Út a katedrától, a biztosítási szakma nemzetközi élvonaláig…

Beszélgetés Csatosné Harmati Erikával – pályájának alakulásáról, hitvallásáról, sikereiről és arról, hogy szerinte mire kell kiemelt figyelmet fordítani akkor, amikor pénzről van szó.

Tény, hogy kislány koromban nem pénzügyi és biztosítási tanácsadónak készültem.Tanárként kezdtem a pályafutásomat 1988-ban – 6 évig tanítottam német nyelvet. Bár imádtam tanítani, de mindig is többre vágytam, mint amit a tanári pálya anyagilag nyújtani tudott. Ezért férjemmel közösen megalapítottuk a ma is sikeresen működő családi vállalkozásunkat.

A pénzügyi-, biztosítói karrierem 1999-ben indult, amikor is egy barátunk javaslatára elkezdtem ezt az új szakmát. Egy, a kezdeti időszakban olvasott idézet szellemisége határozta meg szakmai életemet:

"Tőlünk függ, hogy megtanuljuk az új játszmát, az új szabályokat, vagy a régi módon csináljuk tovább és a legjobb játékosokká válunk egy olyan játszmában, melyet többé már nem játszanak." /Larry Wilson/

Hogy ez mennyire időszerű még napjainkban is, azt az elmúlt évek során mindenki a saját bőrén tapasztalhatta meg. A megváltozott gazdasági környezet ma már teljesen más követelményeket támaszt a pénzügyi-, és biztosítási piac szereplőivel szemben, mint 15 éve. A cégekkel, a tanácsadókkal – de az ügyfelekkel szemben is!

Melyek azok a területek, ahol leginkább otthon érzi magát? Mi a „specialitása”?

Szakterületem, a hosszú távú pénzügyi tervek, átfogó pénzügyi stratégiák kidolgozása, menedzselése, amelyek segítségével ügyfeleim megvalósíthatják kitűzött céljaikat, valamint képesek anyagi biztonságot teremteni saját maguk és környezetük számára.

Mindenkinek tisztába kell lennie azzal, hogy lesznek olyan jövőbeni események, amire fel lehet, és fel kell készülni. Az ügyfeleimet arra késztetem, hogy ne csak a „mának éljenek”! Ha egy család ütemezni tudja a nagyobb, éven belüli kiadásait (pl. nyaralás, beiskolázás, karácsony, stb.), úgy ütemezhetőek a hosszútávú, 10-15 év múlva bekövetkező kiadások is – TAKARÉKOSKODJUNK!

Küldetésemnek tekintem, hogy üzleti partnereimnek, soha ne kelljen a pénz hiánya miatt hátrányos kimenetelű döntést meghozniuk.

A nyugdíjkérdés a másik vesszőparipám. Annak ellenére, hogy ez a téma az emberek nagy részét foglalkoztatja, sajnos nagyon kevesen tesznek az ügy megnyugtató megoldásáért.

Itt a legfontosabb kérdés annak tisztázása, hogy:

- Egy becsülettel ledolgozott élet után hogyan tudjuk majd fenntartani a megszokott, életszínvonalunkat?

Az egészségügy aggasztó helyzete generálja tevékenységem harmadik fő kérdéskörét:

- Mi történik akkor, ha a családból valaki váratlanul komolyan megbetegszik, vagy baleset ér?

 - Miből finanszírozzuk a gyógykezelés költségeit, a kieső jövedelmünket, stb.?

Ezekre a problémákra is léteznek megoldások, csak itt is „időben” kell megtenni a szükséges lépéseket!

Minek tulajdonítja, hogy évek óta a biztosítási szakma élvonalában tartják számon?

Meggyőződésem, hogy eredményeimet és sikereimet első sorban annak köszönhetem, hogy munkámat mindig a szakmai elvárásoknak megfelelően, kitartóan – és magas intenzitással – végzem, immár 16 éve. Emellett mindig is nagy hangsúlyt helyeztem a folyamatos önképzésre, valamint arra, hogy részt vegyek minél több hazai és nemzetközi tréningen – és itt nem csak szigorúan „szakmai” képzésekre gondolok, hanem minden olyan tanulásra, amivel fejleszteni tudom önmagam.

2001-óta vagyok tagja a címben is említett nemzetközi pénzügyi- és biztosítási szervezetnek, az MDRT-nak („Million Dollar Round Table”), amely szervezet a világ legkiemelkedőbb tanácsadóit fogja össze. Rendszeresen veszek részt az általuk szervezett konferenciákon, amelyek szakmai szempontból rendkívül hasznosak.

Büszke vagyok arra, hogy 2012-ben és 2013-ban a MetLife EMEA régiójának (Európa, Közel-Kelet és Afrika országait tömörítő régió) bajnok tanácsadója lettem „Leading VIP Agent” kategóriában. A hazai szervezetnek 2001 óta vagyok Bajnoka.

A Facebook-on van egy saját szakmai oldala „ÁLOMJÖVŐ” címen. Itt látható, hogy igen aktívan szerepel különböző „női” megmozdulásokon is.

Igen, szakmai- és közéleti tevékenységem során kiemelt feladatomnak tekintem, hogy segítsem a nők anyagi függetlenségének megteremtését. Ennek érdekében aktívan részt veszek a közösségi élet formálásában is. Egyik szervezője vagyok a Bács-Kiskun Megyei Kereskedelmi és Iparkamara Női tagozatának, melynek keretében idén már harmadszor szerveztük meg Nőnapi Konferenciánkat – „Nőnek lenni jó” címmel. Ezeken a rendezvényeken neves női előadók meghívásával igyekszünk a résztvevők számára olyan példákat, életstratégiákat megmutatni, amelyek segíthetnek szakmai karrierjük, családi- és magánéletük kiteljesítésében.

Ezek után már csak az a kérdés merül fel, hogy hány „szerepben is játszik”? Hogyan tudja ezeket az eltérő tevékenységeket a mindennapok szintjén összehangolni?

Melyek a szerepeim? Ügyfeleimnek pénzügyi tanácsadója, gyakran „pszichológusa”, esetenként mediátora – alkalmazottainknak munkaadója, tanácsadó kollégáimnak támogatója, – a Kamara női tagozatának fő „szervezkedője” – emellett férjemnek szerető felesége, szüleimnek „kislánya”, 3 felnőtt gyermekemnek édesanyja és egy éve, Dorka unokám nagymamája vagyok. Ennyi szerep között kell tehát megtalálnom az egyensúlyt!

Ebben a jóga, a meditáció, egy „kicsi sport”, de sok-sok utazás, valamint a barátokkal és a családdal elöltött kikapcsolódás segít. Meggyőződésem, hogy ha én mások felé sok pozitív energiát, figyelmet és szeretetet sugárzok, akkor azt megsokszorozva kapom vissza.

Én ezekből a dolgokból merítek erőt…