Kiderítettük, hogyan gondolkoznak a vagyonosok a jövőről – tekintse meg a vagyontervezési felmérés eredményeit

A Jalsovszky Private 2024 nyarán több, mint 100 ügyfele körében készített felmérést vagyontervezéssel kapcsolatban. A felmérésből sok mindenre fény derült: A megkérdezettek milyen céllal és módon hozták létre vagyonkezelési (különösen bizalmi vagyonkezelési és vagyonkezelő alapítványi) struktúráikat? A felmérésben résztvevők hogyan gondolják a vagyonkezelésbe átadott, több mint 2,5 milliárd eurónyi vagyont a jövőben működtetni, kezelni? A felmérés során pár kifejezetten érdekes eredményt kaptunk és több tanulsággal is szolgált.

Kiderítettük, hogyan gondolkoznak a vagyonosok a jövőről – tekintse meg a vagyontervezési felmérés eredményeit

Milyen okból alapítottak a válaszolók bizalmi vagyonkezelést?

Magyarországon a vagyonkezelési struktúrák létrehozásához és működtetéséhez kötött adózási előnyök kifejezetten elősegítették azok népszerűségét. Ezt mutatja a felmérés eredménye is, mivel a válaszolók 66%-a a struktúra létrehozásának egyik okának az elérhető adóelőnyöket nevezte meg. Nagyon árulkodó az is, hogy a felmérésben résztvevők 28%-a generációváltás előkészítése, 58%-a pedig hagyatéki vagyontervezési és házassági vagyonjogi megfontolások mellett adta le a voksát. A válaszadók több mint 30%-ánál az adózási megfontolások nem játszottak meghatározó szerepet a bizalmi vagyonkezelés létrehozásában.

Ebből azt a következtetést vonhatjuk le, hogy bár motiváló a kedvező adózás a vagyonkezelési struktúra létrehozása során, de más, igencsak meghatározó szempontok is szerepet játszottak a tervezés során, többek között:

- a vagyonvédelem,

- a generációváltás elősegítése,

- a családi vagyonjogi megfontolások.

Ugyanezt állapíthatjuk meg abból is, hogy milyen időtávra terveznek a vagyonrendelők. Mivel az adókedvezményeket egy 5 évre létrehozott bvk-val (a hatályos szabályok szerint) már igénybe lehet venni, ezért akit csak az adótervezés ösztönzött a bvk létrehozásában, az valószínűsíthetően nem tervezi struktúráját ennél tovább megtartani. Márpedig a felmérésben résztvevők csupán 4%-a tervez kevesebb, mint 6 évvel. A legtöbb válaszadó (57%) 15 és 49 év közötti időtartamban gondolkozik, amely egyértelműen a hosszútávú családi vagyonirányítás melletti elköteleződésre utal.

vagyon iránti elköteleződés

Minden tojás egy kosárba kerüljön?

Kifejezetten érdekes eredményeket hozott az a kérdés, hogy a vagyonos magánszemélyek vagyonuk mekkora részét adták át vagyonkezelésbe. Kevesen vannak azok (8%), akik vagyonuk 25%-át el nem érő részét helyezték be vagyonkezelési formákba, amelyből látszik, hogy ha már valaki bvk-t hozott létre, ki is akarja használni annak előnyeit. Szintén kisebbségbe tartoznak azok a válaszolók (20%), akik szinte minden tojást egy kosárba tesznek bele: vagyonuk több mint 75%-át (vagy akár teljes vagyonukat) átadták vagyonkezelőnek. A legtöbb esetet a két érték között láthatjuk: ez egyszerre mutat bizalmat, illetve a relatív óvatosságot ezen új vagyonkezelési struktúrákat illetően.

Szintén érdekes annak a megvizsgálása, hogy milyen vagyonelemek kerültek átadásra a vagyonkezelésbe. A felmérés során megkérdezettek több, mint fele kizárólag a tulajdonában levő társasági részesedéseket adta át. Ez visszatükrözi, hogy adózási és vagyon egybentartási szempontból is a társasági részesedések vagyonkezelésbe adása tudja a legjelentősebb előnyt biztosítani. A megkérdezettek kisebb százaléka (34%) adott át vagyonkezelésbe ingatlant is. Ennek a hátterében valószínűleg az áll, hogy az ingatlan hasznosítására adózási szempontból nem feltétlenül a bvk a legoptimálisabb megoldás.

BVK a legjobb megoldás

A két legfontosabb szempont: a biztonság és a kiszámíthatóság

Többen már alapból likvid pénzügyi eszközöket adtak át a bvk-jukba. Mások rövid-, vagy középtávon eladásra szánt cégeket juttattak a vagyonkezelőnek, amely által várhatóan nagymértékű likvid eszköz keletkezik majd a bizalmi vagyonkezelésükben. Magától értetődően felmerül a kérdés, hogy vajon mihez kívánnak ezzel a likvid vagyonnal kezdeni a vagyonkezelők.

Aki már egyszer vagyont halmozott fel vagy sikeres társasági exiten van túl, az inkább már a vagyona biztonságos kezelésében, és annak megtartásában gondolkozik. Ezt megerősíti, hogy a válaszadók közül a legtöbben (80%) a vagyonból pénzügyi vagy tőkepiaci befektetéseket kívánnak megvalósítani. Ezt követi alig lemaradva (57%) az ingatlanbefektetés. Ebből a szempontból viszont inkább a külföldi mintsem a magyar ingatlanbefektetés a prioritás. Kisebbséget (35%) képviselnek azok a válaszadók, akik ismételten cégekbe (is) akarják a felhalmozott vagyonukat befektetni, legyen szó akár start-up, vagy már múlttal rendelkező vállalkozásról.

A pénzügyi eszközökben gondolkozók inkább az alacsony kockázatú befektetéseket részesítik előnyben a kockázatosabb termékekkel szemben.

A kontroll átadása – inkább utóbb, mint előbb

A vagyon vagyonkezelésbe való átadása egy igen meghatározó döntés: a vagyonrendelő továbbra is maga kívánja-e a vagyont irányítani, vagy az irányítást a valóságban is át akarja adni? A vagyonkezelésbe adáskor meghatározhatók – akár részletekbe menően is - a vagyonkezelés szabályai és irányai.

A vagyonrendelők jelentős része (65%) tisztán látja, hogy a családi vagyont előbb vagy utóbb nem magának kellene irányítania, ugyanakkor a következő generáció bevonását majd csak a későbbiek során kívánja megtenni. A felmérésben résztvevők mindössze 12%-a nyilatkozott úgy, hogy a következő generáció már most is aktívan részt vesz a vagyonkezelés működtetésében.

A vagyonrendelők többsége, a fentiekhez hasonlóan, még nem is alkotta meg a vagyon kezeléssel kapcsolatos, körülhatárolt irányelveket, hanem fenntartotta a döntések teljes rugalmasságát, akár saját maga, akár családtagjai számára. 25%-uk azonban már rendelkezett azt illetően, hogy haláluk esetén az utódok milyen elveket követve vigyék tovább a vagyonkezelést. Elég kevés azon válaszadóknak a száma (19%), akik a vagyonkezelésbe való átadással együtt már komplett vagyonkezelési irányelveket is kialakítottak.

más generáció bevonása a vagyonkezelésbe

Érdekli a generációváltás, a bizalmi vagyonkezelés vagy a vagyonkezelő alapítvány? Mi segíthetünk!

Telefon: +36 1 889 2800

E-mail: info@vagyontervezes.hu

Web: vagyontervezes.hu

Megvilágosodott a lámpakereskedő, jelentős bírságcsökkentést kapott a GVH-tól

13,5 millió forintra bírságolta a Gazdasági Versenyhivatal (GVH) Versenytanácsa a Lutec lámpakereskedő céget, mivel a specializált szakkereskedők részére történő forgalmazása során meghatározta a fogyasztói árakat, sőt szankciók alkalmazását is kilátásba helyezte, amennyiben azokat egy vállalkozás nem alkalmazta. A cég az eljárás során végig együttműködött a GVH-val, elismerte a jogsértést és megfelelési program végrehajtását is vállalta, így végül jelentős bírságcsökkentésben részesült.
2025. 07. 10. 21:30
Megosztás:

Indulhat az Unitravel utasainak kártalanítása

Budapest Főváros Kormányhivatala meghozta határozatát, amely alapján megkezdődhet a csődbe jutott Unitravel utazási iroda utasainak kártalanítása - tájékoztatta a hivatal csütörtökön az MTI-t.
2025. 07. 10. 21:00
Megosztás:

Befejeződött a Magyar Nemzeti Bank aranytartalékának ellenőrzése

Befejeződött a Magyar Nemzeti Bank (MNB) aranytartalékának ellenőrzése; a Magyarországon őrzött 94,73 tonna aranytartalék kifogástalan állapotban van - közölte az MNB csütörtökön a Facebook oldalán.
2025. 07. 10. 20:30
Megosztás:

Most akkor mi az igazság? Növekszik vagy sem a külföldi munkavállalók száma Magyarországon?

Az elmúlt időszakban megjelent téves következtetésekre épülő állításokkal szemben a teljes foglalkoztatotti létszám csökkenése és a hazánkban foglalkoztatott harmadik országbeliek létszáma között egyáltalán nincs ok-okozati összefüggés. A Nemzetgazdasági Minisztérium a tévhitek eloszlatása érdekében 6 kérdés és 6 válasz keretében tisztázza a magyar munkaerőpiac helyzetét. Magyarország a magyaroké, ami sem vendégmunkás ország, sem pedig migránsország nem lesz. Ezért Magyarországon csak a magyar állam által meghatározott célból, jogcímen, és feltételek teljesülése, valamint az állam ilyen döntése esetén lehet átmenetileg tartózkodni és munkát vállalni. A kormány megvédi a magyar családokat és a magyar munkahelyeket, ezért a külföldiek tartózkodása minden esetben célhoz kötött, engedélyköteles és korlátozott időre szól.
2025. 07. 10. 20:05
Megosztás:

1400 milliárd forinthoz közelítenek az okostelefonos fizetések

Közel 1,4 billió forint, 173 millió tranzakció: így mutat három év okoseszközös fizetéseinek mérlege a K&H-nál. A digitális fizetések száma és forgalma évről évre jelentősen növekszik, a legkedveltebb az Apple Pay, amely a forgalom kétharmadát fedi le, míg a Google Pay részesedése 33 százalékos.
2025. 07. 10. 19:00
Megosztás:

Átvészelte az év első turbulens időszakát a Delta

A Delta Air Lines a második negyedéves gyorsjelentése alapján minimálisan tudta felülteljesíteni a piaci várakozásokat.
2025. 07. 10. 18:30
Megosztás:

Ne hagyja, hogy az információhiány hátráltassa vállalkozását – BCP Magyarország Kft. tanúsítvány és céginformáció új megvilágításban

Egy jól működő üzleti modell nem csak kiváló termékeken és szolgáltatásokon, hanem tudatos kockázatmenedzsmenten is nyugszik. Ebben a folyamatban kulcsszerep jut a megbízható adatoknak és a hiteles visszajelzéseknek. A BCP Magyarország Kft. által működtetett cegcontrol.hu és a BCP Rating tanúsítvány olyan információs és minősítési eszközök, amelyek az üzleti bizalomépítés gyakorlati oldalát támogatják.
2025. 07. 10. 18:00
Megosztás:

Visszafogott várakozásokkal veszi kezdetét a gyorsjelentési szezon Amerikában

A héten kezdetét veszi a második negyedéves gyorsjelentési időszak. Donald Trump vámpolitikája jelentős bizonytalanságot okozott a tőzsdéken, ami az amerikai vállalatok teljesítményére is rányomhatta a bélyegét. Az elemzők optimizmusa mérséklődött az elmúlt hónapokban, és hamarosan kiderül, hogy vajon joggal tartanak-e a magasabb vámok hatásától. A negyedéves számokon kívül érdekes lesz az is, hogy a vállalatok mire számítanak az év második felében a globális gazdasággal kapcsolatos fokozódó bizonytalanság közepette.
2025. 07. 10. 17:30
Megosztás:

94%-ra emelte részesedését a Gloster a P92-ben

A Gloster bejelentette, hogy a korábban megkötött akvizíciós ügylet lezárult, melynek keretében a P92-ben eddig meglévő többségi (51%) részesedése 94%-ra emelkedett.
2025. 07. 10. 16:30
Megosztás:

Fontos lesz augusztus első napja

A rézre kiszabott vám 50%-os mértékét már megtudtuk korábban, azonban Donald Trump bejelentette, hogy augusztus 1-jétől lép érvénybe a határozat.
2025. 07. 10. 16:00
Megosztás:

A SZÉP-kártya továbbra is a belföldi turizmus mozgatórugója – idén májusban közel 10%-kal többet költöttek a SZÉP-kártyákról tavalyhoz képest

A kormány azon dolgozik, hogy a magyar családok anyagi helyzete folyamatosan javuljon, így minél többet költhessenek és utazhassanak.
2025. 07. 10. 15:30
Megosztás:

Új korszak kezdődik a magyar konténerlogisztikában

A magyar intermodális árufuvarozás történetének egyik jelentősebb technológiai beruházása valósult meg a csepeli Szabadkikötőben: megérkezett az a nagyteljesítményű, trimodális konténerrakodó bakdaru, amely új szintre emeli a vasúti, közúti és vízi logisztikai műveletek hatékonyságát.
2025. 07. 10. 15:00
Megosztás:

Formabontó szaniter változtatná meg a vízhasználati szokásokat

Egy svájci gyártó és Yves Béhar formatervező új típusú mosdót fejlesztett, amely szokatlan kialakításával és működésével szakít a hagyományos megoldásokkal. A víz nem csapból érkezik, hanem egy felső nyílásból indul, és spirálszerű pályán folyik a lefolyóba. A szerkezet célja a vízfogyasztás csökkentése és az élményszerű használat előtérbe helyezése.
2025. 07. 10. 14:55
Megosztás:

Jó befektetés még mindig az Unicredit részvénye

Az idei évben jelentős európai felülteljesítés volt eddig megfigyelhető a részvénypiacokon. Ezen belül is kiemelkedő a bankok helyzete, melyek átlagosan 30%-ot emelkedtek és ezzel a legjobban teljesítő iparágnak számítanak.
2025. 07. 10. 13:30
Megosztás:

Hogyan kereshetünk hatékonyan munkát 2025-ben?

A munkaerőpiacon jelenleg több területen is kimagasló az álláshirdetésekre beérkező jelentkezések száma. Egy-egy pozícióra rövid időn belül nagyszámú pályázat érkezik, így egy jól célzott, az adott pozícióhoz illeszkedő önéletrajz kulcsszerepet játszik a sikeres kiválasztásban. A tömeges, nem célzott pályázatok ritkán hoznak eredményt – ezzel szemben már néhány tudatos lépéssel jelentősen növelhetjük esélyeinket a kiválasztási folyamatban. De mitől lesz igazán hatásos egy pályázat, és hogyan emelkedhetünk ki már az első szűrésnél?
2025. 07. 10. 13:00
Megosztás:

Javuló eredmények: felfelé módosította várakozásait a Mapei Kft.

Stabil bővüléssel zárta a 2025-ös év első félévét a Mapei Kft., az árbevétel 9,4 százalékkal emelkedett az egy évvel korábbihoz képest. A vállalat ennek hatására felfelé módosította év végi prognózisát, és egyre erősebb bizalommal tekint az év második felére, különösen az új Otthon Start Program várható hatásaira építve.
2025. 07. 10. 12:30
Megosztás:

Budapest vagy az agglomeráció? Az árak újra mozgásba hozták a vevőket

Az elmúlt hónapokban ismét megélénkült az agglomeráció iránti kereslet. A fővárosban elszálló árak, a családi házas kínálat vonzereje sokakat terel vissza a Budapest környéki településekre. Ugyanakkor az árakat tekintve nem túl nagy az eltérés a főváros peremkerületei és a közvetlenül mellettük fekvő agglomerációs települések között.
2025. 07. 10. 12:00
Megosztás:

Korrupcióellenes intézkedéscsomagot jelentett be a spanyol kormányfő

Tizenöt pontból álló korrupcióellenes intézkedéscsomagot jelentett be a spanyol miniszterelnök szerdán a madridi parlamentben.
2025. 07. 10. 11:30
Megosztás:

Fedezd fel a rozmaringolaj hajápoló erejét!

Sokan keresnek természetes megoldásokat, amikor hajproblémáikkal szembesülnek, és a rozmaringolaj éppen ilyen jellegű megoldást kínál. Talán meglepő lehet, hogy a konyhában is megtalálható fűszer növényi esszenciája képes javítani hajunk egészségét, mégis, egyre többen tapasztalják ennek előnyeit. Miért különleges ez az olaj? Hogyan segíthet a hajnövekedés elősegítésében és milyen további hasznos hatásai lehetnek?
2025. 07. 10. 11:00
Megosztás:

Új szintre lép az ausztrál digitális jegybankpénz: indul a Project Acacia

Miközben a világ központi bankjai egyre inkább vizsgálják a digitális jegybankpénzek (CBDC-k) szerepét a pénzügyi rendszerben, Ausztrália most konkrét lépéseket tesz a megvalósítás irányába. A Reserve Bank of Australia (RBA) bejelentette, hogy elindítja a „Project Acacia” elnevezésű kezdeményezést, mely során valódi pénzügyi eszközökkel és partnerekkel tesztelik a digitális valuta felhasználási lehetőségeit — kifejezetten a nagykereskedelmi piacok számára.
2025. 07. 10. 10:30
Megosztás: