Coinbase: Az MI és a blokklánc lehet a kulcs a kriptobűnözés visszaszorításához

Mesterséges intelligencia, blokklánc-elemzés, decentralizált digitális személyazonosság – ezek a technológiák már nem csak a jövő részei, hanem a pénzmosás elleni harc elengedhetetlen eszközei is lehetnek. A Coinbase szerint most van itt az idő a szabályozás modernizálására – a cél pedig nem más, mint a kriptopiac megtisztítása és a bizalom erősítése.

Innovatív technológiák a pénzmosás ellen

A Coinbase jogi vezetője, Paul Grewal október 17-én levelet küldött az Egyesült Államok Pénzügyminisztériumának válaszul annak nyilvános felhívására, amelyben új módszereket keresnek a kriptovalutákhoz köthető illegális tevékenységek visszaszorítására. A levélben Grewal hangsúlyozta: a pénzmosók folyamatosan fejlesztik módszereiket, ezért a szabályozóknak is lépést kell tartaniuk.

A Coinbase javaslata egyértelmű: a mesterséges intelligencia (AI), az alkalmazásprogramozási interfészek (API-k), valamint a blokklánc-elemzések használata segíthet a pénzügyi bűncselekmények gyors és hatékony felderítésében. E technológiák nemcsak a bűnözők azonosítását könnyítenék meg, de összhangban vannak a 2020-as Anti-Money Laundering Act (AML) célkitűzéseivel is, amely a Bank Secrecy Act modernizálását tűzte ki célul.

Szabályozási tisztánlátásra van szükség

A Coinbase külön kiemelte, hogy a jelenlegi szabályozási környezet túlzottan bizonytalan ahhoz, hogy a vállalatok bátran alkalmazzák az MI-t vagy API-kat a pénzmosás elleni megfelelésben (AML compliance). Grewal szerint az amerikai kormányzatnak ki kellene dolgoznia egy biztonságos szabályozási "menedéket", amely világos irányelveket ad az ilyen technológiák bevezetésére.

A jogi vezető javaslata szerint a szabályoknak nem egy merev sablon alapján kellene működniük, hanem inkább a megfelelő irányítási keretrendszert és mérhető eredményeket kellene előtérbe helyezni. Ez a megközelítés ösztönözné az innovációt, miközben biztosítaná a hatékony AML-végrehajtást.

Decentralizált digitális azonosítók és zero-knowledge proof-ok

A Coinbase továbbá arra is felszólította a Pénzügyminisztériumot, hogy ismerje el a decentralizált digitális személyazonosságokat (Decentralized IDs) és a zero-knowledge proof-okat (ZKP) mint hiteles és jogilag elfogadható eszközöket a felhasználók ellenőrzésére.

E technológiák lehetővé tennék a magánszféra védelmét és a szabályozói megfelelést egyszerre, ugyanis nem igényelnének aránytalan adatgyűjtést vagy túlzott adminisztrációt minden piaci szereplő részéről.

Ezek a javaslatok egyébként részei annak a társadalmi egyeztetésnek, amelyet az amerikai kormányzat GENIUS Act keretében indított el 2023 augusztusában, és amelynek célja új, technológiailag innovatív AML-megközelítések feltérképezése.

Új kommunikációs keretrendszert javasol egy agytröszt

A kriptoipar szabályozásának egy másik aspektusát Jim Harper, az American Enterprise Institute vezető kutatója vetette fel. Ő egy olyan új kommunikációs hálózat kiépítését javasolja, amelyen keresztül a bűnüldöző szervek közvetlenül kapcsolatba léphetnének a kriptovállalatokkal.

Ez a megoldás csökkentené a széleskörű és költséges pénzügyi megfigyelés szükségességét, miközben hatékony adatcserét tenne lehetővé konkrét nyomozások során.

„Egy ilyen rendszer megtartaná vagy akár növelné is a bűnüldöző szervek hatékonyságát, anélkül, hogy általános pénzügyi megfigyelésre lenne szükség” – írta Harper.

Összegzés: Az AML-harc jövője a technológiában rejlik

A Coinbase kezdeményezése világosan mutatja, hogy a kriptoszektor komolyan veszi a pénzmosás elleni fellépést, de a régi eszközök már nem elég hatékonyak. A mesterséges intelligencia, a decentralizált azonosítás és a blokklánc elemzések nem csak technológiai újítások – ezek lehetnek a jövő kulcsei egy biztonságosabb és átláthatóbb digitális pénzügyi világ felé.