Kiderítettük, hogyan gondolkoznak a vagyonosok a jövőről – tekintse meg a vagyontervezési felmérés eredményeit

A Jalsovszky Private 2024 nyarán több, mint 100 ügyfele körében készített felmérést vagyontervezéssel kapcsolatban. A felmérésből sok mindenre fény derült: A megkérdezettek milyen céllal és módon hozták létre vagyonkezelési (különösen bizalmi vagyonkezelési és vagyonkezelő alapítványi) struktúráikat? A felmérésben résztvevők hogyan gondolják a vagyonkezelésbe átadott, több mint 2,5 milliárd eurónyi vagyont a jövőben működtetni, kezelni? A felmérés során pár kifejezetten érdekes eredményt kaptunk és több tanulsággal is szolgált.

Kiderítettük, hogyan gondolkoznak a vagyonosok a jövőről – tekintse meg a vagyontervezési felmérés eredményeit

Milyen okból alapítottak a válaszolók bizalmi vagyonkezelést?

Magyarországon a vagyonkezelési struktúrák létrehozásához és működtetéséhez kötött adózási előnyök kifejezetten elősegítették azok népszerűségét. Ezt mutatja a felmérés eredménye is, mivel a válaszolók 66%-a a struktúra létrehozásának egyik okának az elérhető adóelőnyöket nevezte meg. Nagyon árulkodó az is, hogy a felmérésben résztvevők 28%-a generációváltás előkészítése, 58%-a pedig hagyatéki vagyontervezési és házassági vagyonjogi megfontolások mellett adta le a voksát. A válaszadók több mint 30%-ánál az adózási megfontolások nem játszottak meghatározó szerepet a bizalmi vagyonkezelés létrehozásában.

Ebből azt a következtetést vonhatjuk le, hogy bár motiváló a kedvező adózás a vagyonkezelési struktúra létrehozása során, de más, igencsak meghatározó szempontok is szerepet játszottak a tervezés során, többek között:

- a vagyonvédelem,

- a generációváltás elősegítése,

- a családi vagyonjogi megfontolások.

Ugyanezt állapíthatjuk meg abból is, hogy milyen időtávra terveznek a vagyonrendelők. Mivel az adókedvezményeket egy 5 évre létrehozott bvk-val (a hatályos szabályok szerint) már igénybe lehet venni, ezért akit csak az adótervezés ösztönzött a bvk létrehozásában, az valószínűsíthetően nem tervezi struktúráját ennél tovább megtartani. Márpedig a felmérésben résztvevők csupán 4%-a tervez kevesebb, mint 6 évvel. A legtöbb válaszadó (57%) 15 és 49 év közötti időtartamban gondolkozik, amely egyértelműen a hosszútávú családi vagyonirányítás melletti elköteleződésre utal.

vagyon iránti elköteleződés

Minden tojás egy kosárba kerüljön?

Kifejezetten érdekes eredményeket hozott az a kérdés, hogy a vagyonos magánszemélyek vagyonuk mekkora részét adták át vagyonkezelésbe. Kevesen vannak azok (8%), akik vagyonuk 25%-át el nem érő részét helyezték be vagyonkezelési formákba, amelyből látszik, hogy ha már valaki bvk-t hozott létre, ki is akarja használni annak előnyeit. Szintén kisebbségbe tartoznak azok a válaszolók (20%), akik szinte minden tojást egy kosárba tesznek bele: vagyonuk több mint 75%-át (vagy akár teljes vagyonukat) átadták vagyonkezelőnek. A legtöbb esetet a két érték között láthatjuk: ez egyszerre mutat bizalmat, illetve a relatív óvatosságot ezen új vagyonkezelési struktúrákat illetően.

Szintén érdekes annak a megvizsgálása, hogy milyen vagyonelemek kerültek átadásra a vagyonkezelésbe. A felmérés során megkérdezettek több, mint fele kizárólag a tulajdonában levő társasági részesedéseket adta át. Ez visszatükrözi, hogy adózási és vagyon egybentartási szempontból is a társasági részesedések vagyonkezelésbe adása tudja a legjelentősebb előnyt biztosítani. A megkérdezettek kisebb százaléka (34%) adott át vagyonkezelésbe ingatlant is. Ennek a hátterében valószínűleg az áll, hogy az ingatlan hasznosítására adózási szempontból nem feltétlenül a bvk a legoptimálisabb megoldás.

BVK a legjobb megoldás

A két legfontosabb szempont: a biztonság és a kiszámíthatóság

Többen már alapból likvid pénzügyi eszközöket adtak át a bvk-jukba. Mások rövid-, vagy középtávon eladásra szánt cégeket juttattak a vagyonkezelőnek, amely által várhatóan nagymértékű likvid eszköz keletkezik majd a bizalmi vagyonkezelésükben. Magától értetődően felmerül a kérdés, hogy vajon mihez kívánnak ezzel a likvid vagyonnal kezdeni a vagyonkezelők.

Aki már egyszer vagyont halmozott fel vagy sikeres társasági exiten van túl, az inkább már a vagyona biztonságos kezelésében, és annak megtartásában gondolkozik. Ezt megerősíti, hogy a válaszadók közül a legtöbben (80%) a vagyonból pénzügyi vagy tőkepiaci befektetéseket kívánnak megvalósítani. Ezt követi alig lemaradva (57%) az ingatlanbefektetés. Ebből a szempontból viszont inkább a külföldi mintsem a magyar ingatlanbefektetés a prioritás. Kisebbséget (35%) képviselnek azok a válaszadók, akik ismételten cégekbe (is) akarják a felhalmozott vagyonukat befektetni, legyen szó akár start-up, vagy már múlttal rendelkező vállalkozásról.

A pénzügyi eszközökben gondolkozók inkább az alacsony kockázatú befektetéseket részesítik előnyben a kockázatosabb termékekkel szemben.

A kontroll átadása – inkább utóbb, mint előbb

A vagyon vagyonkezelésbe való átadása egy igen meghatározó döntés: a vagyonrendelő továbbra is maga kívánja-e a vagyont irányítani, vagy az irányítást a valóságban is át akarja adni? A vagyonkezelésbe adáskor meghatározhatók – akár részletekbe menően is - a vagyonkezelés szabályai és irányai.

A vagyonrendelők jelentős része (65%) tisztán látja, hogy a családi vagyont előbb vagy utóbb nem magának kellene irányítania, ugyanakkor a következő generáció bevonását majd csak a későbbiek során kívánja megtenni. A felmérésben résztvevők mindössze 12%-a nyilatkozott úgy, hogy a következő generáció már most is aktívan részt vesz a vagyonkezelés működtetésében.

A vagyonrendelők többsége, a fentiekhez hasonlóan, még nem is alkotta meg a vagyon kezeléssel kapcsolatos, körülhatárolt irányelveket, hanem fenntartotta a döntések teljes rugalmasságát, akár saját maga, akár családtagjai számára. 25%-uk azonban már rendelkezett azt illetően, hogy haláluk esetén az utódok milyen elveket követve vigyék tovább a vagyonkezelést. Elég kevés azon válaszadóknak a száma (19%), akik a vagyonkezelésbe való átadással együtt már komplett vagyonkezelési irányelveket is kialakítottak.

más generáció bevonása a vagyonkezelésbe

Érdekli a generációváltás, a bizalmi vagyonkezelés vagy a vagyonkezelő alapítvány? Mi segíthetünk!

Telefon: +36 1 889 2800

E-mail: info@vagyontervezes.hu

Web: vagyontervezes.hu

Ön melyik évben lett nyugdíjas? Annál szegényebb, minél régebben, mutatjuk miért

Minél régebben vonult valaki nyugdíjba, annál nehezebb anyagi helyzetbe kerül. MASZSZ: A választások előtti egyszeri támogatás helyett rendszerszintű nyugdíjreformra van szükség!
2025. 05. 31. 01:00
Megosztás:

Pakisztán Bitcoin tartalékot tervez – Mely kriptók érdemesek most a befektetésre?

A Las Vegasban megrendezett Bitcoin 2025 konferencián a pakisztáni kriptotanács vezetője, Bilal Bin Saqib alátámasztotta, hogy Pakisztán fővárosa, Iszlámábád stratégiai Bitcoin-tartalékot fog létrehozni.
2025. 05. 31. 00:01
Megosztás:

Több mint 15 milliárd forint osztalékot fizet a Telekom macedón leányvállalata

A Magyar Telekom leányvállalata, a Makedonski Telekom AD– Skopje pénteki közgyűlésén a 2024. üzleti év után 2,38 milliárd macedón dénár (2025. május 29-i árfolyamon számolva mintegy 15,65 milliárd forint) összegű osztalék kifizetéséről határozott - közölte a cég a tőzsde honlapján pénteken.
2025. 05. 30. 23:00
Megosztás:

Az IFUA Horváth Zöld Kerék díj idei nyertese az UBM Csoport és a K&H Csoport

2025-ben az UBM Csoport és a K&H Csoport nyerte el az IFUA Horváth Zöld Kerék díjat. Ez a díj hazai szervezetek környezeti fenntarthatósági törekvéseinek üzleti irányítási megoldásait ismeri el. A pályázatok elbírálásában az IFUA Horváth szakemberei mellett a Magyarországi Üzleti Tanács a Fenntartható Fejlődésért (BCSDH) vezetői is részt vettek.
2025. 05. 30. 22:00
Megosztás:

Beszüntette tevékenységét az Impact Alapkezelő

Megszüntette tevékenységét az Impact Alapkezelő - közölte az MTI-vel pénteken a Duna House Holding Nyrt., amelynek 100 százalékos tulajdonában áll az alapkezelő.
2025. 05. 30. 21:00
Megosztás:

Stratégiai cél, hogy Magyarország a burgonyatermesztés területén önellátóvá váljon

Az Agrárminisztérium (AM) kiemelten fontosnak tartja a belföldi burgonyatermesztés megerősítését, a gazdálkodók támogatását és az önellátás elérését – jelentette ki Hubai Imre, a tárca mezőgazdaságért felelős államtitkára a Mindent a burgonyáról című szakmai konferencián pénteken az AM pénteki közleménye szerint.
2025. 05. 30. 20:00
Megosztás:

Kezdő vállalkozások támogató központ nyílt Erdélyben

Kezdő vállalkozásokat támogató központ nyílt meg pénteken az erdélyi Sepsiszentgyörgyön, a Start Venture Studio (Start VS) feladata, hogy segítse a helyi startup-cégek nemzetközi terjeszkedését – tájékoztatta a szervezet pénteken az MTI-t.
2025. 05. 30. 19:30
Megosztás:

A medvék kilövése ellen tiltakoznak civilszervezetek Szlovéniában

Miután a szlovén természetierőforrás- és területrendezési minisztérium 206 medve kilövését engedélyezte, ami az országban élő populáció közel ötödét teszi ki, civilszervezetek tiltakozásba kezdtek a határozat ellen.
2025. 05. 30. 18:30
Megosztás:

A KÉSZ-csoport elkészítette Magyarország első integrált napelemes homlokzatburkolatát

A KÉSZ-csoport tagvállalata, a KÉSZ Metaltech Kft. kivitelezésében, az Eferte tervezőiroda tervei alapján elkészítették az ország első fotovoltaikus homlokzatát, amelynél a napelemek a homlokzatburkolattal egy síkban jelennek meg - közölte az építőipari cégcsoport az MTI-vel.
2025. 05. 30. 17:30
Megosztás:

Három hazai iskolaépület kapott nemzetközi elismerést

Magyar építészeti megoldások a világ élvonalában: három hazai iskolaépület kapott nemzetközi elismerést - közölte az Építési és Közlekedési Minisztérium (ÉKM) pénteken.
2025. 05. 30. 17:00
Megosztás:

GVH: sikerrel zárult a versenytársak közötti megállapodásokról szóló bírói képzés

Sikerrel zárult a Gazdasági Versenyhivatal (GVH), valamint a Gazdasági Együttműködési és Fejlesztési Szervezet (OECD) közösen működtetett Versenyügyi Regionális Oktatási Központjának (ROK) bírói képzése, amely ezúttal a versenytársak közötti megállapodásokra összpontosított – közölte a GVH pénteken az MTI-vel.
2025. 05. 30. 16:30
Megosztás:

Kritikus a spanyol mezőgazdaság helyzete

A spanyol mezőgazdaság kritikus helyzetére figyelmeztettek a legnagyobb szakmai érdekképviseletek pénteken, sürgős intézkedéseket, köztük az ukrán gabonaimport korlátozását követelve.
2025. 05. 30. 16:00
Megosztás:

Klíma- és természeti kockázatokra is fókuszál az MNB

A megújuló energia részaránya történelmi csúcsot döntött Magyarországon, a zöld hitelezés is bővült a fenntartható tőkepiac fejlődése mellett. Az MNB célja, hogy transzparens módon támogassa a zöld átmenethez szükséges alkalmazkodást - közölte a Magyar Nemzeti Bank (MNB) pénteken az MTI-vel, miután megjelent saját környezeti fenntarthatósági kockázati elemzése és a tavalyi évről szóló Zöld pénzügyi jelentése is.
2025. 05. 30. 15:30
Megosztás:

Kutatás: a dolgozók visszatérnének, de már nem bármilyen irodába

Egy friss kutatás szerint az emberek 85 százaléka a home office-ból már szívesebben visszatérne az irodába - de nem mindegy, hogy milyenbe. A jövő a hibrid munkáé és az irodahoteleké.
2025. 05. 30. 15:00
Megosztás:

Eredményes évet zárt a NAVIGATOR: újabb akvizícióval folytatja dinamikus növekedését a BÉT ipari-tech holdingja

2024-ben folytatta növekedését, 2025 kapcsán pedig pozitív kilátásokat fogalmazott meg a NAVIGATOR Csoport: a menedzsment előzetes várakozásával összhangban 5 milliárd forintot megközelítő pro-forma konszolidált árbevétel mellett az EBITDA meghaladta az 500 millió forintot. A frissen bejelentett újabb akvizíciót követően a 2026-os stratégiai célok megerősítésre kerültek, és az elmúlt évekhez hasonlóan idén is fizet osztalékot részvényeseinek az innovatív ipari technológiák alkalmazásában élenjáró vállalatcsoportot építő társaság.
2025. 05. 30. 14:30
Megosztás:

Fontos változás: több bank is lecseréli egyes bankkártyáit

Több bank is komoly változásokat jelentett be a bankkártyáinál. Az Erste és a Raiffeisen Bank például Visára cseréli a MasterCard kártyáit, míg a MagNet Banknál egyetlen MasterCard kártyatípus lesz csak elérhető a jövőben.
2025. 05. 30. 14:00
Megosztás:

A NAV értesíti a vállalkozásokat az élelmiszerlánc-felügyeleti díj bevallásról

Mintegy 70 ezer vállalkozástól várja az adóhivatal az élelmiszerlánc-felügyeleti díj bevallást, melynek a június 2-ai határidejére felhívja az érintettek figyelmét. A cél az, hogy az adózók elkerüljék a súlyosabb szankciókat - közölte a Nemzeti Adó- és Vámhivatal (NAV) az MTI-vel pénteken.
2025. 05. 30. 13:30
Megosztás:

Magyarul tanítja a Microsoft a mesterséges intelligenciát

A magyar nyelv szempontjából történelmi léptékű kötelezettségvállalást ért el a Gazdasági Versenyhivatal (GVH) a Microsofttal szemben folytatott eljárásában, a globális technológiai vállalat 10 milliárdnyi magyar szó felhasználásával fejleszti saját mesterséges intelligencia (MI) alapú rendszereit, és az adatokat más fejlesztők számára is ingyenesen hozzáférhetővé teszi - közölte a versenyhatóság pénteken az MTI-vel.
2025. 05. 30. 12:30
Megosztás:

Az MI valós hatása a munkaerőpiacra: Kik nyernek, kik alkalmazkodnak?

A mesterséges intelligencia már nemcsak egy divatszó. Eszköz lett belőle. Zavaró tényező. Sőt, sok szempontból játékszabály-módosító a munkaerőpiacon. Egyes ágazatok sebességet váltanak, mások irányt, a munkavállalók pedig próbálnak lépést tartani, vagy inkább elébe menni a változásoknak.
2025. 05. 30. 12:00
Megosztás:

A Duna House csoport adózott eredménye és árbevétele is nőtt

A Duna House csoport 594,4 millió forint adózott eredményt és 10 milliárd forint nettó árbevételt ért el idén az első negyedévben, előbbi 152,6 millió forinttal, míg utóbbi 13 százalékkal haladta meg az egy évvel korábbi értéket - olvasható a Budapesti Értéktőzsde (BÉT) honlapján pénteken közzétett negyedéves beszámolóban.
2025. 05. 30. 11:30
Megosztás: