Kockázatmentesen is lehet devizapiacon befektetni
„Tapasztalataink szerint a hazai megtakarítók többsége továbbra is az óvatosabb befektetéseket részesítik előnyben. 2012-ben a tőke-és hozamvédett alapokban elhelyezett megtakarítások 15%-kal nőttek a magyar piacon, miközben a megtakarítások más formáiban inkább a csökkenés volt jellemző. Ezért idén is folytatjuk a tőke- és hozamvédett alapok kínálatának bővítését. Már az év elejét egy olyan piaci újdonsággal indítjuk, amely igazi kuriózumnak számít a hazai befektetési piacon. A K&H forintsáv tőkevédett származtatott alap különlegessége, hogy hozama a forint árfolyamváltozásától függ. Ezzel a befektetők egy új, érdekes piacot is kipróbálhatnak, színesíthetik portfóliójukat, és ami szintén nagyon fontos, hogy mindezt teljes tőkevédelem mellett” – mondta el Zobor Zsuzsanna, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója.
A K&H forintsáv tőkevédett alap teljesítménye a forint euróval szembeni árfolyammozgásától függ. A megtakarítók magas hozamot érhetnek el, ha az árfolyam egy adott sávon belül marad. A futamidő elején kerül meghatározásra ez az árfolyamsáv, amely az Európai Központi Bank 2013. március elsején közzétett HUF/EUR keresztárfolyam 103,4% és 98%-a. Ez a gyakorlatban azt jelenti, hogy például egy majdani 295 forintos euró árfolyam mellett 289,1 és 305,03 forint között rögzítik az árfolyamsávot. Ezt követően minden devizakereskedési napon rögzítik, hogy ehhez az árfolyamsávhoz képest hol tartózkodik az EKB által közzétett hivatalos HUF/EUR keresztárfolyam. Amikor az árfolyam az így meghatározott sávon belül van, a befektetőket a 11%-os maximum hozam adott napra eső része illeti meg. Abban az esetben pedig, amikor az árfolyam a sávértéken, illetve azokon kívül van, az alap az adott napra a tőke védelmét nyújtja. Az alap teljes hozama az egyes megfigyelési napokra rögzített hozamok összesített értéke, amelynek maximális mértéke 11% lehet a 1,5 éves futamidő végén. Így az alap akkor tud a betéteket jelentősen meghaladó hozamot nyújtani, ha a forint árfolyama a 1,5 éves időszak nagy részében viszonylag stabil marad az euróval szemben, azaz árfolyammozgása a meghatározott sávon belül marad.
A hazai befektetők számára továbbra is javasoljuk, hogy tartós befektetési számlán helyezzék el megtakarításaikat, hiszen az idén elhelyezett megtakarítások után is jár a 6%-os kamatadó-kedvezmény minimum 3 éves elhelyezés esetén, illetve a teljes kamatadó-mentesség 5 éves elhelyezés esetén. A nyugdíj-előtakarékossági számlán elhelyezett megtakarítások után pedig a kamatadó-mentességen túlmenően állami támogatás is igénybe vehető.
