Ki a jobb befektető? Tigrisnők vs. business-nomádok
Az OTP Alapkezelő megbízásából készített Pénzügyi Kultúra Kutatás alapján a magyar társadalomban a hagyományosan bizonytalan és óvatos gondolkodás mellett egyre inkább jelen van a magas jövedelműek tudatossága, a karriert építő nők jólinformáltsága, de új szereplőként megjelentek a pénzügyileg tájékozott, fiatalos idősek is - mutat rá a kutatás eredményét ismertető közlemény. A magyar társadalom nagy többsége a pénzügyek terén kockázatkerülő, nem veszi igénybe a szakértők tanácsait, és jellemzően kevés bankkal áll kapcsolatban.
A kutatás során készített trendinterjúkból azonban számos olyan csoport azonosítható, akik - gyakran életstílusukból fakadóan - az általánostól eltérően viszonyulnak a pénzügyi világ rejtélyeihez. "A kutatás során elvégzett trendinterjúk célja az volt, hogy megismerjük a társadalomban jelenlévő fontosabb trendcsoportok pénzügyi befektetésekhez fűződő értékeit, hiedelmeit, továbbá, hogy felmérjük pénzügyi ismereteik szintjét. A trendcsoportok vizsgálata a jelenleg még kevéssé látható, de a jövőben várhatóan elterjedő, új viselkedési és fogyasztási szokásokkal bíró csoportok elemzését jelenti" - idézi a közlemény Törőcsik Máriát, a Pécsi Tudományegyetem professzorát, a kutatás vezetőjét.
Pénzügyi kérdésekben a legtájékozottabbaknak a munkát és karriert szem előtt tartó, több nyelvet beszélő, modern telekommunikációs eszközöket előszeretettel használó, elsősorban tehetős üzletemberekből álló csoport tagjai bizonyultak, akik nemcsak tudásban, hanem jövedelmi helyzetükben is az átlagos szint felett helyezkednek el. Szinte valamennyi befektetési lehetőséggel tisztában vannak, és ezeket ki is használják. Jellemzően ennek a csoportnak a tagjai, a "business-nomádok", közülük kerülnek ki a private bank-i ügyfelek. A business-nomádok otthonosan mozognak a világban bárhol, ahová munkájuk, karrierjük szólítja őket.
A 40 év fölötti karrierorientált nők, az úgynevezett "tigrisnők" a nők azon csoportját képviselik, akik tudnak határozottan "igent" és "nemet" mondani. Akik ebbe a csoportba tartoznak, a piacot és a világot általában differenciáltan látják, ezért kiemelkedően fontos számukra a megfelelő információk beszerzése, hiszen az általuk észlelt bizonytalanságot az alapos információszerzéssel kívánják mérsékelni. Rendszeresen tájékozódnak a pénzüket kezelő intézetnél, ennek megfelelően rendkívül jól informáltak a pénzügyek területén.
Az egyik legtudatosabban gazdálkodó csoportnak a magas jövedelmű, azonban a legtöbb luxustermékről lemondó válaszadók csoportja bizonyult. Ezek a "luxusaszkéták" habár megtehetnék, mégsem élnek nagylábon. Az egyszerűség iránti vágyuk tükröződik a pénzügyi szokásaikban is. A bonyolult befektetési konstrukciókkal szemben nyitottabbak a szimpla megoldásokra. Mivel nem feltétlenül van idejük arra, hogy kövessék a részvényárfolyamokat és azonnal reagáljanak rá, ezért gyakran elállnak ettől a befektetési formától.
A trendinterjúk során a kutatók természetesen találkoztak a "hagyományos elit" tagjaival is: ez a csoport elsősorban a drága luxustermékeket preferálja, mindig, minden téren a magas szintű szolgáltatásokat keresi. Magas jövedelmi helyzetüknek megfelelően kiterjedt banki kapcsolathálózattal rendelkeznek, előszeretettel veszik igénybe a szakértők tanácsait, számos különböző befektetéssel rendelkeznek.
A kutatás rámutatott egy új fogyasztói trendcsoport létezésére is: ez a fiatalos és életvidám ötven év fölötti fogyasztói csoport, amely az idősekről alkotott hagyományos képpel ellentétben nem zárkózik el az újításoktól. Az úgynevezett "újidősek" már igénybe veszik a modern kommunikációs eszközöket a pénzügyi tájékozódás terén, és a döntések meghozatala előtt előszeretettel kérik ki szakértő véleményét.
"A trendinterjúk során örömmel tapasztaltuk, hogy számos olyan trend van kialakulóban a társadalmon belül, ami azt mutatja, hogy az emberek nem ijednek meg a pénzügyi világ rejtelmeitől, hanem bátran gyűjtenek információkat, kérik ki a bankok és szakértők tanácsait, mielőtt meghoznák döntéseiket. A jövőben ezeket az eredményeket szeretnénk felhasználni a Private Banking szolgáltatók számára ajánlott befektetési alapjaink fejlesztéséhez" - elemezte az eredményeket Gáti László, az OTP Alapkezelő értékesítési és marketing igazgatója.
