Kiderítettük, hogyan gondolkoznak a vagyonosok a jövőről – tekintse meg a vagyontervezési felmérés eredményeit

A Jalsovszky Private 2024 nyarán több, mint 100 ügyfele körében készített felmérést vagyontervezéssel kapcsolatban. A felmérésből sok mindenre fény derült: A megkérdezettek milyen céllal és módon hozták létre vagyonkezelési (különösen bizalmi vagyonkezelési és vagyonkezelő alapítványi) struktúráikat? A felmérésben résztvevők hogyan gondolják a vagyonkezelésbe átadott, több mint 2,5 milliárd eurónyi vagyont a jövőben működtetni, kezelni? A felmérés során pár kifejezetten érdekes eredményt kaptunk és több tanulsággal is szolgált.

Kiderítettük, hogyan gondolkoznak a vagyonosok a jövőről – tekintse meg a vagyontervezési felmérés eredményeit

Milyen okból alapítottak a válaszolók bizalmi vagyonkezelést?

Magyarországon a vagyonkezelési struktúrák létrehozásához és működtetéséhez kötött adózási előnyök kifejezetten elősegítették azok népszerűségét. Ezt mutatja a felmérés eredménye is, mivel a válaszolók 66%-a a struktúra létrehozásának egyik okának az elérhető adóelőnyöket nevezte meg. Nagyon árulkodó az is, hogy a felmérésben résztvevők 28%-a generációváltás előkészítése, 58%-a pedig hagyatéki vagyontervezési és házassági vagyonjogi megfontolások mellett adta le a voksát. A válaszadók több mint 30%-ánál az adózási megfontolások nem játszottak meghatározó szerepet a bizalmi vagyonkezelés létrehozásában.

Ebből azt a következtetést vonhatjuk le, hogy bár motiváló a kedvező adózás a vagyonkezelési struktúra létrehozása során, de más, igencsak meghatározó szempontok is szerepet játszottak a tervezés során, többek között:

- a vagyonvédelem,

- a generációváltás elősegítése,

- a családi vagyonjogi megfontolások.

Ugyanezt állapíthatjuk meg abból is, hogy milyen időtávra terveznek a vagyonrendelők. Mivel az adókedvezményeket egy 5 évre létrehozott bvk-val (a hatályos szabályok szerint) már igénybe lehet venni, ezért akit csak az adótervezés ösztönzött a bvk létrehozásában, az valószínűsíthetően nem tervezi struktúráját ennél tovább megtartani. Márpedig a felmérésben résztvevők csupán 4%-a tervez kevesebb, mint 6 évvel. A legtöbb válaszadó (57%) 15 és 49 év közötti időtartamban gondolkozik, amely egyértelműen a hosszútávú családi vagyonirányítás melletti elköteleződésre utal.

vagyon iránti elköteleződés

Minden tojás egy kosárba kerüljön?

Kifejezetten érdekes eredményeket hozott az a kérdés, hogy a vagyonos magánszemélyek vagyonuk mekkora részét adták át vagyonkezelésbe. Kevesen vannak azok (8%), akik vagyonuk 25%-át el nem érő részét helyezték be vagyonkezelési formákba, amelyből látszik, hogy ha már valaki bvk-t hozott létre, ki is akarja használni annak előnyeit. Szintén kisebbségbe tartoznak azok a válaszolók (20%), akik szinte minden tojást egy kosárba tesznek bele: vagyonuk több mint 75%-át (vagy akár teljes vagyonukat) átadták vagyonkezelőnek. A legtöbb esetet a két érték között láthatjuk: ez egyszerre mutat bizalmat, illetve a relatív óvatosságot ezen új vagyonkezelési struktúrákat illetően.

Szintén érdekes annak a megvizsgálása, hogy milyen vagyonelemek kerültek átadásra a vagyonkezelésbe. A felmérés során megkérdezettek több, mint fele kizárólag a tulajdonában levő társasági részesedéseket adta át. Ez visszatükrözi, hogy adózási és vagyon egybentartási szempontból is a társasági részesedések vagyonkezelésbe adása tudja a legjelentősebb előnyt biztosítani. A megkérdezettek kisebb százaléka (34%) adott át vagyonkezelésbe ingatlant is. Ennek a hátterében valószínűleg az áll, hogy az ingatlan hasznosítására adózási szempontból nem feltétlenül a bvk a legoptimálisabb megoldás.

BVK a legjobb megoldás

A két legfontosabb szempont: a biztonság és a kiszámíthatóság

Többen már alapból likvid pénzügyi eszközöket adtak át a bvk-jukba. Mások rövid-, vagy középtávon eladásra szánt cégeket juttattak a vagyonkezelőnek, amely által várhatóan nagymértékű likvid eszköz keletkezik majd a bizalmi vagyonkezelésükben. Magától értetődően felmerül a kérdés, hogy vajon mihez kívánnak ezzel a likvid vagyonnal kezdeni a vagyonkezelők.

Aki már egyszer vagyont halmozott fel vagy sikeres társasági exiten van túl, az inkább már a vagyona biztonságos kezelésében, és annak megtartásában gondolkozik. Ezt megerősíti, hogy a válaszadók közül a legtöbben (80%) a vagyonból pénzügyi vagy tőkepiaci befektetéseket kívánnak megvalósítani. Ezt követi alig lemaradva (57%) az ingatlanbefektetés. Ebből a szempontból viszont inkább a külföldi mintsem a magyar ingatlanbefektetés a prioritás. Kisebbséget (35%) képviselnek azok a válaszadók, akik ismételten cégekbe (is) akarják a felhalmozott vagyonukat befektetni, legyen szó akár start-up, vagy már múlttal rendelkező vállalkozásról.

A pénzügyi eszközökben gondolkozók inkább az alacsony kockázatú befektetéseket részesítik előnyben a kockázatosabb termékekkel szemben.

A kontroll átadása – inkább utóbb, mint előbb

A vagyon vagyonkezelésbe való átadása egy igen meghatározó döntés: a vagyonrendelő továbbra is maga kívánja-e a vagyont irányítani, vagy az irányítást a valóságban is át akarja adni? A vagyonkezelésbe adáskor meghatározhatók – akár részletekbe menően is - a vagyonkezelés szabályai és irányai.

A vagyonrendelők jelentős része (65%) tisztán látja, hogy a családi vagyont előbb vagy utóbb nem magának kellene irányítania, ugyanakkor a következő generáció bevonását majd csak a későbbiek során kívánja megtenni. A felmérésben résztvevők mindössze 12%-a nyilatkozott úgy, hogy a következő generáció már most is aktívan részt vesz a vagyonkezelés működtetésében.

A vagyonrendelők többsége, a fentiekhez hasonlóan, még nem is alkotta meg a vagyon kezeléssel kapcsolatos, körülhatárolt irányelveket, hanem fenntartotta a döntések teljes rugalmasságát, akár saját maga, akár családtagjai számára. 25%-uk azonban már rendelkezett azt illetően, hogy haláluk esetén az utódok milyen elveket követve vigyék tovább a vagyonkezelést. Elég kevés azon válaszadóknak a száma (19%), akik a vagyonkezelésbe való átadással együtt már komplett vagyonkezelési irányelveket is kialakítottak.

más generáció bevonása a vagyonkezelésbe

Érdekli a generációváltás, a bizalmi vagyonkezelés vagy a vagyonkezelő alapítvány? Mi segíthetünk!

Telefon: +36 1 889 2800

E-mail: info@vagyontervezes.hu

Web: vagyontervezes.hu

Magasabb minőségű borokat készítene a Grand Tokaj Zrt.

A magasabb minőségi kategóriákba tartozó borok előállítására kell összpontosítania a jövőben a Grand Tokaj Zrt.-nek, ennek érdekében több intézkedést is megfogalmaztak a gazdasági társaságot is felügyelő Tokaj-Hegyalja Egyetemért Alapítvány kuratóriumi ülésén - közölte közösségi oldalán Wáberer György kuratóriumi tag, a Tokaj Borvidék Fejlesztési Tanács (TBFT) társelnöke.
2025. 01. 15. 21:00
Megosztás:

Új lendületet kap a mezőgazdaság: fiatalokat támogat az állam 79 milliárd forinttal

Akár 89,6 millió forintos támogatást is elnyerhetnek a negyven év alatti gazdálkodók, a Fiatal Gazda pályázaton. Erre a pályázatra már most érdemes felkészülni, hiszen az eddigi agrártámogatási pályázatok többségét már a második szakasz után lezárták a forrásösszeg kimerülése miatt. A lehetőség az agrárium generációváltását is segítheti, a fogyasztók részére pedig azért lehet érdekes, mert új, modernebb technológiák bevezetésével, elterjesztésével, a mezőgazdasági termékek kínálata is megújulhat.
2025. 01. 15. 20:30
Megosztás:

Kicsit erősödött a forint

Erősödött szerdán a forint a főbb devizákkal szemben a kora reggeli jegyzéséhez képest a bankközi piacon.
2025. 01. 15. 20:00
Megosztás:

Pályázati forintok kommunikációs célokra: új minősített szakértő

Hivatalosan is minősített szakértőként csatlakozott a Magyar Multi Program szakmai csapatához a Cube-Élmény Kft. Az elismerés révén a cég mostantól közvetlenül segítheti a pályázatokat benyújtó kis- és középvállalkozásokat kommunikációs és marketingtervek kidolgozásában. A minősítés időzítése különösen jelentős, hiszen a nagy várakozással kísért Demján Sándor 1+1 KKV Beruházás-élénkítő Támogatási Program idén várhatóan az év egyik legkiemelkedőbb pályázati lehetősége lesz, ahol már akár ezzel a céggel is dolgozhatnak a nyertesek.
2025. 01. 15. 19:30
Megosztás:

Rekord profittal zárta az évet a JP Morgan

A JP Morgan kezdte meg a nagy amerikai bankok negyedéves jelentéseinek sorát.
2025. 01. 15. 19:00
Megosztás:

7 gyors növekedésű altcoin, amelyek segítenek a vagyonépítésben 2025-ben

Ahogy közeledik 2025, a hozzáértő befektetők már készülnek arra, hogy kihasználják a következő, magas növekedési potenciállal rendelkező altcoin hullámot. Miközben a Bitcoin és az Ethereum továbbra is uralja a híreket, számos innovatív projekt ragadja meg a kereskedők és befektetők figyelmét.
2025. 01. 15. 18:30
Megosztás:

Változó piaci környezetben is stabil növekedéssel zárta az évet az AutoWallis Csoport

8 százalékkal több gépjárművet értékesített 2024-ben az AutoWallis Csoport, ezzel újabb erős évet zárt a Budapesti Értéktőzsde Prémium kategóriájában jegyzett vállalat. A legnagyobb bővülést a Kiskereskedelmi Üzletág mutatta fel, amelyben több mint 20 százalékkal bővült az új és használt gépjármű-értékesítés. A régió meghatározó integrált autókereskedelmi és mobilitási szolgáltatójának növekedéséhez az organikus fejlődés mellett a tavaly lezárt felvásárlások is hozzájárultak, és a régiós vállalat egyre diverzifikáltabb portfóliója biztos alapja a további stabil növekedésnek.
2025. 01. 15. 18:00
Megosztás:

Nem várható jelentős változás a munkaerőpiaci kereslet és kínálat dinamikájában, leginkább majd a bérfejlesztések mozgósíthatják a munkavállalói oldalt

A 2023 eleje óta tapasztalt élénk munkavállalói aktivitás 2024 utolsó negyedévére mérséklődött, 5% alatti növekedés volt a meghirdetett állásokra leadott pályázatok számában az előző év utolsó három hónapjában mérthez képest. Volt vármegye, ahol azonban továbbra is magas volt a munkakeresés intenzitása, a legnagyobb arányban Fejér, Bács-Kiskun és Borsod-Abaúj-Zemplén vármegyében – derült ki a Profession.hu legújabb negyedéves jelentéséből.
2025. 01. 15. 17:30
Megosztás:

Csehországban alapít leányvállalatot a MET Csoport

A MET Česká Republika elnevezésű leányvállalatának megalapításával a cseh piacra is belépett a svájci központú MET Csoport. Az új cég első körben az energiaintenzív ipari nagyvállalatokra és a közműszolgáltatókra összpontosít, de a későbbiekben bővíteni kívánja ügyfélkörét kisebb vállalati ügyfelekkel és háztartásokkal is.
2025. 01. 15. 17:00
Megosztás:

A Bassbet online sport kínálata

A szerencsejáték történelme nagyon mélyen nyúlik vissza a régmúltba, hiszen már az ókorból is vannak erre vonatkozó bizonyítékok.
2025. 01. 15. 16:56
Megosztás:

Még mindig a kiberbűnözés a legnagyobb globális üzleti fenyegetettség

Továbbra is a kibertámadásokat, azon belül is az adatvédelmi incidenseket tekintik az elsődleges üzleti kockázatnak a vállalatok az Allianz Kockázati Barométer friss nemzetközi felmérése szerint.
2025. 01. 15. 16:30
Megosztás:

Már a tavalyi év utolsó hónapjaiban nagyot emelkedtek az ingatlanárak

A pozitív várakozások hatására már a 2024-es év utolsó negyedévében felpörgött az ingatlanpiac, ami az árak emelkedését is magával hozta. Kérdés, hogy mekkora tere van még a további emelkedésnek az idén.
2025. 01. 15. 16:00
Megosztás:

Már tudjuk, a januári drágulás után mennyivel nőnek tavasszal is a banki díjak

A tranzakciós illeték áthárítása után tavasszal 3,7 százalékkal emelkedhetnek a banki díjak. Gergely Péter, a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakértője szerint lehetnek bankok, akik üzletpolitikai okokból bizonyos szegmensekben nem élnek a jogszabály által adott díjemelési lehetőséggel, ám lehetnek olyan esetek is, amikor a pénzintézetek – törvényesen - megkerülik a számladíjak emelésére vonatkozó szabályozást.
2025. 01. 15. 15:00
Megosztás:

Nem jelentkezett a 300 milliós főnyereményért a nyertes

Visszakerül a játékosokhoz az a több mint 300 millió forint, amelyért tavaly október közepe óta nem jelentkezett a nyertes. A játékosok körében viszonylag ritka az, hogy nem jelentkeznek egy nagynyereményért: az elmúlt 25 évben összesen nyolc alkalommal fordult elő.
2025. 01. 15. 14:30
Megosztás:

Itt a Richter új bioszimiláris gyógyszere

Ahogy azt még a COVID-19 járvány alatt ígérte a Richter, mostanra megszülettek a pozitív klinikai kísérletek a tocilizumab antitest terápia kapcsán.
2025. 01. 15. 14:00
Megosztás:

A kőolaj ára enyhén emelkedett, az Oroszország elleni szankciók és a csökkenő készletadatok lendítettek az árakon

A kőolaj ára enyhén nőtt, miután az Oroszország elleni szankciók hatnak a piacra és az amerikai nyersolaj készletek is csökkentek.
2025. 01. 15. 13:30
Megosztás:

Betilthatják az orosz LNG-t és alumíniumot is

A Bloomberg értesülései szerint a 16. szankciós csomag intézkedéseket tartalmazna az orosz LNG és alumínium fokozatos betiltására is.
2025. 01. 15. 13:00
Megosztás:

Pozitív klinikai vizsgálati eredményekről számolt be a Richter

A Richter bejelentette, hogy sikeres volt a japán Mochidával közösen fejlesztett RGB-19 tocilizumab bioszimiláris jelöltjének fázis I és fázis III klinikai vizsgálata.
2025. 01. 15. 12:30
Megosztás:

Pénzt pumpált a gazdaságba a kínai jegybank

A kínai központi bank 958 milliárd jüan (131 milliárd dollár) készpénzt pumpált a gazdaságba hétnapos fordított repóügyleteken keresztül, ami az elmúlt húsz év második legmagasabb összege.
2025. 01. 15. 12:00
Megosztás:

Tudnivalók az impulzus hegesztés kapcsán

A hegesztéstechnika terén jelentős innovációk láttak napvilágot az elmúlt évek, évtizedek során. Ezeknek kivétel nélkül az a célja, hogy finomhangolhatók legyenek a gyártási folyamatok.
2025. 01. 15. 11:30
Megosztás: