Generáció - Fedezeti Vegyes Forint


Lehetséges eszközösszetétel: gazdálkodó szervezet tőzsdén jegyzett-, illetve tőzsdén kívüli részvénye, tulajdonviszonyt megtestesítő értékpapírja; részvénybefektetési alap jegye; részvénybefektetési alapokba fektető alap befektetési jegye; részvényekkel és egyéb eszközökkel kapcsolatos származékos és tőkegarantált instrumentumok; eszközcsoportok szélesebb körét felhasználó aktív befektetési stratégiát megvalósító instrumentumok; OECD államok által kibocsátott, garantált kötvények, egyéb kamatozó instrumentumok; állampapírokkal, illetve kamattal kapcsolatos származékos instrumentumok; bankbetétek; származékos ügyletekhez kapcsolódó kamatozó instrumentumok; rövid távú állampapír; pénzpiaci befektetési
alap jegye; deviza.

Befektetési politika: Az eszközalap célja teljes hozam befektetési politika alkalmazásával a rövid távú kockázatmentes befektetésekkel elérhető hozamok meghaladása közép- és hosszútávon. Emellett a biztosító az alábbiak szerint speciális befektetési védelmet ígér az eszközalapban befektetett
megtakarításokra. Az egyszeri- vagy folyamatos díjfizetésű szerződésre, illetve rendkívüli (eseti) befizetésre adott napon, de a Fedezeti Vegyes Forint Eszközalapban megszakítások nélkül eltöltött legalább egy év után számított aktuális megtakarítási összeg eléri vagy meghaladja az ún. „referencianap”-on számított aktuális megtakarítási összeg adott napig terjedő időszakra levont költségekkel, illetve további esetleges (visszavásárlás vagy haláleseti szolgáltatásteljesítés miatt) egységlevonásokkal csökkentett értékét. A referencianap a számítás napjának megfelelő biztosítási évet megelőző biztosítási évben az első nap és a Fedezeti Vegyes Forint Eszközalapba esetlegesen történt eszközalap-váltás napja közül a későbbi.

Az eszközalap az ígért befektetési védelem teljesítése érdekében mérsékelt kockázatú befektetési portfóliót tart. A portfólióban szabályozott kockázat mellett kockázatos (részvények befektetési jegyek, kötvények, stb.) és alacsony kockázatú kamatozó eszközök olyan összetételét tartja, amely biztosítja a befektetési védelem teljesítését. A hosszú távú többlethozam forrása a befektetési portfólió kockázatos részének teljesítménye, illetve ezen eszközök portfólióbeli súlyának megfelelő időzítésű változtatása.

A befektetési portfólió kockázatos része legfeljebb a részvénypiacok általános kockázatával és várható hozamával rendelkezik. Az eszközalap törekszik a kockázatos eszközállomány olyan megválasztására, illetve összetételére, amely önmagában is ellenőrzött mértékű kockázat mellett képes a kockázatmentes hozamokat meghaladó teljesítmény biztosítására. Az eszközalap alapdevizája forint. Az eszközalap a piaci lehetőségek kihasználása és a szükséges likviditás biztosítása érdekében az eszközértéke 10 százalékának mértékéig fektethet rövid távú befektetési eszközökbe, például bankbetétbe, rövid távú állampapírba, illetve pénzpiaci befektetési alapba. A rövid távú kockázatmentes befektetésekhez viszonyítva magasabb várható hozamszint realizálása hosszabb távú befektetést igényel, ezért az ajánlott befektetési időtáv legalább 3 év. A biztosító az eszközalapban elhelyezett megtakarításokra garanciát, tőke- vagy hozamvédelmet nem vállal, valamint nem garantálja az e megtakarításokon elért pozitív bruttó biztosítási hozamot, az ebből eredő befektetési kockázatot a szerződő viseli.

Számszerűsíthető kockázatok:

Piaci árváltozás kockázata: 2
Kamatkockázat: 1
Kibocsátói/hitelezési kockázat: 1
Devizaárfolyam-kockázat: 1

Egyéb kockázatok: Politikai tényezők; Nemzetközi hatások és külső befektetői megítélés; Infláció; Likviditási; Koncentrációs; Származékos ügyletek; Partnerek.

Általános befektetési kockázat: 2
Ajánlott időtáv: 3–5 év.

Benchmark: Az eszközalap abszolút hozam jellegű, benchmarkkal nem rendelkezik, az ígért befektetési védelem érdekében a befektetési összetételt szabadon határozhatja meg.

Az alap árfolyama

Dátum '25.04.24 '25.04.25 '25.04.28
Árfolyam 1,5927 1,5929 1,5938

Az Alap múltbéli hozamai*

Időszak napi** féléves éves
Hozam 0,05% 1,85% 4,55%
* nem évesített hozamok
** az előző értékelési naphoz viszonyítva

Ajánlásunk

 Vétel

Vállalkozói döntések a gazdasági trendek tükrében

Ma már nem elég egy jó ötlet és némi tőke ahhoz, hogy valaki sikeres vállalkozást építsen, a valódi kihívást az állandó változásokhoz való alkalmazkodás jelenti. A gazdasági környezet ugyanis folyamatosan mozgásban van: új trendek bukkannak fel, a technológia rohamosan fejlődik és a fogyasztói elvárások is egyre gyorsabban írják át a játékszabályokat
2025. 04. 29. 11:00
Megosztás:

Vegyesen mozogtak a fejlett gazdaságok kötvényhozamai

Európában 5 bázispont körüli mértékben emelkedtek a hozamok, a német tízéves visszakapaszkodott a 2,5%-os szintre, de az USA-ban – részben az ötéves mélypontra zuhanó Dallas feldolgozóipari index hatására – szint 5 bázispont körüli mértékben estek a hosszú kötvényhozamok, 4,2%- on a tízéves dollár hozam.
2025. 04. 29. 09:30
Megosztás:

Oldalaztak a legfontosabb Wall Street-i indexek a hét első napján

Az amerikai tőzsdeindexek szinte oldalaztak hétfőn; csupán a Dow Jones tudott érdemben elmozdulni (+0,3%). A nagyvállalatok közül az Nvidia 2,1%-kal, az Amazon pedig 0,7%-kal csökkent, ami az S&P500 indexet és a Nasdaq-ot is mínuszba húzta.
2025. 04. 29. 09:00
Megosztás:

Az ideiglenes intézkedés szerepe és fontossága az MNB felügyeleti eszköztárában

Az ideiglenes intézkedés egy azonnali beavatkozási lehetőség a Magyar Nemzeti Bank (MNB) felügyeleti eszköztárában, amely egyrészt a felügyelt intézményeknél jelentkező és sürgős intervenciót igénylő hiányosságok esetén, másrészt a jogosulatlanul (engedély nélkül vagy bejelentés hiányában) végzett tevékenységek gyanúja miatt indult piacfelügyeleti eljárásokban akadályozza meg a probléma további és jelentősebb károkat okozó eszkalálódását, már az adott eljárást lezáró érdemi döntés meghozatalát megelőzően. Jellegénél fogva tehát hatékony felügyeleti eszköz az MNB kezében, ugyanakkor – különösen az intézkedés kapcsán felmerülő kockázatokra is figyelemmel – alkalmazásának garanciális korlátai is vannak.
2025. 04. 29. 10:30
Megosztás:

Valótlanok a sajtóban megjelent híresztelések, a kormányzat egyáltalán nem rendelt gépjárműveket

A Közbeszerzési és Ellátási Főigazgatóság (KEF) a jogszabályi kötelezettségének tett eleget a közelmúltban lezárt, gépjárművek és kapcsolódó szolgáltatások tárgyában folytatott közbeszerzési eljárásának lebonyolításával.
2025. 04. 29. 10:00
Megosztás:

Eredményesen zárta a megújulás évét a Decathlon

A piacvezető sportszerkereskedő márka 86,2 milliárd forintos nettó árbevétellel zárta a 2024-es évet Magyarországon, ami az azt megelőző évhez képest 6%-os növekedést jelent. A pénzügyi eredményeken túl a tavalyi év sok szempontból a növekedés és a változás éve volt a Decathlon életében. A megújult globális márkaidentitás szerint tavasszal hazánkban is megkezdődött az arculatváltás és modernizáció folyamata, miközben kiemelt stratégiai területként minden eddiginél nagyobb hangsúlyt kaptak a körkörös üzleti modell fenntarthatóságot és gazdaságot támogató területei. Emellett a hosszú távú ár-érték arány stratégia részeként a Decathlon új termékcsoporttal, a “Kék Termékek” bevezetésével is erősíti portfólióját.
2025. 04. 29. 08:30
Megosztás:

Emelkedtek a mértékadó európai indexek a kereskedelmi feszültségek enyhülésének hírére

Az európai részvényindexek – köztük a legtöbb alindex – hétfőn tovább emelkedtek, mivel a befektetők optimisták maradtak az amerikai-kínai kereskedelmi feszültségek enyhülésével kapcsolatban.
2025. 04. 29. 08:00
Megosztás:

Roszatom - idén nyáron újabb magyar diák utazhat az Északi-sarkra

A tavaly az Északi-sarkon elsőként járt magyar diák után újabb magyar diák kap lehetőséget a Roszatom „A tudás jégtörője” elnevezésű nemzetközi expedíciójában való részvételre és atomjégtörő fedélzetén jut el nyáron az Északi-sarkra. A szervezők 14-16 éves magyar középiskolások jelentkezését is várják, akik a goarctic.energy oldalon történt regisztráció után a versenyfeladatok sikeres megoldásával pályázhatnak a nem mindennapi expedícióban való részvételre.
2025. 04. 28. 06:00
Megosztás:

A globális hullámkarton piac 206 milliárd dollár fölé emelkedhet 2032-ig

Áttörés előtt áll a csomagolóipar: a hullámkarton globális piaca 2032-re elérheti a 206 milliárd dollárt, miközben az AI olyan megtakarításokat generálhat, amelyek évente akár 60 000 tonnányi csomagolóanyag kiváltását is lehetővé teszik. Az e-kereskedelem robbanása, a fenntarthatósági elvárások növekedése és a mesterséges intelligencia térnyerése újrafogalmazza a csomagolás szerepét – a hullámkartonból jövőálló, környezeti és gazdasági szempontból is kulcsfontosságú alapanyag válik.
2025. 04. 29. 05:30
Megosztás:

Éves rendes közgyűlés a BÉT-en

A Budapesti Értéktőzsde Nyrt. éves rendes közgyűlésén 5,8 milliárd forint nettó eredményről számolt be a 2024. évi üzleti beszámolójában. A sikeres 2024-es év során nőtt az árbevétel és a BÉT tőzsdei tevékenységéből származó EBITDA értéke is, amely több mint 1,3 milliárd forintot tett ki. A részvényesek jóváhagyták az előző évinél mintegy 10%-kal magasabb osztalék kifizetését, összesen 671 millió forint értékben, ami részvényenként 124 forint osztalékot jelent. A közgyűlés a korábban lemondott tisztségviselők helyére új igazgatósági és felügyelőbizottsági tagokat választott.
2025. 04. 29. 05:00
Megosztás:

Meddig maradhat az árréscsökkentés?

Nagy esélye van annak, hogy az árréscsökkentési intézkedést nem vezetik ki május 31. után, és várhatóan a háztartási cikkekre is kiterjesztik majd - mondta a nemzetgazdasági miniszter hétfői budapesti sajtótájékoztatóján.
2025. 04. 29. 04:30
Megosztás:

Történelmi fordulópont a fővárosi lakáspiacon

2025 első negyedévében már alig érhető el újépítésű lakás 1 millió forint alatti négyzetméteráron – derül ki a Duna House legújabb ingatlanpiaci elemzésből. Ezzel új korszakba lépett a főváros ingatlanpiaca, amely a vásárlók lehetőségeit és döntési szempontjait is új irányba fogja terelni.
2025. 04. 29. 06:30
Megosztás:

Felvásárlás a turisztika iparban, megvették az Inviát

A WP Holding véglegesítette a vezető európai turisztikai vállalat, az Invia Group SE részvényeinek 100%-os felvásárlását. Az akvizíció értéke 242,8 millió euró volt. Az integráció eredményeként a jövőben a WP széles utazási márkaportfóliót fog irányítani, amely kilenc európai országban működik és évente közel 6 millió utazót szolgál ki. A turisztikai üzletág vezetését Aleksander Kuszra, a WP Holding e-kereskedelmi alelnöke látja el.
2025. 04. 29. 04:00
Megosztás:

Új laborral és saját katalizátortechnológiával erősít a BorsodChem

Csaknem 1,3 milliárd forintból fejleszt saját katalizátortechnológiát és labort a kazincbarcikai székhelyű BorsodChem Zrt. - közölte a vállalat az MTI-vel.
2025. 04. 29. 03:30
Megosztás:

Rekordszintű alkoholos ital export az Európai Unióban

Az Európai Unió 2024-ben 29,8 milliárd euró értékben exportált alkoholos italokat, ami 10,9 százalékos növekedés a 2019-es 26,9 milliárd euróhoz képest - közölte az EU statisztikai hivatala, az Eurostat hétfőn.
2025. 04. 29. 03:00
Megosztás:

Dél-európát érintő áramszünet okozott fennakadásokat a légiközlekedésben

A dél-európát érintő áramszünet a légiközlekedésben is fennakadásokat okozott hétfőn, érkező és induló budapesti portugál járatokat töröltek légitársaságok, spanyolországi járatokat ilyen intézkedés nem érintett az esti órákig.
2025. 04. 29. 00:30
Megosztás:

Kötelező rendszámcsere Magyarországon - ki ne fusson az időből!

A régebbi plug-in hibrid járművek tulajdonosai 2026 novemberéig még kihasználhatják a zöld rendszám adta kedvezményeket, ezért egyelőre kevesen váltanak rendszámot. Ezzel párhuzamosan jelentősen nőtt az érdeklődés a használt plug-in hibridek iránt, miközben az árak szinte változatlanok maradtak.
2025. 04. 29. 01:30
Megosztás:

A britek jelentős többsége a gazdasági helyzet romlásától tart

A hétfőn ismertetett legfrissebb felmérés szerint a britek jelentős többsége a gazdasági helyzet romlásától tart.
2025. 04. 28. 23:00
Megosztás:

Egyre több napon belüli nagy hőmérsékleti ingadozást és ezzel többlethalálozást hoz a klímaváltozás – csak a Balaton vidéke a kivétel

A napon belüli gyors hőingadozások erősebben növelik a halálozás mértékét, mint maguk a szélsőséges hőmérsékleti értékek. Az ELTE Meteorológiai Tanszékének kutatói azt vizsgálták, miként változik e szervezetünket próbára tevő hőmérsékleti változások gyakorisága, és mire számíthatunk a következő években.
2025. 04. 29. 07:00
Megosztás:

Özvegyi nyugdíj szabály! Igazolni kell az élettársi együttélést

Tájékoztató az élettársak özvegyi nyugdíjra való jogosultságáról.
2025. 04. 29. 02:00
Megosztás:

Az alap árfolyama

Dátum '25.04.24 '25.04.25 '25.04.28
Árfolyam 1,5927 1,5929 1,5938

Az Alap múltbéli hozamai*

Időszak napi** féléves éves
Hozam 0,05% 1,85% 4,55%
* nem évesített hozamok
** az előző értékelési naphoz viszonyítva

Ajánlásunk

 Vétel