan hasonlóak, de a három szektor (bankok, alapkezelők és biztosítók) egyensúlyozási technikái markáns különbségeket mutatnak. Míg a bankszektor a technológiai fejlesztéseket és az adatminőség további javítását priorizálja, addig az alapkezelői szektor vezetői a működési hatékonyság növelésére, a biztosítók pedig a humán tőkére és kockázati kultúrára koncentrálnak a sikeres működés érdekében.

Technológia kérdések és a kockázatvállallási kedv

Egy másik érdekes eltérést is kiemelt Szalai Péter a KPMG idei CRO-reportjából: hogyan állnak a kockázatkezelők a mesterséges intelligencia teremtette kihívásokkal és lehetőségekkel. A biztosítók inkább kivárnak, és csak az ügyfélkiszolgálásban jelenik meg az AI, a kockázatkezelésbe még nem vonták be. Az alapkezelői szektorban a mesterséges intelligenciába vetett bizalom már eggyel magasabb szinten van, így ott a dokumentumok kezelésére és marketing feladatokra is használják a technológiát.

Ezen a területen a bankszektor CRO-i emelkednek ki, mivel beszámolójuk szerint az AI-t már aktívan használják a csalásmegelőzés, az ügyfélélmény és a hatékony kockázatkezelés támogatására.

A kockázati étvágy alakulásának tekintetében a kockázatkezelők egyértelműen a konzervatívabb termék- és ügyfélstratégiák felé mozdultak el, a kockázatvállalási kedv csökkent. Miközben a bankoknál a KKV-hitelezés támogatottsága 60%-ról 15%-ra esett, addig a stabilabb helyzetben lévő nagyvállalatok esetében ez az arány megugrott a korábbi 40%-ról 85%-ra.

A biztosítók a felelősség- és vagyonbiztosításokat ítélik az átlagosnál kockázatosabbnak, míg az alapkezelők kockázatkezelési szempontból elsősorban a tőkeáttételes és egzotikus régiós alapoktól tartózkodnak.

Felértékelődik a CRO-k szerepe és az alkalmazkodóképesség

A CRO-k befolyása és stratégiai szerepe egyértelműen erősödik, hiszen ők felelnek az egyensúly fenntartásáért a megfontolt kockázatkezelés és a szükséges innováció között. „Tényleg az a helyzet, hogy a CRO-k előmozdítói, élenjárói kell, hogy legyenek az innovációnak is a szervezeten belül, mert csak így lehet a hosszú távú sikerességet biztosítani manapság" – tette hozzá a Summiton Szalai Péter.

A KPMG szakembere kiemelte, hogy ha egy tulajdonságot kell kiemelni a kockázatkezelési szervezetekben, akkor az az állandó változás képessége és a rugalmasság lenne. Ugyanakkor Szalai Péter elmondta, hogy ezeket a képességeket egyáltalán nem könnyű megteremteni ennyi adattal, ennyi technológiával, ennyi emberrel dolgozó cégeknél.

„A CRO-k azért dolgoznak, hogy stratégiai tényező szerepbe léphessen és maradjon a kockázatkezelés, hiszen az nem egy fék, hanem annak katalizátora, hogy a szervezet, a szektor, vagy akár az egész gazdaság egy fenntarthatóan sikeres pályán maradhasson" – foglalta össze a CRO Reportot Szalai Péter.