Fontos befektetői ismeretterjesztő szakanyag készült el

Az angol Environmental (környezet) Social (társadalom) Governance (irányítás) elnevezés kezdőbetűiből jött létre és vált világszerte elfogadottá az ESG rövidítés. Az ESG-befektetések rohamos térnyerése világos választ ad a vagyonkezelési szakmának, az ESG szemlélet formálta invesztíciós tudatosságban nem csak azon privátbanki ügyfelek érintettek, akik társadalom- és környezettudatos, prudens és példamutató értékrend alapján működő vállalatok értékpapírjaiba kívánnak fektetni, hanem hamarosan minden egyes befektető.

Fontos befektetői ismeretterjesztő szakanyag készült el

A második világháború óta először kezdünk érzékelni egy olyan kollektív elmozdulást, ahol a kormányok és a polgárok prioritásává az éghajlat, a környezet és az egészségünk válik - nem csupán önmagában a merev gazdasági és pénzügyi növekedés. Az egyre erősebb klímatudatosság, a politikai változások, valamint a zöld megoldások költségeit csökkentő technológiai fejlődések magukkal hordozzák a fenntartható pénzügyi eszközök térnyerését is. Míg korábban a befektetések elsődleges motivációja a pénz gyarapítása volt, az utóbbi években a profittermelés mellett már a társadalmi haszonhoz hozzájárulás igénye is felmerült. A környezettudatos és pozitív társadalmi hatással bíró vállalatok lehetnek a világ legértékesebb vállalatai a jövőben: a tőkepiacokon megfeleltetés részeként annál magasabbra értékelik a cégeket, minél környezettudatosabbak és etikusabbak. A befektetőknek és a privátbanki ügyfeleknek így előbb-utóbb fontolóra kell venniük portfóliójuk átgondolását, átértékelését, zöldítését, és kihasználni ezeket a hosszú távú értékteremtési lehetőségeket. Azok a szolgáltatók lesznek innovatív piaci szereplők, akik felismerik a profit és a szolidaritás közötti fontos kapcsot, egységet.

„Az ESG-befektetések megjelenése olyan pénzügyi termékcsalád térnyeréséhez vezetett, melynek bemutatása minden eddiginél hitelesebb tartalomra épül, hozamuk vetekszik – sőt egyes kutatások szerint meg is haladja – a tradicionális befektetések eredményeit, kockázati szempontból pedig kevésbé jellemzőek rájuk a drasztikus árfolyammozgások. Véleményünk szerint az ESG védjegy, a helyes vállalati gyakorlat mértékegysége, olyan analitikai megközelítés, melynek hosszú távú pozitív hozadéka akkor biztosítható, ha üzenetét - az eredeti szándéknak megfelelően - valóban fenntartható társadalmi és környezeti misszióra épülő kibocsátók és pénzügyi termékek közvetítik. A pénzügyi szektor magától értetődő kötelességének tekintjük, hogy részesei legyünk annak a globális törekvésnek, melynek célja a társadalom- és környezettudatos befektetések alkalmazása.” – emelte ki Pleschinger Gyula Márk, a szakértői véleményezést végző MKB Private Banking igazgatója.

A fenntartható befektetés nem csak egyszerűen egy új pénzügyi eszköz, hanem egy teljesen új befektetési szemlélet és stratégia, ami pozitív hatással van a környezeti teljesítményre. Egy meglepő statisztika szerint átlagosan a befektetők hajlandóak 0,7 dollárral többet fizetni egy olyan vállalati részvényért, amely részvényenként egy dollárral több jótékonysági célt is szolgál. Ugyanakkor a negatív társadalmi hatással járó cégeket részvényenként 0,9 dollárral kevesebbre értékelték, mint a társadalmilag „semleges” részvényeket. A befektetők 30-40%-a állítja, hogy a fenntartható befektetéseik felülmúlták a nem ESG jellegű befektetéseiket, ami szintén jó bizonyítékként szolgál arra, hogy megkerülhetetlen a trenddel alapszolgáltatások szintjén foglalkozni.

Amíg a fenntarthatósági ajánlat eddig szolgáltatói differenciálásnak számított, addig a következő években már egyenesen szolgáltatói létkérdés lesz. A legtöbb vagyonkezelő ezzel a trenddel növeli majd a bevételét, miközben egyre több elkötelezett ügyfelet szerezhet.

„Fontos előre látnunk: azok a szolgáltatók, amelyek megtalálják a módját, hogy transzparens, igényes, előremutató elemzéseket készítsenek a befektetések ESG-faktorairól, vagyis megbízhatóan tudnak ajánlani pozitív környezeti és társadalmi hatású eszközöket, biztosan segítenek ráébreszteni a befektetőket, portfolióikon keresztül micsoda elképesztő reflexiót tudnak gyakorolni az ökoszisztémára és a biodiverzitásra. Az ESG-relációk értelmezése éppúgy a befektetők felelőssége, mint a szolgáltatóké, azaz nem pusztán fenntartható ESG-befektetési szabályozásokra van szükség, hanem az ügyfelek tudatosságára is.” – tette hozzá Karagich István, a Blochamps Capital ügyvezető igazgatója. A privátbanki ügyfeleik egyszerre igénylik az új, innovatív pénzpiaci megoldásokat és azt a biztonságot, melyet a privátbankárok jelenléte testesít meg a modern koncepciók megismerése során.”

Évekig élt a tévhit, miszerint az etikus, fenntartható befektetések kérdése inkább a vagyonosok jótékonysági hóbortja. Az ESG konform papírok hozamai 2020-ig nagyjából hasonló teljesítményeket tudtak felmutatni, mint a vezető indexek. Aztán az elmúlt 12-18 hónapban részben érezhetően egyre jobb hozamot termeltek, ráadásul jól mérhető befektetői pszichológiai tapasztalat, hogy az ESG alapokat vásárló befektetők „ragaszkodnak" befektetéseikhez, valószínűleg a hitbéli kötődés, elköteleződés miatt ezekhez az instrumentumokhoz, azaz értékesítési szempontból is kijelenthetően általánosan válságállóvá téve őket. Összességében az „ESG compliant” részvények hozama versenyképességüket tekintve rendre felveszik a versenyt más eszközosztályok átlagaival, de egyik igazi erősségükké a befektetői kötődés vált fokozatosan és általánosan. Az elmúlt évtizedek alatt még egy aspektusból volt úttörő a termékfejlesztés: az ESG-szemléletű befektetési lehetőségek megjelenése kiemelkedő transzparenciát biztosít a befektetők számára. A hétköznapokra, sőt a jövőépítésre is lefordítható narratíva a tapasztalatok szerint alaposabb befektetési döntést és higgadtabb kockázatkezelést eredményez, ezáltal jelentősen javítja a portfóliók hatékonyságát.

„Egyre többen –kutatásaink szerint elsősorban a hölgyek és a fiatalok körében- célzottan kíváncsiak arra, hogy a befektetéseik milyen hatást érnek el és gyakori befektetői elvárás lett, hogy a befektetések reflektáljanak a személyes értékrendre is. Mára egyértelmű a befektetőknek, hogy az ESG-szemlélet nem egyfajta jótékonyságot jelent, hanem a társadalmi és környezeti hatáson túl erős pénzügyi hozamot is. Nem véletlenül növekszik világszerte a fenntartható befektetési eszközök aránya: 2020-ban a fenntartható befektetések a teljes kezelt vagyon 36%-át tették ki globálisan. Büszkék vagyunk, hogy kutatásainkkal, adattábláinkkal és nemzetközi ESG monitorainkkal segíthetjük az új kihívásban a velünk együttműködő szolgáltatókat.” emelte ki Kovács M. Andrea a Blochamps senior tanácsadója.

Vegyes a kép az európai piacokon: a DAX és az FTSE MIB esett, régiónkban csak a BUX emelkedett

Európában a nagygazdaságok EU-s módszertan szerinti inflációs adatai kismértékben, de közös irány nélkül tértek el a várttól. A francia infláció a várttal szemben nem csökkent, az olasz a vártnál kevésbé mérséklődött, német viszont a várakozásoknál is jobban, 1,8%-ra csökkent.
2025. 08. 01. 12:00
Megosztás:

Mi áll a háttérben? 630 millió dollár égett el egy nap alatt: beszakadt a kriptovaluta piac

A kriptopiac újabb intenzív eladási hullámon ment keresztül: több mint 630 millió dollár értékű tőkeáttételes pozíciót likvidáltak mindössze 24 óra alatt. Míg az altcoinok szenvedtek, a Bitcoin tartotta kulcsszintjét, és újra dominanciára tett szert. A megrázó számok mögött fontos piaci tanulságok és lehetőségek is húzódnak – ezeket elemezzük cikkünkben.
2025. 08. 01. 11:00
Megosztás:

Megbillent a lendület: 8%-ot esett az XRP az ellenállási szint után – Intézményi szereplők mozgolódása a háttérben

Az XRP ára hirtelen 8%-kal csökkent, miután rövid időre áttörte a 3 dolláros szintet, majd éles eladási hullámba került. A háttérben nagybefektetői mozgások, csökkenő tőzsdei készletek és egyre több intézményi érdeklődés rajzol ki egy összetettebb képet a kriptopiac egyik legfontosabb szereplőjéről. Mutatjuk a részleteket!
2025. 08. 01. 10:00
Megosztás:

Nagyot hajrázott a pénzügyi év végén a Microsoft

Az árbevétel a 76,4 milliárd dollár lett a várt 73,9 milliárddal szemben, a részvényenkénti nyereség pedig 3,65 dollár, meghaladva a tavalyi 2,95, valamint a várt 3,37 dollárt is.
2025. 08. 01. 08:00
Megosztás:

A megosztott Fed változatlanul hagyta a kamatokat

A Fed júliusi ülésén változatlan kamatszintet jelentett be, az irányadó ráta 4,25-4,50%-on maradt, immár az egymást követő ötödik kamatdöntő ülésen. A döntés nem volt egyhangú, sőt1993 óta először fordult elő, hogy több döntéshozó sem szavazta meg a döntést, két jegybankár 25 bázispontos kamatvágást szorgalmazott volna.
2025. 08. 01. 07:00
Megosztás:

Czomba Sándor: a kormány mindent megtesz az álláskeresők minél gyorsabb elhelyezkedése érdekében

A Nemzeti Foglalkoztatási Szolgálat adatai alapján idén júliusban 220.956 fő volt a regisztrált munkát keresők száma, ami tavalyhoz képest több mint 3 ezer fős, 2010-hez képest pedig mintegy 330 ezer fős csökkenést jelent.
2025. 08. 01. 06:00
Megosztás:

Gyenge teljesítményt jeleznek a kínai BMI-adatok

Kína hivatalos feldolgozóipari beszerzési menedzser indexe júliusban 49,3-ra esett vissza a júniusi 49,7-es háromhavi csúcsról. Az adat elmaradt a várakozásoktól.
2025. 08. 01. 05:00
Megosztás:

Otthon Start: Mekkora jövedelemmel és hitelösszeggel igényelnék a magyarok?

Milyen jövedelemmel igényelnék a magyarok az új Otthon Start lakáshitelt? Milyen hitelösszeget vennének fel és milyen ingatlanra költenék azt? Kielemeztük a Bankmonitor Otthon Start hitelkalkulátorát használók adatait, mutatjuk a legérdekesebb számokat!
2025. 08. 01. 04:00
Megosztás:

Újabb vámügyi megállapodást jelentett be Trump

Donald Trump bejelentette, hogy „teljes és átfogó” kereskedelmi megállapodást kötött Dél-Koreával. Ennek keretében az ázsiai ország exportjára kivetett vámok mértéke 15%-ra csökken 25%-ról, amivel Trump a hónap elején fenyegetőzött.
2025. 08. 01. 03:00
Megosztás:

Törvényi változás! Bajban leszel, ha élettársként éltek, nem pedig házasságban!

Sokan továbbra sincsenek tisztában azzal, milyen jogi szabályok érvényesek az élettársi kapcsolatban élőkre – holott becslések szerint jelenleg mintegy egymillió magyar választotta ezt az együttélési formát. A MOKK által korábban készíttetett felmérés szerint az érintettek csupán kis része ismeri a rájuk vonatkozó vagyonjogi rendelkezéseket. Cikkünkből most minden fontos információ kiderül!
2025. 08. 01. 02:00
Megosztás:

Özvegyi nyugdíj - házastárs vagy élettárs után jár több pénz ?

A hozzátartozói nyugellátásokra, így az özvegyi nyugdíjra való jogosultság egyik alapfeltétele, hogy az elhunyt személy nyugdíjasként hunyt el, vagy a jogszabályban előírt mennyiségű szolgálati idővel rendelkezett – olvasható az ado.hu szakportál egyik blogcikkében.
2025. 08. 01. 01:00
Megosztás:

Csökkentette keresleti előrejelzését az ArcelorMittal

Az Arcelormittal második negyedéves árbevétele 2%-kal 15,9 milliárd dollárra csökkent, de felülmúlta a 15,7 milliárdos piaci konszenzust.
2025. 08. 01. 00:05
Megosztás:

Várakozások felett teljesített a Meta

A Meta a második negyedévben is tartolt, az árbevétel 47,52 milliárd dollár lett, ami 22%-os éves növekedést jelent, meghaladva a 44,83 milliárd dolláros becslést.
2025. 07. 31. 23:00
Megosztás:

Gyenge lett az OMV második negyedéve, a környezet nem volt támogató

Ma jelent meg az OMV második negyedéves gyorsjelentése, ami működési oldalról hozta a várakozást: az 1,031 milliárd eurós tisztított működési nyereség megfelelt a vártnak.
2025. 07. 31. 22:00
Megosztás:

A Revolut lesz a leendő Audi F1 Csapat névadó partnere

A leendő Audi F1 Csapat és a Revolut, a több mint 60 millió ügyféllel rendelkező globális vezető fintech-szolgáltató egyesíti erőit egy mérföldkőnek számító megállapodás keretében, amelynek értelmében a Revolut a 2026-os FIA Forma-1-es bajnoki szezontól kezdve a csapat névadó partnere lesz.
2025. 07. 31. 21:00
Megosztás:

Trump vámokat vezet be péntektől India ellen, ami emelte a nyersolaj árát

A kőolaj ára emelkedett a világpiacon, mivel péntektől Trump 25%-os vámot vezet be India ellen. Az amerikai elnök szerint az indiai finomítók orosz olajat dolgoznak fel, és az ország pedig orosz fegyvereket vásárol.
2025. 07. 31. 20:00
Megosztás:

Forró augusztusban bíznak a sörgyártók

A tavalyi közel három százalékos növekedést követően az idei első félévben jelentősen csökkent hazai sörfogyasztás. Miközben a teljes sörpiac visszafogott dinamikát mutat, egyes termékkategóriák látványosan törnek előre, fokozatosan átalakítva a hazai sörtermelés szerkezetét.
2025. 07. 31. 19:00
Megosztás:

Otthon Start: A 3% csak a kezdet - ezen felül is sokat nyerhetünk a bankok versenyén

Az első lakásszerzőket célzó Otthon Start hitel szeptember 1-jén startol: 3%-os kedvezményes kamattal és maximum 50 millió forintos hitelösszeggel segíti a lakáshoz jutást. A money.hu szakértői arra számítanak, hogy akárcsak a CSOK Plusz esetében, a támogatott konstrukció indulásával párhuzamosan újra éles verseny alakulhat ki a bankok között, amelynek során számos kedvezményt kínálhatnak a pénzintézetek a jogszabályi kereteken túl is.
2025. 07. 31. 18:00
Megosztás:

Egy év alatt közel 3 millióval lett olcsóbb a Tesla Model 3

Látványos áresés jellemezte 2025 első felében a használt elektromos autók piacát Magyarországon. A Használtautó.hu összevetette 2024 és 2025 január-júniusra vonatkozóan a 10 legnépszerűbb elektromos autó adatait, ezek alapján az árzuhanás élén a Tesla állt. A Model 3 pedig ennek köszönhetően mára a legkeresettebb villanyautó lett hazánkban. A típus egy év alatt átlagosan 2,7 millió forinttal lett olcsóbb, ami 16,7%-os csökkenést jelent, miközben az érdeklődések száma közel háromszorosára nőtt.
2025. 07. 31. 17:00
Megosztás:

Könnyítés az exportáló vagy beszállító vállalkozásoknak – módosult a Nemzeti Bajnokok Hitelprogram felhívása

A mai napon megjelent a GINOP Plusz-1.4.5-25 „Nemzeti Bajnokok – Zöld és digitális átállást célzó kombinált Hitelprogram” módosított felhívása, mely szerint könnyített feltételekkel érhetők el a kedvező támogatások a hazai exportáló és beszállító kis- és középvállalkozások számára.
2025. 07. 31. 16:00
Megosztás: