A hazai piacon egyedülálló befektetési alapot indít a K&H Alapkezelő
A külföldön már megkedvelt befektetési alap típust a magyar szabályozás korábban nem tette lehetővé, Magyarországon nem lehetett ilyen típusú alapot kibocsátani. A Parlament által 2011. december 23-án elfogadott befektetési alapokról szóló törvény azonban már lehetőséget nyújt erre, ezért a K&H Alapkezelő megalkotta az első ilyen típusú alapot, a K&H tőkét részben előre fizető származtatott alapot.
„A hazai megtakarítási piacot különösen érzékenyen érintette a tavalyi év, a magánbefektetők a hazai és nemzetközi szinten is fokozódó bizonytalanság hatására érezhetően nyugtalanabbak lettek, ezért úgy gondoljuk, mindenképpen szükséges reagálni az ő igényeikre. Ebben a környezetben fokozott igény van a likviditásra, de a magas hozamfizetésre is. A K&H Alapkezelő ezért - a hazai megtakarítási piacon elsőként - egy olyan megtakarítási formát hozott létre, amely ötvözi ezeket az előnyöket, kiegészítve a befektetők körében már közkedvelt többszöri hozamfizetéssel” – tájékoztatott Zobor Zsuzsanna.
A befektetők részére már elérhető K&H tőkét részben előre fizető származtatott alap lényege tehát, hogy két megtakarítást ötvöz egyben: lehetővé teszi a rövid távú betétek biztonságát és hozzáférhetőségét a középtávú megtakarítások magas hozamlehetőségével. A négyéves futamidővel működő alap elsődleges különlegessége, hogy nem kell a teljes tőkét középtávra lekötni, emellett minden évben fizet hozamot, növekvő részvénypiaci környezetben pedig kiemelkedő éves hozam is lehetséges, mindez a tőke teljes védelme mellett. A gyakorlatban ez úgy működik, hogy az alap az első év után a befizetett tőke egészére fix magas 8% hozamot fizet, ezzel együtt a tőke felét már az első év végén visszakapja a befektető, amit szabadon felhasználhat vagy újra befektethet. A tőke bennmaradó másik felére az alap a 2., 3. és 4. évet követően legalább 4%-os hozamot fizet, az többlethozam lehetőségét pedig az alap mögött álló 30 elemű részvénykosár pozitív teljesítménye biztosíthatja. Így az alap hozama a 2., 3. és 4. hozamfizetéskor 4% és 10% között lehet, a tőke bennmaradó részének kifizetése pedig a futamidő végét követően történik.
Az igénybe vehető adóelőnyökkel tovább növelhető a befektetés hozama, hiszen idén is lehetőség van nyugdíj-előtakarékossági számlán vagy tartós befektetési számlán elhelyezni a megtakarításokat, ami így kamatadó-mentességet vagy kamatadó-kedvezményt élvezhet.
