Mennyire tájékozottak a hazai befektetők?
A K&H több mint két és félezer, az átlagnál magasabb megtakarítással rendelkezdő magánbefektetőt kérdezett meg arról, honnan tájékozódnak az aktuális befektetési lehetőségekről, illetve kivel döntenek megtakarításaikról. A válaszok alapján az látható, hogy befektetési kérdésekben a megtakarítók túlnyomó többsége (84%) számára a banki tanácsadók a legmeghatározóbbak, hozzájuk fordulnak leginkább iránymutatásért. Az eredmény azért is rendkívül figyelemreméltó, mivel közülük minden negyedik befektető - azaz a teljes befektetői kör több mint ötöde - kizárólag tőlük tájékozódik, ha megtakarításairól dönt. Nagy szerepe van azonban az online hírportáloknak is, hiszen a válaszadók ezt jelölték meg második leggyakoribb információforrásként (39%), majd tőlük alig lemaradva a szakmai előadások, konferenciák kerültek a harmadik helyre (37%).
forrás: K&H befektetői felmérés
„Mivel a hazai befektetési piacon ma már számtalan, egymástól igen eltérő konstrukció áll a befektetők rendelkezésére, igen fontos a megfelelő tájékozottság. Ma már azonban egy részük pénzügyileg kifejezetten tudatos és aktív, ami azt jelenti, hogy a tanácsadó mellett többféle lehetőséget is kihasznál arra, hogy képben legyen befektetési kérdésekben. Ezt támasztja alá az is, hogy a megkérdezett befektetők közel fele (45%) egyszerre több helyen, tanácsadótól, előadásokon és interneten keresztül is tájékozódik” - részletezte az eredményeket Zobor Zsuzsanna, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója.
ki dönt a megtakarításokról?
A banki szakemberek nemcsak az információnyújtásban, de a konkrét befektetési döntésnél is fontos szerepet játszanak. A megkérdezettek meghatározó többségére (73%) jellemző, hogy tanácsadó segítségével döntenek befektetéseiket illetően, míg közel harmadukra jellemző, hogy időnként a családdal közösen, illetve egyedül határoznak megtakarításaikról.
„A tájékozottság nyilvánvalóan nagyobb magabiztosságot ad a befektetések terén, azonban azt javasoljuk, hogy az önállóan megszerzett információkat is érdemes befektetési szakemberekkel értelmezni, megvitatni. A megkérdezett befektetők válaszai alapján az derült ki, hogy akik ugyan több helyről gyűjtenek információt, de kevésbé veszik igénybe tanácsadó segítségét befektetési döntésüknél, azok könnyebben választanak kockázatosabb befektetést a magasabb hozam érdekében” - hangsúlyozta ki a szakember.
forrás: K&H befektetői felmérés
