Yield Farming jelentése - mi a különbség a staking és a Yield farming között

Yield Farming és staking: a kriptovilág magas hozamú, magas kockázatú befektetési stratégiái. Mit jelent és hogyan működik a yield farming és a staking? Mi a fő különbség a két stratégia között? Melyikkel lehet több pénzt keresni?

Yield Farming jelentése - mi a különbség a staking és a Yield farming között

A kriptovaluta piacok fejlődése számos új pénzügyi lehetőséget teremtett, amelyek közül az egyik legnépszerűbb, de egyben legkockázatosabb az úgynevezett yield farming. Az alábbiakban részletesen megvizsgáljuk, mi is az a yield farming, hogyan működik, milyen előnyei és kockázatai vannak, illetve milyen gyakorlati példákkal találkozhatunk ezen a területen.

Mi az a Yield Farming?

A yield farming egy olyan folyamat, amelynek során kriptovaluta birtokosok digitális eszközeiket kölcsönadják vagy „staking” révén zárolják decentralizált pénzügyi (DeFi) platformokon. Cserébe ezek a befektetők jutalmat kapnak, gyakran az adott platform saját tokenje formájában. A folyamat célja, hogy a felhasználók részt vegyenek a likviditás biztosításában különböző decentralizált piacokon, mint például decentralizált tőzsdék (DEX-ek), hitelezési platformok vagy likviditási poolok.

A yield farming alapja, hogy a felhasználók likviditást biztosítanak, amely lehetővé teszi, hogy más felhasználók kölcsönöket vegyenek fel vagy kereskedjenek különböző kriptovalutákkal. Cserébe a likviditást biztosító felek „hozamot” kapnak, ami gyakorlatilag kamat vagy jutalom a befektetett tőkéjükért.

Yield farming jelentése és a Yield farming működése a gyakorlatban

Hogyan Működik a Yield Farming?

A yield farming folyamatának alapja az úgynevezett liquidity pool, amely egy olyan okosszerződés, amelyben a felhasználók összeadják eszközeiket. Ezeket az eszközöket később más felhasználók használhatják kereskedésre vagy kölcsönzésre. A liquidity pool tehát lényegében egy decentralizált tőzsde vagy DeFi platform alapja. Amikor egy felhasználó hozzájárul egy poolhoz, ezért cserébe jutalmat kap, amely gyakran újabb tokenekben vagy kamatban mérhető.

Ezek a poolok automatikusan működnek, és algoritmusok segítségével osztják szét a likviditás biztosításáért járó hozamot a résztvevők között. A yield farming stratégiákat gyakran kombinálják is, így a felhasználók az egyik platformon szerzett jutalmaikat egy másik platformon is kamatoztatni tudják. Ez a folyamat a komponálhatóság (composability) elvére épül, amely a DeFi egyik legfontosabb tulajdonsága: a különböző platformok és okosszerződések egymással kombinálhatóak.

A Yield Farming Előnyei

Magas Hozam

A yield farming egyik legvonzóbb tulajdonsága, hogy magas hozamot kínál a felhasználók számára, különösen a hagyományos pénzügyi piacokhoz képest. Mivel a DeFi piacok decentralizáltak és globálisan elérhetőek, a befektetők szinte azonnal profitálhatnak eszközeik után, anélkül, hogy közvetítőkre lenne szükségük, mint például bankok vagy pénzintézetek.

hány százalékos nyereség hozam érhető el a Yield Farming révén?

Decentralizáció és Ellenőrzés

A yield farming lehetőséget ad arra, hogy a felhasználók teljes ellenőrzést gyakoroljanak a befektetéseik felett. A decentralizált pénzügyi eszközök révén nem függnek központi intézményektől, amelyek gyakran magas díjakat számítanak fel. A DeFi platformok általában okosszerződésekkel működnek, amelyek automatikusan végrehajtják a megállapodásokat, és nincs szükség közvetítőkre.

A Yield Farming Kockázatai

Volatilitás és Veszteség Kockázata

Bár a yield farming magas hozamot kínál, ugyanolyan magas kockázatokat is rejt. A kriptovaluták rendkívül volatilis eszközök, és az árak gyorsan változhatnak. Amennyiben egy kriptovaluta értéke hirtelen csökken, az a befektetők számára jelentős veszteségeket okozhat, különösen ha az eszközök zárolásra kerültek egy liquidity poolban. Ezt a fajta kockázatot nevezik impermanent loss-nak, azaz átmeneti veszteségnek, ami akkor következik be, amikor a befektetett kriptovaluták árfolyama jelentősen elmozdul.

Technológiai kockázatok

Mivel a yield farming a decentralizált pénzügyi rendszerekre épül, a felhasználók gyakran ki vannak téve különböző technológiai kockázatoknak is. Az okosszerződésekben előfordulhatnak hibák vagy sebezhetőségek, amelyeket a hackerek kihasználhatnak. Több eset is volt már, amikor nagy mennyiségű likviditás tűnt el egy-egy platformról egy ilyen támadás miatt.

Szabályozási bizonytalanság

A decentralizált pénzügyi platformok és a yield farming jogi szabályozása is egyre nagyobb figyelmet kap, de a szabályozási környezet még mindig kialakulóban van. Sok országban a DeFi piacok szabályozatlanok, ami azt jelenti, hogy a felhasználók nincsenek védelem alatt egy esetleges jogi probléma esetén. Ez további kockázatot jelent, különösen a nagybefektetők számára.

yield farming fogalom jelentése és a staking kapcsolata

Nézzünk néhány gyakorlati példát a Yield Farmingra!

Uniswap és SushiSwap

A decentralizált tőzsdék, mint például az Uniswap és a SushiSwap, két prominens példa a yield farming használatára. Ezek a platformok lehetővé teszik, hogy a felhasználók különböző kriptovaluták párjait biztosítsák a poolokban, cserébe likviditási szolgáltatói tokeneket kapjanak. Ezek a tokenek később cserélhetőek, kereskedhetőek, vagy újra befektethetőek más platformokon.

Aave és Compound

A Aave és a Compound decentralizált hitelezési platformok, amelyek lehetőséget adnak a felhasználóknak, hogy kriptovalutáikat kölcsönözzék ki másoknak, cserébe kamat formájában jutalmat kapjanak. A felhasználók akár úgy is dönthetnek, hogy a kapott jutalmat újra befektetik a platformon, növelve ezáltal a hozamukat.

Következtetés

A yield farming forradalmi lehetőséget jelent a kriptovaluta befektetők számára, hogy passzív jövedelmet generáljanak decentralizált pénzügyi platformokon keresztül. Ugyanakkor, mivel magas hozamú, magas kockázatú befektetési stratégiáról van szó, a résztvevőknek tisztában kell lenniük a kockázatokkal is, mint például a volatilitás, technológiai sebezhetőség és szabályozási bizonytalanság. Mint minden befektetési forma esetében, itt is alapvető fontosságú a megfelelő kutatás és kockázatkezelés, hogy minimalizálni lehessen a lehetséges veszteségeket és maximalizálni a hozamokat.

A yield farming tehát egy vonzó, de egyben veszélyes befektetés a kriptovaluta piacokon, amely lehetőséget kínál a tapasztalt befektetőknek, hogy jelentős hozamokat érjenek el, de mindezt nagy kockázatok mellett.

Mi a különbség a Yield farming és a staking között a kriptovaluta piacokon?

A yield farming és a staking két népszerű befektetési stratégia a kriptovaluta piacokon, amelyek bár hasonlítanak egymásra, lényeges különbségek vannak köztük. Nézzük meg részletesen a különbségeket!

a Yield farming kockázata és veszélyek

1. Érdemes az alapvető definíciókat megnézni

- Yield farming: A yield farming egy komplexebb stratégia, amelynek során a felhasználók kriptovaluta eszközeiket decentralizált pénzügyi (DeFi) platformokon, likviditási poolokban biztosítják. Ezért cserébe jutalmat kapnak, általában tokenek formájában. A yield farming során a likviditás biztosítása különböző platformokon keresztül történik, így a felhasználók gyakran újabb lehetőségekre, poolokra váltanak a magasabb hozam érdekében.

- Staking: A staking egyszerűbb mechanizmus, amely során a felhasználók egy adott blokkláncon zárolják kriptovalutáikat, hogy támogassák a hálózat működését és biztonságát. A staking jellemzően a Proof of Stake (PoS) alapú konszenzusmechanizmusokra épülő hálózatokon történik. A résztvevők a kriptovaluták zárolásáért cserébe jutalmat kapnak, amit gyakran maga a stakelt token biztosít.

2. Cél és Működés

- Yield farming célja: A yield farming célja az, hogy likviditást biztosítson különböző DeFi platformokon, tőzsdéken, hitelezési vagy kereskedési protokollokban. Ez lehetővé teszi, hogy más felhasználók kölcsönözzenek, kereskedjenek vagy más pénzügyi műveleteket hajtsanak végre. Azok, akik részt vesznek a yield farmingban, többféle platformot és likviditási poolt használnak, gyakran összetett stratégiákat alkalmazva a hozam maximalizálása érdekében.

- Staking célja: A staking közvetlenül a blokklánc hálózat fenntartásához kapcsolódik. A PoS hálózatok, mint például az Ethereum 2.0, a Cardano vagy a Polkadot, a stakelt tokeneket használják a tranzakciók validálására és az új blokkok létrehozására. A staking résztvevői segítik a hálózat működését és biztonságát, cserébe stabilabb és kiszámíthatóbb jutalmat kapnak.

3. Kockázatok és Jutalmak

- Yield farming: A yield farming által kínált hozamok sokkal magasabbak lehetnek, de ezzel együtt magasabb kockázatot is hordoznak. Az árfolyam-ingadozások (volatilitás), a platformok technikai hibái vagy hackertámadások, valamint az impermanent loss (átmeneti veszteség) kockázata mind jelen vannak. Az átmeneti veszteség akkor következik be, amikor a poolba helyezett tokenek ára jelentősen változik a hozzáadáshoz képest, ami miatt a felhasználó kevesebb eszközt kap vissza a kivételkor. Továbbá, a yield farming gyakran megköveteli a felhasználóktól, hogy több platformot használjanak, ami növeli a kockázatot és a komplexitást.

- Staking: A staking jellemzően alacsonyabb kockázattal jár, mint a yield farming, mivel a stakelt tokenek stabilabb hálózatokhoz vannak kötve, és a hozamok előre meghatározottak vagy közel állandóak. A kockázat itt elsősorban a tokenek árfolyamának változásában rejlik, de mivel a staking folyamata kevésbé összetett, az technológiai és likviditási kockázat kisebb. A staking során a felhasználóknak bizonyos ideig zárolniuk kell a tokenjeiket, ami likviditási korlátot jelenthet, de a hozamok biztonságosabbak és stabilabbak.

4. Rugalmasság és Időtartam

- Yield farming rugalmassága: A yield farming gyakran rövid távú stratégia, mivel a felhasználók folyamatosan keresik a magasabb hozamot kínáló platformokat. Ez lehetőséget ad arra, hogy gyakran váltogassák a poolokat és protokollokat, de ezzel együtt magasabb tranzakciós költségeket és kockázatokat is vállalnak.

- Staking rugalmassága: A staking általában hosszabb távú elköteleződést igényel. A stakelt tokeneket bizonyos időre zárolni kell, és a felhasználók nem férnek hozzá addig, amíg az időszak le nem jár. Ez kevésbé rugalmas, de cserébe kiszámíthatóbb és egyszerűbb jutalmakat kínál.

5. Példák

- Yield farming platformok: Olyan DeFi platformok, mint az Uniswap, a SushiSwap, a PancakeSwap és a Yearn Finance, mind lehetőséget biztosítanak yield farmingra. Ezek a platformok lehetővé teszik, hogy a felhasználók likviditást biztosítsanak különböző kriptovalutákhoz, és cserébe tokenekkel jutalmazzák őket.

- Staking platformok: A staking jellemzően PoS alapú blokkláncokon történik. Ilyen például az Ethereum 2.0, a Cardano (ADA), a Polkadot (DOT) vagy a Solana (SOL). Ezeken a platformokon a felhasználók kriptovalutáikat zárolják, és részt vesznek a hálózat biztonságának fenntartásában.

staking platformok: Polkadot, Cardano, Ethereum 2.0, Solana

Összegzés

A yield farming és a staking két különböző stratégia, amelyeket a kriptovaluta befektetők alkalmazhatnak. A yield farming magasabb hozamot kínál, de ezzel együtt magasabb kockázatokat is hordoz, mivel a felhasználók különböző DeFi platformokon biztosítanak likviditást. A staking viszont alacsonyabb kockázatot, stabilabb és előre kiszámíthatóbb jutalmakat kínál, mivel közvetlenül a blokklánc működésében vesz részt a felhasználó. A választás attól függ, hogy a befektetők milyen kockázatvállalási hajlandósággal rendelkeznek és mennyire keresnek stabil, kiszámítható bevételeket vagy nagyobb, de rizikósabb hozamokat.

Új nyugdíjszámítás Magyarországon! Ki kap többet és ki jár rosszul?

A legutóbbi Országos Nyugdíjas Parlament által megfogalmazott javaslat szerint jelentősen, akár több tízezer forinttal is nőhetne az átlagos nyugdíjösszeg, amennyiben a magyar állam a jelenleg alkalmazott inflációkövető rendszer helyett a svájci indexálást vezetné be.
2025. 07. 19. 01:00
Megosztás:

Megérkezett végre a mém érme szezon? Szárnyal a Bonk és a Pepe!

A mém érmék robbanásszerű emelkedésbe kezdtek július harmadik hetében, és kevés az olyan kereskedő, aki veszteségben lenne. A nagyobb piaci kapitalizációval rendelkező mém érmék közül a Bonk és a Pepe teljesített legjobban, azonban a PENGU és az SPX befektetőknek sincs okuk a panaszra.
2025. 07. 19. 00:01
Megosztás:

Kedvező irányba mozdult el az amerikai lakáspiac

A kiadott építési engedélyek száma 1 millió 397 ezerre emelkedett hó /hó alapon a júniusi előzetes adatok szerint az Egyesült Államokban.
2025. 07. 18. 22:00
Megosztás:

Vártnál jobb profit az American Express-től

Az American Express a tőzsdenyitás előtt tette közzé második negyedéves gyorsjelentését.
2025. 07. 18. 21:30
Megosztás:

Csökkent a gyűlölet-bűncselekmények száma Spanyolországban

Spanyolországban tavaly az előző évhez képest 13,8 százalékkal csökkent a gyűlölet-bűncselekmények száma, amelyek mintegy fele rasszizmus és idegenellenesség miatt történt - derült ki a belügyminisztérium pénteken nyilvánosságra hozott jelentéséből.
2025. 07. 18. 21:00
Megosztás:

Az ÁKK mandátumot adott ki egy kínai devizakötvény kibocsátás megszervezésére

Az Államadósság Kezelő Központ Zrt. (ÁKK) a júliusban módosított finanszírozási terve alapján mandátumot adott egy kínai renminbiben denominált, elsősorban kínai intézményi befektetőknek ajánlott devizakötvény ("pandakötvény") kibocsátásának megszervezésére Magyarország részére - olvasható az ÁKK honlapján pénteken közzétett tájékoztatásban.
2025. 07. 18. 20:00
Megosztás:

Sugar Rush 1000 nyerőgép bemutató: Egy színes utazás az édes nyeremények világába

Ha olyan nyerőgépet keresel, amely ötvözi a látványos grafikát, izgalmas funkciókat és magas nyerési potenciált, akkor a Sugar Rush 1000 tökéletes választás lehet. A Pragmatic Play fejlesztésében készült játék egy mesés, cukorkával teli világba repíti a játékosokat, ahol klaszteres nyeremények, zuhanó tárcsák és ragadós szorzók fokozzák az élményt. Ez a nyerőgép a pörgős akciót kedvelőknek és az alkalmi játékosoknak egyaránt ideális lehet.
2025. 07. 18. 19:30
Megosztás:

Milyen különbségek vannak az Otthon Start iránt érdeklődők között az egyes vármegyékben?

„A Bankmonitor kalkulátorát használó és ott érdeklődést leadók több, mint 4 ezer személynek az adatai megvannak vármegyénkénti bontásban is. Az érdeklődők bő harmada Budapesten szeretne ingatlant vásárolni. Nem meglepő módon a fővárosban hajlandók a legtöbbet költeni a házvásárlásra, és az igényelt kölcsönösszeg is itt a legmagasabb. Ezen adatok mellett már megdöbbentő lehet, hogy nem a budapestiek feszítik ki a legjobban magukat azért, hogy megszerezzék álmaik otthonát.”
2025. 07. 18. 19:00
Megosztás:

Újabb féléves csúcson a belföldi használtautó-piac

A DataHouse ma közzétett előzetes adatai szerint a hazai használtautó-piacon 466 300 személygépkocsi cserélt gazdát az első félévben. Ez az érték 2,5 százalékkal haladja meg a tavalyi első félév volumenét, amely az eddigi rekordot jelentette. A JóAutók.hu várakozása szerint komoly esély van arra, hogy éves szinten megdől a használtautó-piac forgalmának tavaly elért közel 907 ezres csúcsa is.
2025. 07. 18. 18:00
Megosztás:

Változó hitelcélok: ezért keresik legtöbben a személyi kölcsönöket

Komoly átrendeződés történt a személyi kölcsönöknél, júniusban autóvásárláshoz kerestek legtöbben szabad felhasználású kölcsönt – írja közleményében a Bank360.hu. A hitel iránt érdeklődők átlagos jövedelme 12,1 százalékkal emelkedett egy év leforgása alatt, míg a személyi hitelek átlagos összege csak minimálisan növekedett az elmúlt egy évben - ez derül ki a Bank360 saját kalkulátorának keresési adataiból.
2025. 07. 18. 17:00
Megosztás:

Nagy pofonba futhatnak bele azok az Otthon Start igénylők, akik ezzel nincsenek tisztában

A BiztosDöntés.hu szakértőihez érkező kérdések alapján sokak számára kulcsfontosságú a 10 százalékos önerő lehetősége az Otthon Start hitelnél, ám van ezzel kapcsolatban egy gyakori félreértés. Ezt ugyanis a többség úgy értelmezi, hogy a lakásvásárláshoz elegendő lesz majd a vételár 10 százaléka, míg a fennmaradó részt lehet majd a 3 százalékos kamatú hitellel finanszírozni. A helyzet azonban nem ilyen egyszerű, és bizony előfordulhat majd, a vételár nem 10, hanem akár 20-30 százalékát is saját forrásból kell előteremteni. Mutatjuk, miért van ez, és miért nem mond ellent a 10 százalékos elvárásnak.
2025. 07. 18. 16:00
Megosztás:

Továbbra is túlzsúfoltak a börtönök Európában

Továbbra is növekvő túlzsúfoltság jellemzi az európai börtönöket, ami a tagországok egyharmadában komoly kihívást jelent - közölte az Európa Tanács pénteken.
2025. 07. 18. 15:30
Megosztás:

Banki segítség a sikeres településfejlesztéshez

A klíma-alkalmazkodás fejlesztésétől a bölcsődebővítésig számos területen hasznosítható az a mindegy 1960 milliárd forint, ami az előttünk álló, 2027-ig tartó uniós költségvetési ciklusban, a Terület- és Településfejlesztési Operatív Program Plusz (TOP Plusz) keretében érkezhet Magyarországra. A sikeres pályázatokhoz elengedhetetlen a fejlesztési források lehívásában szerzett sokéves tapasztalat és a stabil pénzügyi háttér, ezért kötött partnerségi megállapodást a Magyar Önkormányzatok Szövetsége (MÖSZ) az OTP Bankkal.
2025. 07. 18. 15:00
Megosztás:

Aggodalom ellenére új csúcson az USA részvények

Lehet a Fed függetlenségén aggódni, hiszen Trump az egyik mondatával erős jelzést tesz Powell eltávolításának irányába, míg a másikkal meg határozottan cáfolja ezen szándékát.
2025. 07. 18. 14:30
Megosztás:

EM: beérkeztek az első igénylések a közvilágítási pályázatra

Beérkeztek az első igénylések a közvilágítási pályázatra, a hétfőn megnyitott programban a kormány 18 milliárd forinttal támogatja a vidéki kistelepülések fejlesztéseit - tette közzé az Energiaügyi Minisztérium (EM) pénteki Facebook-bejegyzésében.
2025. 07. 18. 14:00
Megosztás:

Július végén kezdődik a Körszálló újjáépítése

Július végén indul a Körszálló újjáépítése, a Market csoporthoz tartozó Market Asset Management (MAM) Zrt. beruházásában megvalósuló, 2027 végéig tartó projekt első szakasza az elavult épület bontása, amely után megkezdődhet majd a modern, fenntartható és az eredeti építészeti értékeket és formát őrző lakóépület létrehozása - közölte a társaság az MTI-vel pénteken.
2025. 07. 18. 13:00
Megosztás:

Észak-Macedóniában fejleszt az MTel

A Magyar Telekom makedón leányvállalata szándéknyilatkozatot írt alá a makedón kormánnyal Észak-Macedónia digitális átalakítása és fellendítése céljából.
2025. 07. 18. 12:30
Megosztás:

Újabb féléves csúcson a belföldi használtautó-piac

A magyarországi használtautó-piacon 466 300 személygépkocsi került új tulajdonoshoz az idei első félévben, ami 2,5 százalékkal több, mint a tavalyi azonos időszakban elért rekord - közölte a JóAutók.hu pénteken az MTI-vel, a DataHouse előzetes adatai alapján.
2025. 07. 18. 12:00
Megosztás:

Decemberben mondhatja ki a végszót az EKB

A Bloomberg friss elemzői felmérése szerint az EKB szeptemberben vághat legközelebb, 1,75%-ra csökkentve a betéti kamatot és 1,9%-ra vágva az alapkamatot.
2025. 07. 18. 11:30
Megosztás:

Czomba Sándor: a kormány kiemelten támogatja a fiatalok munkába állását – már több mint 21 ezren dolgoznak az idei Nyári Diákmunka Programban

A kormány folyamatosan azon dolgozik, hogy mindenki, aki akar és tud az dolgozhasson. Ennek érdekében a kormány idén tizenharmadik alkalommal hirdette meg a fiatalok foglalkoztatását segítő Nyári Diákmunka Programot.
2025. 07. 18. 11:00
Megosztás: