Új küldetés: itthon tartani és egyben tartani a mozduló magánvagyont

A komplex, partneri alapon működő családi vagyontervezési szolgáltatás nem csak a gazdagok kényelmét szolgálja – nemzetgazdasági jelentősége van.

Új küldetés: itthon tartani és egyben tartani a mozduló magánvagyont

Az ügyfelek 2025-ben jóval tudatosabbak, mint akár csak egy évtizede – már bőven nem csak hozamokat, hanem hosszú távú biztonságot, vagyonkontrollt és valódi értékőrzést keresnek. Ehhez már nem elég a 2010-es évek privátbanki szolgáltatói modellje, ehhez komplett vagyonkezelői ökoszisztéma kell. Vaskos megállapítások születtek a vagyonkezelés jövőjéről a Blochamps Capital kutatócég rendezte Családi vagyontervezési Vezetői Fórum találkozóján.

A stratégiai tervezés új szolgáltatásokat kívánt, ezek pedig gyors ütemben váltak a magyarországi nagyvagyonú családok vagyontervezési eszközeivé. „Új terepen vagyunk, küldetést teljesítünk” – fogalmazott Czalbert László, az MBH Bank Private Banking igazgatója.

„Úgy kell a mindennapi pénzügyi döntésekben segítenünk ügyfeleinket, hogy közben edukáljuk is őket a családi vagyonkezelés lehetőségeiről – miközben megóvjuk őket a területen rejlő kockázatoktól. Kitartó munka eredményeként a közelmúltban létrehoztunk megoldásként egy olyan családi vagyontervezési szolgáltatást, ami az MBH Bank Private Banking támogatásával, a MBH Forrás Zrt., valamint szakmai partnerei révén érhető el.” 

Több ezermilliárd forint sorsa a tét

A hazai privátbanki vagyon 2025 elejére 11.000 milliárd forint fölé nőtt. Ebből több, mint 5000 milliárd forint állampapírban volt, ám a hozamkörnyezet változása miatt ennek a vagyonnak nagy hányada, mely a leggazdagabbak kezében volt/van, most mozgásba lendült. Az pedig, hogy hol köt ki, már nem csak az érintett családok, hanem a magyar gazdaság és az államháztartási finanszírozásának jövője szempontjából is kulcskérdés. A vagyonkezelési szektor világos irányvonal előtt áll: a bizalomépítés, a mélyre ható tanácsadás és az örökségstratégia lett az új egyedi hozzáadott érték.

„Ennyi szabad pénz emberemlékezet óta nem mozdult meg fél év alatt egyszerre itthon” – mondja Fodor Béla, az MBH Bank Private Banking értékesítési igazgatója. „Ez most nemcsak lehetőség, hanem felelősség is. Meg kell mutatnunk, hogyan maradhat ez a vagyon itthon – értelmesen befektetve, átláthatóan strukturálva.

Befektetési oldalon épp ezért volt fontos, hogy a klasszikus befektetési eszközökben – részvény, befektetési alap, állampapír – jártas szakemberek mellett olyan speciális területek elismert szakemberei is részt vegyenek a befektetési mix létrehozásában, a pozíciók értékelésében és folyamatos átstrukturálásában, mint az arany- vagy épp a műtárgypiac. A klasszikus portfóliókezelésen túlmutató szolgáltatási paletta a közeljövőben egyebek mellett ingatlanbefektetési tanácsadással egészülhet majd ki.”

Egyablakos vagyontervezés – a klasszikus bankoláson túl

A nemzetközi gyakorlatban már kipróbált, ám itthon újszerű modell kibővített szolgáltatása addicionális díj nélkül, nonprofit módon elérhető privátbanki ügyfelek számára, arra a közvetett megtérülésre alapozva, hogy közreműködés köszönhetően, növekszik az ügyfelek lojalitása, bizalma és ennek köszönhetően a „hagyományos” befektetéseikkel is vitalizálódnak szolgáltatójuk felé.

„2025-ben már nem csak hozamot keresnek a vagyonkezelési együttműködésben az ügyfelek, hanem valódi értékőrzést, érdemi tanácsadást, kontrollt és átláthatóságot várnak el” – fogalmazott a Fórum találkozóján Karagich István, a Blochamps Capital ügyvezetője, aki szerint „ehhez nem elég egy kiváló portfólió. Komplett szolgáltatási ökoszisztémára van szükség – jó minta a dinamikusan változó ügyféligény környezetben a strukturált szerkezet, melyet az MBH rakott le a partnereivel az asztalra.”

A Családi vagyontervezési Vezetői Fórum résztvevői egyetértettek, hogy kiemelten fontos, az adó- és jogi struktúrák is beépíthetőek legyenek a vagyonkezelésbe – egyetlen koordinált tanácsadási folyamat részeként. A családi vagyonkezelés következő megugrandó lépése ugyanis az lesz többezer család és tucatnyi szolgáltató számára, hogy ki és hogyan tud megfelelő támogatást adni a pénzügyi vagyon közel felét kitevő, ráadásul dinamikusan növekvő céges vagyon működtetésére, egyben tartására úgy, hogy eközben a családon belüli eltérő érdekek nem feszítik szét a struktúrát.

„A műtárgy meghatározó eleme a vagyonnak, ezért hasonló szakértelmet és gondoskodást kíván, mint egy privátbanki szolgáltatás. A művészeti tanácsadás keretében a bank kiemelt ügyfelei egy olyan kiegészítő szolgáltatást kapnak, ami a bizalomra és a szaktudásra épül, hatékonnyá téve a műtárgyak bevonását a vagyonportfolióba, sőt az együttműködés során egy teljesen új ügyfélélmény is szerezhető.” – fűzi hozzá Kollmann Szilvia az Art Advisory Budapest ügyvezetője.

A Családi vagyontervezési Vezetői Fórum találkozóján kiderült, hogy a 6000 privátbanki ügyfélnek több, mint 1500 milliárd forintnyi vagyonát kezelő MBH Csoport ezen elvárások teljesítésére és a mind teljesebb szolgáltatói menüsor biztosítására olyan partnerekkel dolgozik együtt, mint az elmúlt évben 250 millió forint értékű műtárgybefektetést segítő Art Advisory Budapest, a hazai aranybefektetési piac legkomolyabb szereplője, a fizikai arany megvásárlását akár távoli piacokon is elvégezni és tárolását megszervezni képes Conclude Zrt. vagy az immár több tucat család számára bizalmi vagyonkezelési szolgáltatást nyújtó Apelso Trust, melynek igazgatója, Illés István a Fórumon kiemelte: „A wealth management modellek fordulóponthoz értek, a klasszikus portfóliókezelés mellett ma már elvárás a top 20.000 ügyfél részéről az örökségmenedzsment, a jogi és adózási keretekbe illesztett vagyonstruktúra építés, valamint akár a családon belüli párbeszéd facilitálása is, így tanácsadói szerep kiterjed a családi értékek, vagyoni eszközök és felelősségek átörökítésére.”

Mit nyújt az új modell?

Bizalomépítés: minden partner szakmai és etikai szűrés után került be a rendszerbe.
Diverzifikáció: arany, műtárgy, vagyonkezelő holding, adó-optimalizált jogi struktúra.
Minőségbiztosítás: a Private Banking nem csak kapuőr, de garancia is a szolgáltatások minőségére.

„A vagyont holisztikusan nézzük, az ügyfelet pedig mint családfőt. A cél, hogy ne csak megőrizze, de értelmesen is örökíthesse tovább, amit felépített” – foglalta össze filozófiáját Gregor István, az MBH Bank Private Banking családi vagyontervezési osztályvezetője.

„A célunk, hogy az ügyfélnek ne kelljen külön-külön szakértőkhöz fordulnia: egy helyen, egyetlen koordinált folyamatban, úgyszólván „egy fotelben ülve” tervezhesse meg teljes vagyonát generációkon átívelően, egy biztonságos, átgondolt jövő kezdetét garantálva ügyfeleinknek, ahol igényeiket szem előtt tartva, széles körű támogatást nyújtunk, egyúttal védőhálót feszítünk ki az ügyfél és szerettei számára.”

„A modell célja, hogy ügyfeleink vagyonának gyarapítása mellett, annak hosszú távú, fenntartható és társadalmilag is hasznos elhelyezését segítse. Ezzel a kezdeményezéssel a privátbanki szegmensben betöltött szerepünk túlmutat a pénzügyeken: értéket teremtünk a családoknak, hisz segítségünkkel kiemelt ügyfeleink megbízható és biztosított csatornán érkezhetnek az MBH Forrás Zrt. szerződéses partnereihez” – összegezte Czalbert László a holisztikus vagyontervezési küldetés lényegét.

Panelboomot hozhat alakáspiacon az Otthon Start Program

A panellakások és ezek eladói lehetnek az Otthon Start Program nyertesei, mivel a fiatal első lakásvásárlók körében már eddig is népszerű ingatlantípusnak számítottak. A panelek népszerűségének egyik oka, hogy 26 százalékkal olcsóbbak, mint egy hasonló helyen található hasonló állapotú téglaépítésű lakás. Az ingatlan.com megnézte, hogy a különböző fővárosi kerületekben és egyetemvárosokban a leggyakoribb 53 négyzetméteres panellakások esetében hogyan alakul az ingatlanok átlagára, a vásárláshoz szükséges önrész összege, valamint a kedvezményes hitel törlesztőrészlete és az átlagos bérleti díja. A kutatásból kiderült, hogy az esetek többségében egy Otthon Start hitelből finanszírozott 53 négyzetméteres panellakás havi törlesztőrészlete kevesebb, mint ugyanannak a lakásnak a bérleti díja.
2025. 07. 25. 08:00
Megosztás:

Otthon Start: külföldi TB jogviszonnyal is elérhető a 3%-os lakáshitel, de van egy fontos kitétel

A szeptembertől induló Otthon Start hitelprogram rendelettervezete alapján a külföldi TB jogviszonnyal rendelkező magyar állampolgárok is jogosultak lehetnek az akár 50 millió forintig igényelhető, 3%-os kamatú lakáshitelre az első lakóingatlanjuk vásárlására vagy építésére. A szabályozás részletei azonban több ponton is szigorúbbak lehetnek, mint a CSOK Plusz esetében.
2025. 07. 25. 07:00
Megosztás:

Lassan senki nem épít üdülőt Magyarországon – Mi történt az üdülőpiaccal?

Tombol a nyár és a kánikula, azonban, ha így folytatódik, akkor szép lassan eltűnhetnek az üdülők Magyarországról. A KSH legfrissebb, 2024-es adatai alapján több évtizedes mélypontra esett vissza az üdülőépítések száma, és az idei év elején sem látszott élénkülés. Az OTP Ingatlanpont arra kereste a választ, miért tűnnek el lassan teljesen az üdülő célú ingatlanépítések, illetve a gyakorlatban is látszik-e, amit a statisztikák mutatnak.
2025. 07. 25. 06:00
Megosztás:

Ez a boldogság titka egy kutatás szerint

A hajósok az átlagnál boldogabb emberek? Ők hozzák a 9 milliós vendégéjszaka egy részét.
2025. 07. 25. 05:00
Megosztás:

HR nélkül nincs fenntarthatóság

A humánerőforrás-menedzsment kulcsszerepet játszik a vállalati ESG-törekvések megvalósításában – hangzott el az EY üzleti reggelijén, ahol a fenntartható működést elősegítő szervezetfejlesztésről, a HR megújulásának szükségességéről, és a bértranszparencia kihívásairól is szó volt. A kerekasztal-beszélgetésen dr. Mihók Krisztina, az Erste Bank HR igazgatója és Bodri Zsuzsanna, a Magyar Suzuki toborzásért és képzésért felelős HR csoportvezetője osztották meg tapasztalataikat.
2025. 07. 25. 04:00
Megosztás:

Beindult a szezon: hol, mennyiért bérelhetnek lakást az egyetemisták?

Már a felvételi ponthatárok kihirdetése előtt elindult a szezon az albérletpiacon, ami magával hozta az áremelkedést is. Igaz, nem olyan mértékben, mint ahogy azt az elmúlt években megszokhattuk. A zenga.hu hirdetési portál adatai szerint a legtöbb kiadó garzon Budapesten a belvárosban van, amelyekért átlagosan 220 ezer forintos havidíjat kérnének. A vidéki egyetemi városokban ennyiért többszobás lakásokat is ki lehet venni.
2025. 07. 25. 03:00
Megosztás:

Változik a villanyszámla rendszer - aki átmegy, jól járhat a döntéssel

Magyarországon egy új típusú villamosenergia-árszabás bevezetésén dolgozhatnak, amely kedvező lehet azok számára, akik nyitottak a váltásra. A dinamikus áramdíjak hazai bevezetését azonban jelenleg több tényező is hátráltatja. Balogh József energetikai szakértő a Pénzcentrum.hu oldalán korábban rámutatott: az egyik fő akadályt az jelenti, hogy nagyszámú új okosmérőre lenne szükség, ezekből viszont gyakran hiány van a piacon.
2025. 07. 25. 02:00
Megosztás:

Elfogadták a törvényt! Így néz ki a nyugdíj korhatár Magyarországon!

Nem egyszerű meghatározni, mikor kérjük az öregségi nyugdíj megállapítását. A nyugdíj igénylésének időpontja komoly mérlegelést igényel. Nem mindig könnyű eldönteni, melyik évben és melyik időponttól érdemes kérni az öregségi nyugdíjat.
2025. 07. 25. 01:00
Megosztás:

Az EKB szinten tartotta az irányadó kamatlábakat

Az Európai Központi Bank (EKB) Kormányzótanácsa csütörtöki ülésén a piaci várakozásoknak megfelelően nem változtatott a három irányadó eurókamat szintjén.
2025. 07. 25. 00:05
Megosztás:

Csökkent a meghirdetett állások száma

Minden vármegyében és Budapesten is kevesebb álláslehetőséget hirdettek meg a vállalatok az idén a második negyedévben, mint tavaly ugyanebben az időszakban - közölte a Profession.hu csütörtökön.
2025. 07. 24. 23:00
Megosztás:

A mai klímák már jól bírják a legextrémebb hőséget, és te?

A klímatechnológia az utóbbi években hatalmas fejlődésen ment keresztül. Napjaink készülékei ma már jóval előrébb járnak a hőmérsékleti kihívások kezelésében, mint azt sokan gondolnák. A hosszabb és intenzívebb hőségidőszakok is könnyen átvészelhetők a klímaberendezések okos használata mellett.
2025. 07. 24. 22:00
Megosztás:

1000 feletti nevezés a Winelovers Wine Awards 2025 borversenyen!

A negyedik éve megrendezett Winelovers Wine Awards nemzetközi borverseny lebonyolítására június 29. és július 1. között került sor a margitszigeti Ensana Thermal Hotelben. A szervezők több mint ezer, egészen pontosan 1063 nevezésről adtak hírt; a tételek 13 országból érkeztek a tapasztalt zsűri elé. Idén a magyarországi Auchan is aktív szerepet vállalt a verseny promotálásában: az üzletláncnak köszönhetően közel 200 tétellel a retail lett az egyik legnépszerűbb nevezési kategória.
2025. 07. 24. 21:00
Megosztás:

Rekordnyereséget hozott az első hat hónap az UniCredit Csoportnak

Újabb erős negyedévet zárt az UniCredit: a 2025 második negyedévi nettó profit 3,3 milliárd eurót tett ki, míg az első féléves nettó eredménye elérte a 6,1 milliárdot. A történetének legsikeresebb évét író bankcsoport ismét megerősítette, hogy bizonytalan gazdasági környezetben is képes stabil növekedést és értékteremtést felmutatni.
2025. 07. 24. 20:00
Megosztás:

Az első félév során tovább mérséklődött a lakásbiztosítások átlagdíja

Az Insura.hu biztosításközvetítő adatai szerint az első félévben megkötött lakásbiztosítási szerződések átlagdíja 46 700 forint volt, ami 2,9 százalékos csökkenést jelent az egy évvel korábban tapasztalt 48 100 forintos átlagos díjmértékhez képest.
2025. 07. 24. 19:00
Megosztás:

Új energiacímkék, szigorúbb szabályok és NKFH fellépés – a hűtők negyede nem felelt meg az előírásoknak

A Nemzeti Kereskedelmi és Fogyasztóvédelmi Hatóság (NKFH) kiemelt figyelmet fordít az energiacímkézési előírások betartására. Az NKFH szakmai irányítása alatt álló kormányhivatalok rendszeres ellenőrzéseket végeznek annak érdekében, hogy a háztartási készülékek energiacímkéinek és termékismertetőinek adatlapjai a jogszabályi követelményeknek megfelelően jelenjenek meg mind a hagyományos üzletekben, mind az online értékesítési felületeken. A 2025. évi ellenőrzések minden harmadik esetben jogsértést állapítottak meg, a hűtőkészülékek negyede nem felelt meg a jogszabályi előírásoknak.
2025. 07. 24. 18:00
Megosztás:

Kiugró vásárlói aktivitás a 3%-os hitel miatt

A Duna House adatai szerint érzékelhető keresletélénkülés indult el a lakáspiacon az Otthon Start Programnak köszönhetően. Az ingatlanközvetítői hálózat által rögzített mutatási számok alapján a 2025. július 6. és július 20. közötti időszakban országosan 16,6%-kal nőtt az értékesítők által szervezett ingatlanbemutatások száma a bejelentés utáni első két héthez (június 6-20.) képest.
2025. 07. 24. 17:00
Megosztás:

Az Abu-Dzabi Értéktőzsde (ADX) és a Budapesti Értéktőzsde (BÉT) együttműködési megállapodást kötött

Az Abu-Dzabi Értéktőzsde (ADX), a Közel-Kelet egyik leggyorsabban fejlődő és vezető tőzsdéje, valamint a Budapesti Értéktőzsde (BÉT), Közép- és Kelet-Európa második legnagyobb tőzsdéje egyetértési megállapodást (Memorandum of Understanding, MOU) írt alá több kulcsfontosságú kezdeményezés kapcsán.
2025. 07. 24. 16:00
Megosztás:

Dél-Korea követheti a japán mintát

Miután Japán egyezségre jutott az Egyesült Államokkal, Dél-Korea is hasonló megállapodást igyekszik kötni a vámterhek kapcsán.
2025. 07. 24. 15:00
Megosztás:

30% vagy 15%

Az már eddig is ismert volt, hogy az EU közel 100 milliárd eurónyi amerikai termékre vethet ki vámot, ha nem születik meg a kereskedelmi megállapodás és az USA elkezdi alkalmazni a 30%-os vámokat.
2025. 07. 24. 14:00
Megosztás:

Marriott Residences márkanév alatt születik újjá a Körszálló

Új életre kel a budai látkép ikonikus eleme, a Körszálló. A Market Asset Management Zrt. (MAM) bejelentette, hogy mérföldkőnek számító megállapodást kötött a világszerte ismert Marriott International-lel. Ennek eredményeként a legendás épületben valósul meg Magyarország első branded residence fejlesztése, mely a Marriott Residences Budapest nevet viseli. Ennek köszönhetően a Körszálló lesz az első olyan hazai lakóépület, amelyet egy globálisan elismert szállodamárka üzemeltet, új fejezetet nyitva ezzel a hazai prémium ingatlanpiacon. Az új Körszálló kivitelezője, a Market Építő Zrt. idén nyáron kezdi el a munkát, az első lakók pedig várhatóan 2027 negyedik negyedévében költözhetnek be. A projekt a Marriott International világszínvonalú szolgáltatási kultúráját ötvözi egy budapesti építészeti jelkép örökségével, páratlan értéket teremtve a jövőbeli lakástulajdonosok számára.
2025. 07. 24. 13:00
Megosztás: