Változó piacokhoz igazodó rugalmas befektetés - K&H megtakarítási cél alap
A megtakarításoknak nagyon sok célja lehet (nyugdíj, autó, lakás, gyerekek taníttatása, stb.), így időnként nehéz előre meghatározni, félretett pénzünket mire szeretnénk felhasználni, pontosan mikor és milyen összegre lehet szükségünk. A legkényelmesebb megoldás természetesen az, ha a a különböző célokra félretett pénz egy konstrukcióban elérhető. „A K&H megtakarítási cél alap lényege éppen az, hogy egyetlen megtakarításban kínál megoldást a többfajta befektetői igényre. Leveszi a vállunkról a befektetési döntések terhét, hiszen biztosítja a rugalmasságot a közép- illetve hosszú távú megtakarítási célokhoz egyaránt, miközben rövid távon is megvan a lehetőség a betéti kamatoknál magasabb hozam elérésére is” – magyarázta Zobor Zsuzsanna.
A K&H megtakarítási cél alap különlegessége, hogy egy rugalmasan változó portfóliót nyújt a befektető számára úgy, hogy annak összetétele folyamatosan követi a piaci trendeket. A gyakorlatban ez úgy működik, hogy kedvező piaci környezetben az alap a hozam növelésére fókuszál, és fokozatosan emeli a kockázatosabb, de nagyobb hozamlehetőséget kínáló részvény és kötvény típusú eszközök arányát. Ezzel szemben negatív hangulat esetén az alap csökkenti a részvény és kötvény típusú eszközök súlyát, és növeli a biztonságos pénzpiaci típusú eszközök arányát a portfólión belül. Így szélsőségesen pesszimista tőkepiaci környezetben a portfólió akár 100%-ban is tartalmazhat pénzpiaci típusú eszközöket. Emellett az alap kezelői egy dinamikus portfólió védelmet (Constant Proportion Portfolio Insurance, CPPI) alkalmazva biztosítják, hogy az alap árfolyama ne süllyedjen egy adott védelmi szint alá.
A K&H megtakarítási cél alap egy nyíltvégű befektetési alap, amely rendkívüli rugalmasságot biztosít a befektetési időtáv megválasztása szempontjából is, hiszen a jegyzési időszakot követően bármely forgalmazási napon megvásárolható, illetve visszaváltható. Emellett az alap befektetési jegyeit nemcsak egy alkalommal, egy összegben lehet befektetni, hanem akár rendszeres vételi megbízás formájában, havi rendszerességgel is” – tette hozzá a szakember.
Az alap jegyzése 2012. július 2-án indult a K&H lakossági fiókhálózatában. Már az első héten több mint 1 milliárd forint befektetés gyűlt össze. A jegyzést követően az alap folyamatos forgalmazása szeptember 3-án kezdődik.
