Kiderítettük, hogyan gondolkoznak a vagyonosok a jövőről – tekintse meg a vagyontervezési felmérés eredményeit

A Jalsovszky Private 2024 nyarán több, mint 100 ügyfele körében készített felmérést vagyontervezéssel kapcsolatban. A felmérésből sok mindenre fény derült: A megkérdezettek milyen céllal és módon hozták létre vagyonkezelési (különösen bizalmi vagyonkezelési és vagyonkezelő alapítványi) struktúráikat? A felmérésben résztvevők hogyan gondolják a vagyonkezelésbe átadott, több mint 2,5 milliárd eurónyi vagyont a jövőben működtetni, kezelni? A felmérés során pár kifejezetten érdekes eredményt kaptunk és több tanulsággal is szolgált.

Kiderítettük, hogyan gondolkoznak a vagyonosok a jövőről – tekintse meg a vagyontervezési felmérés eredményeit

Milyen okból alapítottak a válaszolók bizalmi vagyonkezelést?

Magyarországon a vagyonkezelési struktúrák létrehozásához és működtetéséhez kötött adózási előnyök kifejezetten elősegítették azok népszerűségét. Ezt mutatja a felmérés eredménye is, mivel a válaszolók 66%-a a struktúra létrehozásának egyik okának az elérhető adóelőnyöket nevezte meg. Nagyon árulkodó az is, hogy a felmérésben résztvevők 28%-a generációváltás előkészítése, 58%-a pedig hagyatéki vagyontervezési és házassági vagyonjogi megfontolások mellett adta le a voksát. A válaszadók több mint 30%-ánál az adózási megfontolások nem játszottak meghatározó szerepet a bizalmi vagyonkezelés létrehozásában.

Ebből azt a következtetést vonhatjuk le, hogy bár motiváló a kedvező adózás a vagyonkezelési struktúra létrehozása során, de más, igencsak meghatározó szempontok is szerepet játszottak a tervezés során, többek között:

- a vagyonvédelem,

- a generációváltás elősegítése,

- a családi vagyonjogi megfontolások.

Ugyanezt állapíthatjuk meg abból is, hogy milyen időtávra terveznek a vagyonrendelők. Mivel az adókedvezményeket egy 5 évre létrehozott bvk-val (a hatályos szabályok szerint) már igénybe lehet venni, ezért akit csak az adótervezés ösztönzött a bvk létrehozásában, az valószínűsíthetően nem tervezi struktúráját ennél tovább megtartani. Márpedig a felmérésben résztvevők csupán 4%-a tervez kevesebb, mint 6 évvel. A legtöbb válaszadó (57%) 15 és 49 év közötti időtartamban gondolkozik, amely egyértelműen a hosszútávú családi vagyonirányítás melletti elköteleződésre utal.

vagyon iránti elköteleződés

Minden tojás egy kosárba kerüljön?

Kifejezetten érdekes eredményeket hozott az a kérdés, hogy a vagyonos magánszemélyek vagyonuk mekkora részét adták át vagyonkezelésbe. Kevesen vannak azok (8%), akik vagyonuk 25%-át el nem érő részét helyezték be vagyonkezelési formákba, amelyből látszik, hogy ha már valaki bvk-t hozott létre, ki is akarja használni annak előnyeit. Szintén kisebbségbe tartoznak azok a válaszolók (20%), akik szinte minden tojást egy kosárba tesznek bele: vagyonuk több mint 75%-át (vagy akár teljes vagyonukat) átadták vagyonkezelőnek. A legtöbb esetet a két érték között láthatjuk: ez egyszerre mutat bizalmat, illetve a relatív óvatosságot ezen új vagyonkezelési struktúrákat illetően.

Szintén érdekes annak a megvizsgálása, hogy milyen vagyonelemek kerültek átadásra a vagyonkezelésbe. A felmérés során megkérdezettek több, mint fele kizárólag a tulajdonában levő társasági részesedéseket adta át. Ez visszatükrözi, hogy adózási és vagyon egybentartási szempontból is a társasági részesedések vagyonkezelésbe adása tudja a legjelentősebb előnyt biztosítani. A megkérdezettek kisebb százaléka (34%) adott át vagyonkezelésbe ingatlant is. Ennek a hátterében valószínűleg az áll, hogy az ingatlan hasznosítására adózási szempontból nem feltétlenül a bvk a legoptimálisabb megoldás.

BVK a legjobb megoldás

A két legfontosabb szempont: a biztonság és a kiszámíthatóság

Többen már alapból likvid pénzügyi eszközöket adtak át a bvk-jukba. Mások rövid-, vagy középtávon eladásra szánt cégeket juttattak a vagyonkezelőnek, amely által várhatóan nagymértékű likvid eszköz keletkezik majd a bizalmi vagyonkezelésükben. Magától értetődően felmerül a kérdés, hogy vajon mihez kívánnak ezzel a likvid vagyonnal kezdeni a vagyonkezelők.

Aki már egyszer vagyont halmozott fel vagy sikeres társasági exiten van túl, az inkább már a vagyona biztonságos kezelésében, és annak megtartásában gondolkozik. Ezt megerősíti, hogy a válaszadók közül a legtöbben (80%) a vagyonból pénzügyi vagy tőkepiaci befektetéseket kívánnak megvalósítani. Ezt követi alig lemaradva (57%) az ingatlanbefektetés. Ebből a szempontból viszont inkább a külföldi mintsem a magyar ingatlanbefektetés a prioritás. Kisebbséget (35%) képviselnek azok a válaszadók, akik ismételten cégekbe (is) akarják a felhalmozott vagyonukat befektetni, legyen szó akár start-up, vagy már múlttal rendelkező vállalkozásról.

A pénzügyi eszközökben gondolkozók inkább az alacsony kockázatú befektetéseket részesítik előnyben a kockázatosabb termékekkel szemben.

A kontroll átadása – inkább utóbb, mint előbb

A vagyon vagyonkezelésbe való átadása egy igen meghatározó döntés: a vagyonrendelő továbbra is maga kívánja-e a vagyont irányítani, vagy az irányítást a valóságban is át akarja adni? A vagyonkezelésbe adáskor meghatározhatók – akár részletekbe menően is - a vagyonkezelés szabályai és irányai.

A vagyonrendelők jelentős része (65%) tisztán látja, hogy a családi vagyont előbb vagy utóbb nem magának kellene irányítania, ugyanakkor a következő generáció bevonását majd csak a későbbiek során kívánja megtenni. A felmérésben résztvevők mindössze 12%-a nyilatkozott úgy, hogy a következő generáció már most is aktívan részt vesz a vagyonkezelés működtetésében.

A vagyonrendelők többsége, a fentiekhez hasonlóan, még nem is alkotta meg a vagyon kezeléssel kapcsolatos, körülhatárolt irányelveket, hanem fenntartotta a döntések teljes rugalmasságát, akár saját maga, akár családtagjai számára. 25%-uk azonban már rendelkezett azt illetően, hogy haláluk esetén az utódok milyen elveket követve vigyék tovább a vagyonkezelést. Elég kevés azon válaszadóknak a száma (19%), akik a vagyonkezelésbe való átadással együtt már komplett vagyonkezelési irányelveket is kialakítottak.

más generáció bevonása a vagyonkezelésbe

Érdekli a generációváltás, a bizalmi vagyonkezelés vagy a vagyonkezelő alapítvány? Mi segíthetünk!

Telefon: +36 1 889 2800

E-mail: info@vagyontervezes.hu

Web: vagyontervezes.hu

Trump új kereskedelmi megállapodása Vietnámmal a kriptovaluta piacokra is hatással lesz

Donald Trump és Pham Minh Chinh vietnámi miniszterelnök július eleji kereskedelmi bejelentése új lendületet adott a globális piacoknak – és ezzel együtt új spekulációk egész sorát indította el.
2025. 07. 13. 08:00
Megosztás:

Ezekkel a számokkal nyerhettél az ötös lottón!

A televízióban közvetített számsorsoláson az alábbi nyerőszámokat húzták ki szombaton az ötös lottón:
2025. 07. 13. 07:00
Megosztás:

Már 126 napja nincs telitalálat Magyarország legismertebb lottójátékán - mennyi a nyeremény?

Immáron 18 hete halmozódik az Ötöslottó főnyereménye, így ezen a héten már 3,7 milliárd forint - minden idők 9. legnagyobb nyereménye - várja a játékosokat szombaton. A vasárnap is tartogat izgalmakat, a Hatoslottón - 42 nap halmozódás után - 707 millió forinttal lehet gazdagabb az a szerencsés, aki egymaga ikszelte be helyesen a 6 találatot.
2025. 07. 13. 06:00
Megosztás:

Csaknem 100 milliárd forintból fejlődhet tovább az élelmiszeripar

Megszülettek az első támogatói döntések a komplex élelmiszeripari fejlesztések kapcsán, 49 beruházás több mint 95 milliárd forint támogatásban részesül - jelentette be közösségi oldalán Nagy István agrárminiszter szombaton.
2025. 07. 13. 05:00
Megosztás:

Szijjártó Péter: az amerikai vámemelés is a brüsszeli vezetés alkalmatlanságát bizonyítja

Az Európai Unióval szemben frissen bejelentett amerikai vámemelések is a brüsszeli vezetés alkalmatlanságát bizonyítják, ezért itt lenne az ideje egy patrióta fordulatnak - írta Szijjártó Péter külgazdasági és külügyminiszter szombaton a Facebookon.
2025. 07. 13. 04:00
Megosztás:

Idősebb korosztályok nyomulnak a hitelpiacon – ők vállalják a nagyobb kockázatot

Bár a 10 százalékos önerő lehetősége miatt sokan a fiataloktól várták a bátrabb hitelfelvételt, a valóság ennek épp az ellenkezője: sokkal inkább az 50 év feletti korosztály veszi fel az ingatlan értékének mind nagyobb részét hitelként – hívja fel a figyelmet Gergely Péter, a BiztosDöntés.hu pénzügyi szakértője.
2025. 07. 13. 03:00
Megosztás:

Megbüntetnek! Így változik a kerítés építés szabálya!

A kerítés műszaki építménynek számít, de általában nem engedélyköteles, tehát nem szükséges hozzá építési engedély ám ez nem jelenti azt, hogy bármit szabad építeni.
2025. 07. 13. 02:00
Megosztás:

Elfogadták! Így változott a 65 év felettiek kedvezményes utazása

A közforgalmú személyszállítás során a 65. életévüket betöltött személyek életkoruk alapján díjmentesen utazhatnak, pusztán személyazonosító okmányuk felmutatásával. Számukra már nincs szükség utazási utalványra az ingyenes utazáshoz. Azok a személyek viszont, akik még nem múltak el 65 évesek, de nyugdíjban vagy egyéb meghatározott ellátásban részesülnek, éves utalvány alapján vehetik igénybe az utazási kedvezményeket.
2025. 07. 13. 01:00
Megosztás:

Hyperliquid áttörése: 10,6 milliárd dolláros nyitott pozícióval új DeFi rekord született

A decentralizált pénzügyek világa új korszakba lépett. A Hyperliquid nevű derivatíva-kereskedési platform lenyűgöző teljesítményt nyújtott: nyitott pozícióinak (open interest) összértéke meghaladta a 10,6 milliárd dollárt, ezzel új csúcsot állítva fel a DEX-ek (decentralizált tőzsdék) történetében. De mitől lett ilyen népszerű ez az eddig kevéssé ismert szereplő? És mit árul el mindez a kriptopiac fejlődési irányáról?
2025. 07. 12. 23:00
Megosztás:

Ethereum újra lendületben: Négy nap alatt 5,46 milliárd dolláros láncon belüli forgalom!

Miközben a kriptopiac ingadozó hangulatban van, az Ethereum (ETH) látványos aktivitással hívta fel magára a figyelmet: alig négy nap alatt 5,46 milliárd dollárnyi tranzakció zajlott le a blokkláncán. Vajon mit jelez ez a masszív növekedés? Csak átmeneti fellángolásról van szó, vagy valóban újabb felfutás küszöbén állunk?
2025. 07. 12. 22:00
Megosztás:

Íme 50 bolt, ahol már most fizethetsz kriptovalutával

A kriptovaluták már rég túlléptek a spekuláció határán – egyre több helyen válhatnak valódi fizetőeszközzé. Ha Bitcoinod vagy más digitális valutád van, már most is akad bőven olyan üzlet, ahol szívesen fogadják el a virtuális pénzed. Nézd meg, hol vásárolhatsz közvetlenül vagy közvetve kriptóval – és miért lehet ez forradalmi lépés a globális pénzügyi rendszerben.
2025. 07. 12. 21:00
Megosztás:

A megfelelő folyadékellátás biztosítása úton lévő járművek számára

Eszünkbe jut-e vajon, hogy a hosszú utak során a járművezetők megfelelő folyadékellátása mennyire kulcsfontosságú? Az utazások során a megfelelő ivóvízellátás nem csupán kényelmi kérdés, hanem alapvető szükséglet is. Bár sokan talán nem gondolnák, a kamionok és más haszongépjárművek egyik leglényegesebb felszerelése a vizeskanna és a víztartály, amelyek lehetővé teszik, hogy a sofőrök mindig hozzáférjenek friss vízhez, bárhol is járjanak.
2025. 07. 12. 20:00
Megosztás:

A Bitcoin már nagyobb, mint a Google és az ezüst – Az Amazon a következő célpont?

A Bitcoin újabb történelmi mérföldkőhöz érkezett: piaci kapitalizációja immár meghaladja az Alphabet (Google) és az ezüst értékét is. Miközben sokan még mindig kétkedve tekintenek a kriptovalutákra, a legnagyobb digitális eszköz feltartóztathatatlanul tör előre – a következő kihívott pedig nem más, mint az Amazon.
2025. 07. 12. 19:00
Megosztás:

Kitört az XRP árfolyama? Indul az „XRP-szezon” – Erődemonstráció a Bitcoinnal szemben

Az XRP hetek óta a háttérben gyűjtötte az erőt, most viszont végre áttörte azt az ellenállási szintet, amely korábban rendre visszafogta a mozgását a Bitcoinhoz képest. Alex Cobb elemző szerint „elég volt, most indul az XRP-szezon”. Vajon tényleg új altcoin-ciklus elé nézünk? Elemzünk, értékelünk, és megmutatjuk, mit érdemes figyelni.
2025. 07. 12. 18:00
Megosztás:

A Binance áttöri a falakat: Halal kriptostaking a muszlim világ számára

A kriptovaluták világa új korszakba lépett: a Binance elindította a világ első, hivatalosan is saría-kompatibilis staking szolgáltatását. A Sharia Earn névre keresztelt kezdeményezés célja, hogy elérhetővé tegye a passzív kriptojövedelmet azok számára is, akik eddig vallási okokból tartózkodtak az ilyen típusú pénzügyi termékektől. Ez az újítás akár több mint 1,9 milliárd ember pénzügyi életét formálhatja át világszerte.
2025. 07. 12. 17:00
Megosztás:

Így hoz megtérülést a jól tervezett reklám

A vizuális jelenlét ma már minden vállalkozás számára nélkülözhetetlen. Egy jól megtervezett, látványos molinó pedig bármelyik cég számára hatalmas versenyelőnyt jelenthet. Így ha jól tervezzük meg reklámeszközünk gyártásának lépéseit, akkor egy kiváló, hosszú távú befektetést jelentő eszköz lehet arra, hogy hosszú távon is erősítse a márkajelenlétet, valamint hogy a vállalkozás kommunikációjának látványos eleme legyen.
2025. 07. 12. 16:00
Megosztás:

Kapszulagardrób férfiaknak – tippek a megvalósításhoz

A férfiak számára a ruhavásárlás sokszor csak nyűg, és nem kifejezetten veszik rá magukat szívesen. Éppen ezért ebben a cikkünkben most nekik hoztunk egy szuper tippet arra, hogyan lehet kevés ruhadarabbal is boldogulni úgy, hogy közben mindig stílusosak maradunk.
2025. 07. 12. 14:00
Megosztás:

Hankó Balázs: megújult és sikeres a magyar felsőoktatás

Megújult és sikeres a magyar felsőoktatás, hazánk 12 egyeteme a világ legjobb öt százalékában van és 19 ezerrel több diák jár műszaki, agrár, mérnöki és orvostudományi képzésekre - mondta a Kulturális és Innovációs Minisztérium (KIM) vezetője pénteken, Gödöllőn.
2025. 07. 12. 13:00
Megosztás:

A Trump-kormányzat szolgáltatások és juttatások széles körét vonta meg

A Trump-kormányzat szolgáltatások és juttatások széles körét vonta meg az illegálisan az Egyesült Államokban tartózkodóktól, mintegy 40 milliárd dollár értékben – közölte a washingtoni Fehér Ház.
2025. 07. 12. 12:00
Megosztás:

Magyarországnak 2036-ban lehet nagy esélye olimpiát rendezni

Gyulay Zsolt, a Magyar Olimpiai Bizottság (MOB) elnöke szerint Magyarországnak 2036-ban lehet a legnagyobb esélye a nyári játékok megrendezésére, azt követően viszont már nagyobb lesz az európai konkurencia.
2025. 07. 12. 11:00
Megosztás: