Nyugdíjadra tettél félre? Most megnézheted mennyit kerestél vele

Leginkább a részvény- és árupiaci eszközalapok, valamint a dinamikus, vegyes portfóliók teljesítettek jól – ezekkel lehetett leginkább mérsékelni az időszakosan megugró infláció nyugdíjcélú megtakarításokra gyakorolt értékcsökkentő hatását.

A Grantis elemzése szerint azok, akik 2020 és 2024 között nyugdíjbiztosítással vagy más típusú megtakarításos életbiztosítással takarékoskodtak, évente átlagosan mintegy 7 százalékos hozamot érhettek el. A számításhoz 227 biztosítói eszközalap ötéves teljesítményét vették alapul.

„Az olyan, legalább 15 évre tervezett hosszú távú megtakarítások esetében, mint a nyugdíjcélú konstrukciók, nem szabad kizárólag a hozam alapján dönteni. Ugyanolyan fontos szempont, hogy a megtakarítás milyen mértékű kockázatnak van kitéve, és az alapkezelő milyen gyakorisággal vállal kockázatot” – mondja Veres Patrik, a Grantis pénzügyi szakértője.

A megtakarítók jobb eligazodását segítve a Grantis az idei évtől egységes szempontrendszer alapján értékeli a biztosítók eszközalapjait, Qualitas néven. Ez a rangsor nem pusztán a legmagasabb hozamot jutalmazza, hanem a hozam és a kockázat arányát vizsgálja több biztosítónál, különböző kategóriákban. A cél, hogy megmutassa, melyik alap tudott hosszú távon, stabilan és a vállalt kockázathoz képest kedvező teljesítményt nyújtani – ami valódi iránytűt jelent a nyugdíjcélú megtakarítók számára.

„A Grantis ezzel nemcsak az új belépőknek, hanem annak a több mint félmillió embernek is folyamatos támogatást kíván nyújtani, akik már rendelkeznek adójóváírásos nyugdíjbiztosítással és építik saját nyugdíjvagyonukat” – teszi hozzá Sebestyén András, a Grantis alapító-vezérigazgatója.

Jelenleg körülbelül 550 ezer ember takarékoskodik nyugdíjbiztosítás keretében, hogy kiegészítse majdani állami nyugdíját. Hasonlóan az önkéntes nyugdíjpénztárhoz (ÖNYP) és a nyugdíj-előtakarékossági számlához (NYESZ), a nyugdíjbiztosítások után is évente 20 százalékos személyi jövedelemadó-visszatérítés vehető igénybe, szerződésenként legfeljebb 130 ezer forintig.

Ahhoz, hogy a megtakarító a jövő évben is megkapja a befizetései után járó 20 százalékos adójóváírást, még az idei évben el kell indítania a megtakarítását, és tényleges befizetést is kell teljesítenie. A következő évi jóváírás mértékét az év végéig beérkezett összegek alapján határozzák meg.