Casco-szerű kockázati életbiztosítást kínál az April
A kft. vette át az ACE munkanélküliségi biztosítással rendelkező ügyfeleit, miután az beszüntette a jövedelemkiesés-biztosítás termékének értékesítését és 2010. január 1-ére felmondta a meglévő szerződéseit. Így jelenleg az April az egyetlen cég, amely önálló munkanélküliségi biztosítást kínál a magyar piacon. A társaság saját biztosítási módozatokat dolgoz ki, a kockázatot pedig egy biztosító vállalja.
A terméket is az April értékesíti, és végzi az azzal kapcsolatos adminisztratív munkát. A munkanélküliség biztosítás kockázatviselője a francia AXA biztosító. A hagyományos kockázati életbiztosítást - amely akkor szolgáltat, ha a biztosított meghal - általában 10 évre, vagy hosszabb időre kötik. Kivétel a hitelfedezeti életbiztosítás, amely a hitel futamidejével egyezik. Az April új termékét azonban egy évre kínálja, a futamidő pedig évről-évre meghosszabbítható, és évente változtatható a biztosítási összeg is.
Miután a biztosított a cég saját, illetve a partner alkuszok honlapján nyilatkozik egészségi állapotáról és a kért biztosítási összegről, azonnal megtudja, hogy biztosított lehet-e, illetve milyen díjon. A biztosítás akár 10 perc alatt megköthető. Egy, a 30-as éveiben járó személy 10 millió forintos összegre havi kétezer forint alatt köthet biztosítást. A biztosítás kockázatát az Axeria Prévoyance biztosító magyar fióktelepe vállalja.
Az 1988-ban Lyonban alapított April Csoport 20 év alatt az első helyet érte el a francia biztosítási piacon. A csoportot 70 társaság alkotja, 3.500 alkalmazottja van és összesen három millió biztosított ügyféllel rendelkezik több, mint 30 országban. A 2008-as forgalma 736 millió euró volt, a nettó haszon pedig 61 millió eurót tett ki. A biztosítás minden ágazatában tevékenykedik, de fő területe az egészség-, illetve a személybiztosítás. Az April CEE Development az April csoport képviselete Magyarországon, amelyet 2007 végén alapítottak, és amely a csoport termékei mellett, saját, egyedi megoldásait is kínálja a magyar piacon.
