Allianz Hungária- megőrizte piacvezető pozícióját
A vagyon- és felelősségbiztosítási üzletág, valamint a vagyonkezelési és nyugdíjpénztári üzletág jó teljesítménye nem volt elegendő a díjbevételek élet- és egészségbiztosítási üzletágnál regisztrált visszaesésének ellentételezésére. Erre az ágazatra hatással volt a Lengyelországban bevezetett korlátozó szabályozás, ami a helyi megtakarítási betétek díjbevételeinek megszűnését eredményezte. A 252 millió eurós működési eredmény 13,4 százalékos visszaesést jelent. Ez főként az orosz piacon a gépjárműkárok növekvő költségeinek következménye.
„Figyelembe véve a kiegyenlítetlen gazdasági környezetet és a KKE-piacok némelyikében a változó politikai közeget, leányvállalataink többsége a várakozásainknak megfelelő eredménnyel zárta az évet. Társaságunk számára a legfontosabb, hogy üzleti alaptevékenységünk stabilan teljesítsen” – mondta Manuel Bauer, az Allianz SE növekedési piacokért felelős igazgatósági tagja.
A vagyon- és felelősségbiztosítási üzletág továbbra is jól teljesít
2013-ban a vagyon- és felelősségbiztosítási üzletág bruttó díjbevételei a KKE-régióban 2477 millió eurót tettek ki, szemben a 2012-ben elszámolt 2393 millió eurós díjbevétellel. Ez 3,5 százalékos (a belső növekedési rátát illetően 6,3 százalékos) növekedésnek felel meg.
A vagyon- és felelősségbiztosítási üzletág növekedésének hátterében Oroszország áll, ahol a díjbevételek 130 millió euróval, azaz 19,2 százalékkal (belső szinten 26,4 százalékkal) nőttek, elsősorban a gépjármű-, a baleset- és az egészségbiztosítás területén. Ez a növekedés messze meghaladta az ipari vagyon- és gépjármű-biztosítások ágazatában Magyarországon tapasztalt visszaesést és a szlovákiai gépjármű-biztosítások volumenének csökkenését, ami a szelektív biztosításkötésre és a kedvezőtlen piaci feltételekre vezethető vissza.
A vagyon- és felelősségbiztosítási üzletág működési eredménye a KKE-régióban 127 millió euró volt; ez a 25,7 százalékos (belső szinten 20,7 százalékos) csökkenést jelentő kedvezőtlen fejlemény zömében az orosz piacon a gépjárműkárok növekvő költségeire vezethető vissza. A 2013-as kombinált hányad az előző évi 96,9 százalékot követően 99,5 százalékon állt.
„A KKE-régió legtöbb piaca a telítettség állapota felé közelít, a vagyon- és felelősségbiztosítási üzletágban elért idei eredményeinkben pedig ez az állapot tetten érhető. Így további üzleti tevékenységeink során a hangsúly a fejlett piacokhoz hasonlóan az alábbiakra helyeződik: szigorú biztosítási fegyelem, a működési hatékonyság növelése és az ügyfélkiszolgálás színvonalának továbbjavítása” – emelte ki Manuel Bauer.
Az élet- és egészségbiztosítási üzletág helyzete stabil, a lengyelországi szabályozói környezetben bekövetkezett változások hatásai azonban nem kerülték el
Az élet- és egészségbiztosítási üzletág 2013-as díjbevételei 913 millió euróra csökkentek az előző évi 1176 millió euróhoz képest; ez 22,4 százalékos (belső szinten 21,0 százalékos) visszaesést jelent. A díjbevételek alakulása nagyrészt a lengyelországi szabályozás 2013 eleji változásának köszönhető, melynek következtében 210 millió euróval csökkent a megtakarítási betétek üzletága, amit részben ellensúlyozott az egyszeri díjas, befektetési termékek sikeres magyarországi kampánya.
A 2013-as működési eredmény stabilan 78 millió eurót ért el a 2012 azonos időszakában elkönyvelt 79 millió euróval szemben.
„Minden piacon fennáll a szabályozás változásaiból eredő kockázat, így bár a lengyelországi fejlemény nem mondható szerencsésnek, emlékeztet arra, hogy fontos a piacok és a termékcsoportok diverzifikálása” – mondta Manuel Bauer. „Az élet- és egészségbiztosítási üzletág teljesítménye összességében stabilnak mondható.”
Bővülő állandó ügyfélkör a nyugdíjpénztári és vagyonkezelési üzletágban
Az Allianz további növekedést könyvelt el a nyugdíjpénztári üzletágban a KKE-régióban, ahol a vállalat kellőképp diverzifikálta hét piacát. Az állandó ügyfelek száma 4,7 millióra emelkedett 2013-ban, míg 2012-ben a cég 4,6 millió ügyféllel rendelkezett. A kezelt vagyon a 2013-as évben a 2012. évi 8,7 milliárd euróról 12,6 százalékkal 9,8 milliárd euróra ugrott. A régió összes érintett nyugdíjpénztárában nettó beáramlás volt tapasztalható, amely hozzájárult ehhez az eredményhez. A legnagyobb nettó beáramlást Csehország, Horvátország és Románia könyvelte el.
A nyugdíjpénztári és vagyonkezelési üzletágak díjbevételei együttesen 11,3 százalékkal (belső szinten 11,9 százalékkal) 79 millió euróra növekedtek, míg ez az adat 2012-ben 71 millió euró volt. A működési eredmény növekedése elérte a 12,1 százalékot, és így 37 millió eurót tett ki. Az előző évben elért 53,0 százalékos költség-bevétel arány 2013 során stabilan 52,9 százalékon maradt.
„Nyugdíjpénztári és vagyonkezelési üzletágunk figyelemre méltó teljesítménye rendkívül bíztató. Az összességében kiemelkedő növekedés az általunk kínált termékek és szolgáltatások vonzerejét tanúsítja. A biztosítási piac 2013-ban egyébként nehézségekkel küzdő közegében ez az üzletág jelentős mértékben hozzájárult ahhoz, hogy a díjbevételt és a működési eredményt illetően egyaránt kétszámjegyű növekedést tudtunk elérni” – mondta Manuel Bauer.
Allianz Hungária- megőrizte piacvezető pozícióját
Az Allianz Hungária bruttó díjbevétele 2013-ban 128,45 milliárd forintot tett ki az előző év 132,01milliárd forintos díjbevételéhez képest, működési eredménye 8,74 milliárd forintról 10,45 milliárd forintra növekedett. „A 2013-ban a gazdasági kilátásokban tapasztalható kismértékű, de nem számottevő javulás ellenére, továbbra is változékony gazdasági klímával és kihívásokkal teli piaci körülményekkel kellett szembenéznie a biztosítási szektornak. Ennek ellenére a tudatos és szigorú költséggazdálkodásnak köszönhetően nyereséges évet zártunk, továbbra is stabil tőkehelyzettel és megfelelő tartalékokkal rendelkezünk, és sikerült megőrizni piacvezető pozíciónkat” - emelte ki Kisbenedek Péter, az Allianz Hungária Zrt. elnök-vezérigazgatója.
Az Allianz Hungária nem-életbiztosítási üzletágának díjbevétele 2013-ban 79,6 milliárd forintra csökkent az előző évi 89,11 milliárd forintjához képest, működési eredménye pedig 7,91 milliárd forintot tett ki. A Mabisz által közzétett adatok szerint 21,2 százalékkal továbbra is őrzi első helyét a nem-életbiztosítások területén piaci részesedése alapján.
A legnagyobb állománnyal rendelkező Allianz kötelező gépjármű-felelősségbiztosítások (kgfb) és a casco üzletágakban folytatódó díjbevétel-csökkenése a piaci trendeket tükrözi. A gazdasági környezetben tapasztalható enyhe élénkülés következtében emelkedett a kárgyakoriság a motor üzletágak esetében, emellett néhány magas kárhányadú casco és kgfb flotta átmenetileg negatív hatással volt a kárráfordításra. Mindezek ellenére az Allianz továbbra is őrzi vezető pozícióját a kgfb piacon, részesedése 25,9 százalék, mely az utolsó negyedévben növekedésbe fordult. Az országos gépjárműpark folyamatos öregedésére való válaszul, az Allianz kifejezetten a használt autós célcsoport számára elindította az Allianz Casco Light terméket, amely megszokott minőségben nyújt megoldást azok számára, akiknél az ár a meghatározó szempont, mégis biztonságban akarják tudni autójukat lopás, törés és elemi károk esetén.
A lakossági vagyon ágazat területén enyhe díjbevétel-növekedést ért el a társaság az előző év azonos időszakához képest. Bár természeti katasztrófák tekintetében a 2013-as év viszonylag szerencsésnek mondható, néhány jelentősebb természeti kár (hónyomás, földrengés, viharok, árvíz) előfordult, mely rányomta bélyegét a lakossági vagyon ágazati technikai eredményére. A jelentős mennyiségű, több mint 150 000 darab bejelentett kár ellenére, a tömegkárok gyors rendezésére kifejlesztett Synaptel okostelefonos alkalmazás használatával az Allianz Hungária a bejelentéstől számítva átlagosan három nap alatt rendezte ügyfeleinek természeti kárait. Az elmúlt években az Allianz oly módon alakította ki otthonbiztosítási termékpalettáját, hogy mára minden célcsoportra egy-egy átlátható, rugalmasan variálható csomaggal rendelkezik, és az ügyfelek kedvükre válogathatnak igényeik és anyagi lehetőségeik szerint.
Az Allianz Hungária vállalati üzletágban ki kell emelni a mezőgazdasági ágazat teljesítményét, a növekedés fő motorjának 2012-höz hasonlóan továbbra is a támogatott növénybiztosítás bizonyult. A teljes vállalati üzletág díjbevételét azonban negatívan befolyásolta, hogy néhány nagy díjvolumenű szerződés kikerült a társaság kezeléséből.
Az Allianz Hungária Zrt. élet- és egészségbiztosítási üzletágának 49,85 milliárd forintos díjbevétele 14 százalékos növekedést jelent az előző évhez képest, működési eredménye pedig 2,54 milliárd forintot tett ki 2013-ban.
Az egyszeri díjas életbiztosítások piacán növekedés volt tapasztalható, ennek megfelelően az Allianz élet- és egészségbiztosítási üzletágának jelentős díjbevétel-növekedése is többek között annak köszönhető, hogy az egyszeri díjas életbiztosítások eladására irányuló kampány sikere felülmúlta az előző évit. Mindemellett a rendszeres díjas életbiztosítási piac zsugorodásának ellenére, az Allianz ezen a területen is növekedést ért el.
Az élet üzletágban továbbra is a korábbi termékpaletta értékesítése adta a bázist, ezen belül változatlanul a befektetéssel egybekötött életbiztosítások dominálnak, ezek a típusú biztosítások tették ki az új szerzések túlnyomó részét. A társaság felkészülten várta a 2014. január 1-jétől életbe lépő új jogszabályokat, miszerint a nyugdíjbiztosításokra adókedvezmény vehető igénybe. Ez a változás várhatóan megnöveli a lakosság hosszú távú öngondoskodási hajlandóságát.
