Hatékonyabb átvilágítás kell a bankoktól, ha versenyben akarnak maradni

Az átvilágítás és KYC (saját ügyfelek ismerete) egyre inkább digitális alapokra helyeződik és automatizálódik, amely elősegíti, hogy a pénzügyi szolgáltatók ügyfeleiket aktuális információk alapján sorolják kockázati kategóriákba. A digitalizáció a pénzmosás elleni küzdelemben is egyre hangsúlyosabb szerepet kap, a mesterséges intelligencia, a gépi tanulás és az automatizálás megkönnyítik az ügyfelek átvilágítását és a tranzakciók nyomon követését.

Hatékonyabb átvilágítás kell a bankoktól, ha versenyben akarnak maradni

A pénzügyi bűnözés elleni harc egyik kiemelt eszköze az ügyfelek átvilágítása. Aki ebben előre tud lépni, az csökkentheti a kockázatait, mérsékelheti a költségeit és versenyelőnybe kerülhet az iparágban. A folyamatosan változó pénzügyi szektor alkalmazkodást követel meg, változnak az ügyfélelvárások és a digitális bankok online megoldásai is egyre szélesebb körben terjednek el, miközben folyamatos szabályozói ellenőrzésekkel és egyre szigorúbb jogszabályi követelményekkel is szembe kell nézniük a piaci szereplőknek.

A fenti kihívások sorába illeszkedik az ügyfelek átvilágítása is, hiszen ma már a bankok ügyfelei személyre szabottabb, kényelmesebb digitális élményeket várnak el. Nehezíti a digitális átállást, hogy a szervezeten belüli folyamatok széttöredezettek, az adatok rögzítésére és ellenőrzésére, valamint a kockázatértékelésre még mindig nagyon sok manuális munkafolyamatot alkalmaznak a szolgáltatók. Részben ennek is köszönhetően a költségek nagyon magasak. Becslések szerint a kelet-közép-európai régióban 2020-ban a megfelelési feladatokra fordított, megközelítőleg 3 milliárd dolláros költség 62%-át ezek a folyamatok tették ki.

Ezekre a kihívásokra előbb-utóbb minden szereplőnek válaszokat kell adnia, mely a hosszútávon fenntartható üzleti növekedés és a versenyképesség alapfeltétele.  Egy hatékonyabb átvilágítási folyamat kialakítása során az alábbi megoldásokat érdemes mérlegelni:

„Digital first” – az ügyfélinformációk többsége digitális csatornákon keresztül kerüljön gyűjtésre, hitelesítésre és frissítésre.

Külső hitelesítés – az adatminőség javítása és a jelenleg manuálisan végzett feladatok automatizálása érdekében, az ügyféladatokat külső adatforrások alapján hitelesítsük és értékeljük.

Automatizált folyamatok – a meglévő és a kialakulóban lévő technológiák felhasználásával a folyamatok automatizálása történjen meg, így biztosítva, hogy emberi beavatkozásra csak kivételes esetekben és a modellek finomhangoláshoz esetén legyen szükség.

Egységes ügyfélkockázati pontszám – magas minőségű és ellenőrzött ügyféladatok felhasználásával az ügyfél üzleti tevékenységének jellegében és tényleges viselkedésében bekövetkező változások gyorsan kerüljenek lekövetésre egy integrált ügyfélkockázati pontszám segítségével.

Folyamatos ügyfélfigyelés (monitoring) – a legtöbb ügyfél esetében az állandó monitoring fogja felváltani a hagyományos időszakos vizsgálatokat. Egy jól hangolt ügyfélkockázat-modell képes garantálni, hogy az emberi beavatkozást igénylő esetek száma csökkenjen.

„Ezek azok a digitális megoldások, amelyek együttesen lehetővé teszik az átvilágítási és pénzügyi bűnözési kockázat hatékonyabb és eredményesebb kontrollját. A pénzügyi szolgáltatók jelentős része már elindult az úton, a fentiek egy részét elkezdte megvalósítani, de együttesen alkalmazva jóval hatékonyabbá lehet tenni a keretrendszert. Az összes digitális lépés megvalósításával javul az adatok minősége és kockázatalapú döntéseket hozhatnak a szolgáltatók, továbbá javul az ügyfélélmény és jelentős költségmegtakarítás érhető el” – emelte ki Horváth Csaba, a Deloitte Pénzügyi Bűnözéssel foglalkozó csapatának szakértője.

Megtartotta vezető pozícióját a Ford a hazai haszonjárműpiacon

A Ford megtartotta 15 éve töretlen vezető pozícióját a magyarországi haszonjármű-piacon: 2024-ben 9253 új járművet értékesített, részesedése elérte a 27 százalékot - tájékoztatta a Ford Magyarország közleményben az MTI-t.
2025. 01. 14. 07:45
Megosztás:

A NATO-főtitkár szerint aggasztó az európai biztonságpolitikai helyzet

A korábbinál több pénzt kell fordítani az európai védelmi kapacitás és az ellenállóképesség fokozására, ugyanis aggasztó a jelenlegi európai biztonságpolitikai helyzet - jelentette ki a NATO-főtitkár Brüsszelben hétfőn.
2025. 01. 14. 06:30
Megosztás:

Lejárnak a tavalyi matricák - Mennyibe kerültek az autópálya matricák régen, és mennyi lesz 2025-ben?

2015-ben került bevezetésre a vármegyei autópálya-matrica, amely ezáltal már 10 éve elérhető a piacon. Kezdetben átalakította a vásárlási szokásokat, ugyanis jutányos áron, személygépkocsik részére már 6 890 forintért beszerezhető és akár 13 hónapig is utazhatunk vele.
2025. 01. 14. 06:00
Megosztás:

Nyáron Larnakára és Burgaszba is indul repülőjárat Debrecenből

2024-ben a Nemzetgazdasági Minisztérium az új ügyvezető kinevezésével megkezdte a Debrecen Nemzetközi Repülőtér átfogó fejlesztési stratégiájának megvalósítását, melynek szerves részét képezik a járatfejlesztések. A munka eredményeképp a Wizz Air a nyári időszakban újra kínálatába vette a ciprusi Larnakára, valamint a bulgáriai Burgaszba induló járatait.
2025. 01. 14. 05:30
Megosztás:

Még lehet kérelmezni az iskolakezdés halasztását

Legkésőbb január 20-a éjfélig lehet beadni a tankötelezettség kezdő időpontjának halasztásáról vagy korábbi megkezdéséről szóló kérelmeket - közölte az Oktatási Hivatal (OH) hétfőn az MTI-vel.
2025. 01. 14. 05:00
Megosztás:

Lehet, hogy bevezetik a szülői bónuszt?

Szülői bónusz bevezetését kezdeményezi a Jobbik - jelentette be hétfői budapesti sajtótájékoztatóján Z. Kárpát Dániel, az ellenzéki párt alelnöke, országgyűlési képviselője.
2025. 01. 14. 04:00
Megosztás:

Az EU új segélycsomagot jelentett be Ukrajna számára

Az Európai Bizottság új, 148 millió eurós humanitárius segélycsomagot jelentett be Ukrajna számára, hogy támogassa a háború által sújtott lakosságot és a legkiszolgáltatottabb csoportokat - olvasható a brüsszeli testület hétfői sajtóközleményében.
2025. 01. 14. 03:30
Megosztás:

Jó évet zártak a sárgarépa-termesztő gazdálkodók

A tavalyi szezonban a betakarított sárgarépa és a petrezselyemgyökér mennyisége és minősége egyaránt jó volt a Nemzeti Agrárgazdasági Kamara (NAK) és a Magyar Zöldség-Gyümölcs Szakmaközi Szervezet (FruitVeB) hétfőn kiadott közös körképe szerint. A hazai termelők a belső piaci igények kiszolgálása mellett már az exportpiacokra is szállítanak - tették hozzá.
2025. 01. 14. 03:00
Megosztás:

Mi az a kriptovaluta, és hogyan működik?

A kriptovaluták működése és jelentősége: egy átfogó kriptopiaci tanulmány befektetők számára, akik szeretnék szeretnék megérteni a kriptodevizák világát.
2025. 01. 14. 02:00
Megosztás:

Gázfogyasztók figyelem! Változás az MVM fölgáz számlázásban!

A földgázellátásról szóló 2008. évi XL. törvény alapján tájékoztatjuk, hogy az MVM Next Energiakereskedelmi Zrt. egyetemes földgázszolgáltatói üzletszabályzata módosítását és a mellékletét képező egyetemes szolgáltatási általános szerződési feltételek (ÁSZF) a Magyar Energetikai és Közmű-szabályozási Hivatal 2025. január 1-jei hatállyal jóváhagyta - olvashatta minden MVM fogyasztó a társaság által küldött hírlevélben.
2025. 01. 14. 01:00
Megosztás:

Jönnek az új napelemes pályázatok

Hamarosan több mint 300 milliárd forintra nőhet az áramtárolás hazai támogatása, az idén számos nagy tárolót adhatnak át - egyebek között erről nyilatkozott a Világgazdaságnak Lantos Csaba energiaügyi miniszter.
2025. 01. 13. 23:00
Megosztás:

Csökkent a betölthető banki állások száma a londoni Cityben

Jelentősen csökkent tavaly a meghirdetett új pénzügyi munkahelyek száma a londoni Cityben, mivel a pénzügyi szolgáltató cégek a nehéz gazdasági körülmények közepette költségcsökkentésekbe kezdtek - áll az egyik vezető globális pénzügyi munkaerőpiaci adatszolgáltató és tanácsadó cég hétfőn Londonban ismertetett friss felmérésében.
2025. 01. 13. 22:00
Megosztás:

Madárinfluenza-vírus lehet egy hajdú-bihari lúdtelepen

Madárinfluenza-vírus jelenlétét mutatta ki Hajdú-Bihar vármegyében a Nemzeti Élelmiszerlánc-biztonsági Hivatal (Nébih) laboratóriuma, az érintett tömőlúd állomány felszámolása befejeződött, a járványügyi nyomozás folyamatban van - közölte a hivatal hétfőn az MTI-vel.
2025. 01. 13. 21:00
Megosztás:

Új korszak kezdődik az energiahatékonyságban

A Magyar Közlönyben 2024. december 23. napján megjelent klímagázokról szóló 2024. évi LXXXVII. törvényben foglalt módosítások hatálybalépésével megváltozik az energiahatékonysági kötelezettségi rendszer (EKR).
2025. 01. 13. 20:30
Megosztás:

Ismert gyógyszer gyártását hozza Magyarországra az Egis

Az Egis Gyógyszergyár Zrt. bejelentette, hogy a Gazdasági Versenyhivatal hatósági bizonyítványának birtokában megvásárolta a Teva Gyógyszergyár Zrt. Magyarország egyik közismert, bőrön alkalmazható helyi hatású termékcsaládját, annak érdekében, hogy erősítse pozícióját a magyarországi vény nélkül kapható termékek piacán.
2025. 01. 13. 19:30
Megosztás:

Agrártárca: tovább erősítjük agrárkapcsolatainkat Japánnal

Magyarország számára kiemelt fontosságú Japán barátsága és a távol-keleti ország agrárpiaca, ezért tovább erősítjük a meglévő kapcsolatainkat - közölte Nagy István agrárminiszter, aki hivatalában fogadta Ono Hikarikót, Japán magyarországi nagykövetét az Agrárminisztérium hétfői közleménye szerint.
2025. 01. 13. 19:00
Megosztás:

Kitartott az ingatlanpiac lendülete decemberben

Tavaly az év utolsó hónapjában is kitartott az ingatlanpiac lendülete, decemberben 10 231 lakóingatlan cserélt gazdát, ami az előző hónaphoz képest 9 százalékkal alacsonyabb érték, ám majdnem 31 százalékkal magasabb az egy évvel korábbinál - közölte a Duna House hétfőn az MTI-vel.
2025. 01. 13. 18:30
Megosztás:

Egymilliárd forintot meghaladó fejlesztés kezdődött a Gyulai Várfürdőben

Újabb egymilliárd forintot meghaladó fejlesztéssorozat kezdődött a Gyulai Várfürdőben - tájékoztatta Kun Miklós vezérigazgató hétfőn az MTI-t.
2025. 01. 13. 18:00
Megosztás:

Minden eddiginél szigorúbban korlátozná Amerika az AI-chipek exportját

A Biden-kormány új intézkedéseket jelentett be, melyek megnehezítik az Nvidia és más chipfejlesztő cégek termékeinek külföldi eladásait.
2025. 01. 13. 17:30
Megosztás:

Már sorsjegyekkel is van esély a 110 milliót érő lakásnyereményre

Jelentősen bővülhet a Játékoskártya – lakásnyeremény játék heti nyerteseinek és ezzel együtt a fődíjra, vagyis a lakásnyereményre jogosultak száma, mivel 2025. január 13-tól sorsjegyek vásárlásával is lehetővé válik a Szerencsejáték Zrt. lakásnyeremény kampányában való részvétel. Mintegy 2 hónappal a sorsolás előtt már közel 600 ezer játékos szerzett jogosultságot a lakásnyeremény sorsoláson való részvételre.
2025. 01. 13. 17:00
Megosztás: