Tavaly is népszerű volt a TBSZ és a NYESZ
2012-ben is népszerű volt az ügyfelek körében a tartós befektetési számla (tbsz) és a nyugdíj-előtakarékossági számla (nyesz). A K&H tbsz illetve nyesz számlákon elhelyezett megtakarítások összege 2012-ben is jelentős, 20%-ot meghaladó mértékben növekedett, habár az ügyfélszám növekedése valamelyest lassult az elmúlt évekhez képest. „Azok, akik felismerték a megtakarítási számlák előnyeit, és néhány évre előre tudják tervezni megtakarításaikat, továbbra is nagyon kedvelik a tbszt” – tájékoztatott Zobor Zsuzsanna, a K&H Alapkezelő vezérigazgatója. „Elsősorban a befektetési alapokban megtakarítást elhelyezőkre jellemző a tbsz használata. Ennek oka az lehet, hogy általában véve pénzügyileg tudatosabbak, képzettebbek, jobban megtervezik befektetéseiket, így az ilyen típusú kedvezményeket is jobban ismerik és használják” – hangsúlyozta a befektetési szakember.
A tavalyi év igen komoly eredményt hozott a tbsz szempontjából, mivel közel 30%-kal nőtt a K&H tartós befektetési számlákon elhelyezett megtakarítások összege. Ez gyakorlatilag 19 milliárd forintot meghaladó mértékű állománynövekedést jelent, ami meghaladja a 2010-es és 2011-es eredményeket is. Habár a tavalyi évtől kezdődően nemcsak forintban, hanem devizában is nyitható tbsz, ennek használata egyelőre nem jellemző az ügyfelekre, így az eredményeket sem befolyásolta számottevően.
A K&H nyugdíj-előtakarékossági számla esetében is kedvező volt a tavalyi esztendő. „Azt látjuk, hogy bár az elmúlt évekhez képest lassult a nyeszt használó ügyfelek számának növekedése, az állománynövekedés továbbra is számottevő. 2012-ben közel 25%-kal gyarapodott az ilyen formában elhelyezett megtakarítások összege, idén pedig már a 100 milliárd forintot is meghaladhatja a nyesz számlákon elhelyezett befektetések értéke” – mondta el Zobor Zsuzsanna
„Mivel az idei évben is érvényben maradtak a hosszú távú megtakarításokra vonatkozó adókedvezmények, ezért továbbra is azt javasoljuk, hogy érdemes tartós befektetési számlán, illetve nyugdíj-előtakarékossági számlán elhelyezni a megtakarításokat. Tbsz esetén a felhalmozási évet követő 3. év után kamatadó-kedvezmény, 5 éves elhelyezés esetén pedig teljes adómentesség vehető igénybe, míg nyesz esetében a kamatadó-mentesség mellett további állami támogatás is igényelhető” – javasolja a befektetési szakember.
