Bejött amitől sokan féltek: itt a készpénzfizetési limit

Bár az új Pénzmosás Elleni Direktíva (AMLD6) pontos szabályai a hatálybalépésig még formálódhatnak, és az uniós előírásokat a tagállamok jogrendjébe is át kell majd ültetni, már most valószínűsíthető, hogy jövő nyártól magánszemélyként nem lesz lehetőség nagyobb értékű vásárlások – például befektetési arany, gépjármű vagy yacht – készpénzes rendezésére.

Az aranykereskedők számára mindez nem jelent meglepetést, hiszen már hosszú ideje folyamatosan szigorodó pénzmosás- és terrorizmusfinanszírozás-ellenes, valamint ügyfél-azonosítási kötelezettségeknek kell megfelelniük.

Lényeges tudnivaló, hogy jelenleg magánszemélyként továbbra is korlátozás nélkül lehet készpénzért befektetési aranyat vásárolni, anélkül hogy a tranzakciót vagy a vevő adatait bármely hatóság felé jelenteni kellene.

Emellett az elmúlt években bevezetett e-számlázás miatt sem szükséges aggódni: a magyar NAV kifejezetten megtiltja, hogy az elektronikus számlák kiállítása során a magánszemélyek adatait továbbítsák.

Pontosan mennyit veszítesz a készpénzen? – KALKULÁTORUNK ITT

Uniós pénzmosás elleni fellépés és készpénzhasználat

Az Európai Unió egy új, központi pénzmosás elleni hatóságot is létrehozott. A frankfurti székhelyű, várhatóan mintegy 400 munkatársat foglalkoztató Anti-Money Laundering Authority (AMLA) 2025 közepétől kezdi meg működését, és közvetlen ellenőrzést gyakorol majd bizonyos uniós pénzmozgások felett – ideértve a kriptotőzsdéket és a bankközi átutalásokat is.

Az AMLA pontos jogosítványai egyelőre még nem teljesen tisztázottak. Valószínű, hogy a nyomozati jogkör továbbra is tagállami hatáskörben marad, ugyanakkor már most biztosra vehető, hogy a határokon átnyúló pénzforgalmat lebonyolító nagybankok és kriptotőzsdék rendszeres felügyeletre számíthatnak az új hatóság részéről. 

Mi történik a pénzünkkel, ha Magyarország bevezeti az eurót? – ITT részletesen bemutatjuk.