Yield Farming jelentése - mi a különbség a staking és a Yield farming között

Yield Farming és staking: a kriptovilág magas hozamú, magas kockázatú befektetési stratégiái. Mit jelent és hogyan működik a yield farming és a staking? Mi a fő különbség a két stratégia között? Melyikkel lehet több pénzt keresni?

Yield Farming jelentése - mi a különbség a staking és a Yield farming között

A kriptovaluta piacok fejlődése számos új pénzügyi lehetőséget teremtett, amelyek közül az egyik legnépszerűbb, de egyben legkockázatosabb az úgynevezett yield farming. Az alábbiakban részletesen megvizsgáljuk, mi is az a yield farming, hogyan működik, milyen előnyei és kockázatai vannak, illetve milyen gyakorlati példákkal találkozhatunk ezen a területen.

Mi az a Yield Farming?

A yield farming egy olyan folyamat, amelynek során kriptovaluta birtokosok digitális eszközeiket kölcsönadják vagy „staking” révén zárolják decentralizált pénzügyi (DeFi) platformokon. Cserébe ezek a befektetők jutalmat kapnak, gyakran az adott platform saját tokenje formájában. A folyamat célja, hogy a felhasználók részt vegyenek a likviditás biztosításában különböző decentralizált piacokon, mint például decentralizált tőzsdék (DEX-ek), hitelezési platformok vagy likviditási poolok.

A yield farming alapja, hogy a felhasználók likviditást biztosítanak, amely lehetővé teszi, hogy más felhasználók kölcsönöket vegyenek fel vagy kereskedjenek különböző kriptovalutákkal. Cserébe a likviditást biztosító felek „hozamot” kapnak, ami gyakorlatilag kamat vagy jutalom a befektetett tőkéjükért.

Yield farming jelentése és a Yield farming működése a gyakorlatban

Hogyan Működik a Yield Farming?

A yield farming folyamatának alapja az úgynevezett liquidity pool, amely egy olyan okosszerződés, amelyben a felhasználók összeadják eszközeiket. Ezeket az eszközöket később más felhasználók használhatják kereskedésre vagy kölcsönzésre. A liquidity pool tehát lényegében egy decentralizált tőzsde vagy DeFi platform alapja. Amikor egy felhasználó hozzájárul egy poolhoz, ezért cserébe jutalmat kap, amely gyakran újabb tokenekben vagy kamatban mérhető.

Ezek a poolok automatikusan működnek, és algoritmusok segítségével osztják szét a likviditás biztosításáért járó hozamot a résztvevők között. A yield farming stratégiákat gyakran kombinálják is, így a felhasználók az egyik platformon szerzett jutalmaikat egy másik platformon is kamatoztatni tudják. Ez a folyamat a komponálhatóság (composability) elvére épül, amely a DeFi egyik legfontosabb tulajdonsága: a különböző platformok és okosszerződések egymással kombinálhatóak.

A Yield Farming Előnyei

Magas Hozam

A yield farming egyik legvonzóbb tulajdonsága, hogy magas hozamot kínál a felhasználók számára, különösen a hagyományos pénzügyi piacokhoz képest. Mivel a DeFi piacok decentralizáltak és globálisan elérhetőek, a befektetők szinte azonnal profitálhatnak eszközeik után, anélkül, hogy közvetítőkre lenne szükségük, mint például bankok vagy pénzintézetek.

hány százalékos nyereség hozam érhető el a Yield Farming révén?

Decentralizáció és Ellenőrzés

A yield farming lehetőséget ad arra, hogy a felhasználók teljes ellenőrzést gyakoroljanak a befektetéseik felett. A decentralizált pénzügyi eszközök révén nem függnek központi intézményektől, amelyek gyakran magas díjakat számítanak fel. A DeFi platformok általában okosszerződésekkel működnek, amelyek automatikusan végrehajtják a megállapodásokat, és nincs szükség közvetítőkre.

A Yield Farming Kockázatai

Volatilitás és Veszteség Kockázata

Bár a yield farming magas hozamot kínál, ugyanolyan magas kockázatokat is rejt. A kriptovaluták rendkívül volatilis eszközök, és az árak gyorsan változhatnak. Amennyiben egy kriptovaluta értéke hirtelen csökken, az a befektetők számára jelentős veszteségeket okozhat, különösen ha az eszközök zárolásra kerültek egy liquidity poolban. Ezt a fajta kockázatot nevezik impermanent loss-nak, azaz átmeneti veszteségnek, ami akkor következik be, amikor a befektetett kriptovaluták árfolyama jelentősen elmozdul.

Technológiai kockázatok

Mivel a yield farming a decentralizált pénzügyi rendszerekre épül, a felhasználók gyakran ki vannak téve különböző technológiai kockázatoknak is. Az okosszerződésekben előfordulhatnak hibák vagy sebezhetőségek, amelyeket a hackerek kihasználhatnak. Több eset is volt már, amikor nagy mennyiségű likviditás tűnt el egy-egy platformról egy ilyen támadás miatt.

Szabályozási bizonytalanság

A decentralizált pénzügyi platformok és a yield farming jogi szabályozása is egyre nagyobb figyelmet kap, de a szabályozási környezet még mindig kialakulóban van. Sok országban a DeFi piacok szabályozatlanok, ami azt jelenti, hogy a felhasználók nincsenek védelem alatt egy esetleges jogi probléma esetén. Ez további kockázatot jelent, különösen a nagybefektetők számára.

yield farming fogalom jelentése és a staking kapcsolata

Nézzünk néhány gyakorlati példát a Yield Farmingra!

Uniswap és SushiSwap

A decentralizált tőzsdék, mint például az Uniswap és a SushiSwap, két prominens példa a yield farming használatára. Ezek a platformok lehetővé teszik, hogy a felhasználók különböző kriptovaluták párjait biztosítsák a poolokban, cserébe likviditási szolgáltatói tokeneket kapjanak. Ezek a tokenek később cserélhetőek, kereskedhetőek, vagy újra befektethetőek más platformokon.

Aave és Compound

A Aave és a Compound decentralizált hitelezési platformok, amelyek lehetőséget adnak a felhasználóknak, hogy kriptovalutáikat kölcsönözzék ki másoknak, cserébe kamat formájában jutalmat kapjanak. A felhasználók akár úgy is dönthetnek, hogy a kapott jutalmat újra befektetik a platformon, növelve ezáltal a hozamukat.

Következtetés

A yield farming forradalmi lehetőséget jelent a kriptovaluta befektetők számára, hogy passzív jövedelmet generáljanak decentralizált pénzügyi platformokon keresztül. Ugyanakkor, mivel magas hozamú, magas kockázatú befektetési stratégiáról van szó, a résztvevőknek tisztában kell lenniük a kockázatokkal is, mint például a volatilitás, technológiai sebezhetőség és szabályozási bizonytalanság. Mint minden befektetési forma esetében, itt is alapvető fontosságú a megfelelő kutatás és kockázatkezelés, hogy minimalizálni lehessen a lehetséges veszteségeket és maximalizálni a hozamokat.

A yield farming tehát egy vonzó, de egyben veszélyes befektetés a kriptovaluta piacokon, amely lehetőséget kínál a tapasztalt befektetőknek, hogy jelentős hozamokat érjenek el, de mindezt nagy kockázatok mellett.

Mi a különbség a Yield farming és a staking között a kriptovaluta piacokon?

A yield farming és a staking két népszerű befektetési stratégia a kriptovaluta piacokon, amelyek bár hasonlítanak egymásra, lényeges különbségek vannak köztük. Nézzük meg részletesen a különbségeket!

a Yield farming kockázata és veszélyek

1. Érdemes az alapvető definíciókat megnézni

- Yield farming: A yield farming egy komplexebb stratégia, amelynek során a felhasználók kriptovaluta eszközeiket decentralizált pénzügyi (DeFi) platformokon, likviditási poolokban biztosítják. Ezért cserébe jutalmat kapnak, általában tokenek formájában. A yield farming során a likviditás biztosítása különböző platformokon keresztül történik, így a felhasználók gyakran újabb lehetőségekre, poolokra váltanak a magasabb hozam érdekében.

- Staking: A staking egyszerűbb mechanizmus, amely során a felhasználók egy adott blokkláncon zárolják kriptovalutáikat, hogy támogassák a hálózat működését és biztonságát. A staking jellemzően a Proof of Stake (PoS) alapú konszenzusmechanizmusokra épülő hálózatokon történik. A résztvevők a kriptovaluták zárolásáért cserébe jutalmat kapnak, amit gyakran maga a stakelt token biztosít.

2. Cél és Működés

- Yield farming célja: A yield farming célja az, hogy likviditást biztosítson különböző DeFi platformokon, tőzsdéken, hitelezési vagy kereskedési protokollokban. Ez lehetővé teszi, hogy más felhasználók kölcsönözzenek, kereskedjenek vagy más pénzügyi műveleteket hajtsanak végre. Azok, akik részt vesznek a yield farmingban, többféle platformot és likviditási poolt használnak, gyakran összetett stratégiákat alkalmazva a hozam maximalizálása érdekében.

- Staking célja: A staking közvetlenül a blokklánc hálózat fenntartásához kapcsolódik. A PoS hálózatok, mint például az Ethereum 2.0, a Cardano vagy a Polkadot, a stakelt tokeneket használják a tranzakciók validálására és az új blokkok létrehozására. A staking résztvevői segítik a hálózat működését és biztonságát, cserébe stabilabb és kiszámíthatóbb jutalmat kapnak.

3. Kockázatok és Jutalmak

- Yield farming: A yield farming által kínált hozamok sokkal magasabbak lehetnek, de ezzel együtt magasabb kockázatot is hordoznak. Az árfolyam-ingadozások (volatilitás), a platformok technikai hibái vagy hackertámadások, valamint az impermanent loss (átmeneti veszteség) kockázata mind jelen vannak. Az átmeneti veszteség akkor következik be, amikor a poolba helyezett tokenek ára jelentősen változik a hozzáadáshoz képest, ami miatt a felhasználó kevesebb eszközt kap vissza a kivételkor. Továbbá, a yield farming gyakran megköveteli a felhasználóktól, hogy több platformot használjanak, ami növeli a kockázatot és a komplexitást.

- Staking: A staking jellemzően alacsonyabb kockázattal jár, mint a yield farming, mivel a stakelt tokenek stabilabb hálózatokhoz vannak kötve, és a hozamok előre meghatározottak vagy közel állandóak. A kockázat itt elsősorban a tokenek árfolyamának változásában rejlik, de mivel a staking folyamata kevésbé összetett, az technológiai és likviditási kockázat kisebb. A staking során a felhasználóknak bizonyos ideig zárolniuk kell a tokenjeiket, ami likviditási korlátot jelenthet, de a hozamok biztonságosabbak és stabilabbak.

4. Rugalmasság és Időtartam

- Yield farming rugalmassága: A yield farming gyakran rövid távú stratégia, mivel a felhasználók folyamatosan keresik a magasabb hozamot kínáló platformokat. Ez lehetőséget ad arra, hogy gyakran váltogassák a poolokat és protokollokat, de ezzel együtt magasabb tranzakciós költségeket és kockázatokat is vállalnak.

- Staking rugalmassága: A staking általában hosszabb távú elköteleződést igényel. A stakelt tokeneket bizonyos időre zárolni kell, és a felhasználók nem férnek hozzá addig, amíg az időszak le nem jár. Ez kevésbé rugalmas, de cserébe kiszámíthatóbb és egyszerűbb jutalmakat kínál.

5. Példák

- Yield farming platformok: Olyan DeFi platformok, mint az Uniswap, a SushiSwap, a PancakeSwap és a Yearn Finance, mind lehetőséget biztosítanak yield farmingra. Ezek a platformok lehetővé teszik, hogy a felhasználók likviditást biztosítsanak különböző kriptovalutákhoz, és cserébe tokenekkel jutalmazzák őket.

- Staking platformok: A staking jellemzően PoS alapú blokkláncokon történik. Ilyen például az Ethereum 2.0, a Cardano (ADA), a Polkadot (DOT) vagy a Solana (SOL). Ezeken a platformokon a felhasználók kriptovalutáikat zárolják, és részt vesznek a hálózat biztonságának fenntartásában.

staking platformok: Polkadot, Cardano, Ethereum 2.0, Solana

Összegzés

A yield farming és a staking két különböző stratégia, amelyeket a kriptovaluta befektetők alkalmazhatnak. A yield farming magasabb hozamot kínál, de ezzel együtt magasabb kockázatokat is hordoz, mivel a felhasználók különböző DeFi platformokon biztosítanak likviditást. A staking viszont alacsonyabb kockázatot, stabilabb és előre kiszámíthatóbb jutalmakat kínál, mivel közvetlenül a blokklánc működésében vesz részt a felhasználó. A választás attól függ, hogy a befektetők milyen kockázatvállalási hajlandósággal rendelkeznek és mennyire keresnek stabil, kiszámítható bevételeket vagy nagyobb, de rizikósabb hozamokat.

Akár egymillió új munkahelyet hozhat a blokklánc-technológia 2030-ig

Versenyre kelhet az AI-val a blokklánc az álláspiacokon a következő évtizedben.
2025. 04. 28. 11:30
Megosztás:

Bitcoin kriptovaluta – A világ új pénzügyi alapköve? 200 billió dolláros piacra készülnek a nagyvállalatok

A globális pénzügyi rendszer átalakulásának küszöbén állunk – legalábbis Adam Back, a Blockstream vezérigazgatója szerint. A bitcoin-tartalékot felhalmozó vállalatok olyan lehetőségre készülnek, amely örökre átírhatja a világ valutapiacait. A hiperbikoinizáció folyamata egyre gyorsul, és nemcsak cégek, de kormányok is felismerték a Bitcoinban rejlő potenciált. Vajon tényleg elérhetjük a 200 billió dolláros Bitcoin-piacot?
2025. 04. 28. 11:00
Megosztás:

A kínai kormány gazdaságélénkítő intézkedéscsomagot jelentett be

A kínai kormány új intézkedéscsomagot jelentett be a foglalkoztatás és a gazdaság stabilizálására, valamint a magas színvonalú fejlődés előmozdítására - közölte Csao Csen-hszin, a kínai nemzeti fejlesztési és reformbizottság (NDRC) alelnöke a tárca hétfői sajtótájékoztatóján.
2025. 04. 28. 10:30
Megosztás:

Mobiltokok és irattartótokok ftalát-tartalmát ellenőrzi a fogyasztóvédelmi hatóság

A magyar fogyasztók egészségének védelmét szem előtt tartva a Nemzeti Kereskedelmi és Fogyasztóvédelmi Hatóság (NKFH) akkreditált laboratóriumi vizsgálatokkal ellenőrzi a lágyított műanyag termékek ftaláttartalmát.
2025. 04. 28. 10:00
Megosztás:

A kriptoszabályozás az USA-ban olyan, mint a "padlón folyó láva"– figyelmeztet az SEC biztosa

Az amerikai Értékpapír- és Tőzsdefelügyelet (SEC) egyik legismertebb kriptobarát biztosa, Hester Peirce, éles kritikával illette az Egyesült Államok jelenlegi kriptovaluta piaci szabályozási környezetét.
2025. 04. 28. 09:30
Megosztás:

A Trump-adminisztráció bejelentései mozgatták a kötvénypiacokat, erősödött a dollár

A múlt héten is Donald Trump vámháborúja és a Fed függetlensége elleni rohama mozgatta a piacokat, a heti makrogazdasági adatok – az amerikai és az európai szolgáltatószektorban elhatalmasodó pesszimizmus miatt a vártnál gyorsabban romló beszerzésimenedzser-indexek - ezúttal sem sok vizet zavartak.
2025. 04. 28. 09:00
Megosztás:

Emelkedtek a legfontosabb Wall Street-i indexek pénteken és a hét egészét tekintve is

Az S&P500 és a NASDAQ a technológiai szektor jó teljesítményének köszönhetően menetelt felfelé, míg a Dow a véghajrában tudott csak pluszba kapaszkodni.
2025. 04. 28. 08:30
Megosztás:

Pénteken és a hét egészét tekintve is emelkedtek a mértékadó európai indexek, új csúcson a BUX

Emelkedtek a mértékadó európai indexek a rövid hét utolsó kereskedési napján, a páneurópai Stoxx600 (+0,4%) szektorindexei vegyesen zártak.
2025. 04. 28. 08:00
Megosztás:

Az amerikai külügyminiszter szerint a béke közelebb van, mint korábban bármikor

Az ukrajnai béke közelebb van, mint korábban bármikor, de még nem érkezett el - hangoztatta Marco Rubio amerikai külügyminiszter vasárnap.
2025. 04. 28. 07:30
Megosztás:

Lengyel elnökválasztás - Andrzej Duda: veszélyben van a májusi elnökválasztás törvényessége

A kormánykoalíció "cselfogásai" miatt veszélyben van a májusi lengyelországi elnökválasztás törvényessége - jelentette ki Andrzej Duda lengyel elnök vasárnap Lódz városában, ahol részt vett Karol Nawrocki, a fő ellenzéki erő, a Jog és Igazságosság (PiS) támogatásával induló jelölt nagygyűlésén.
2025. 04. 28. 07:00
Megosztás:

Egyre népszerűbb a részletfizetés és az egészségpénztári vásárlás

A Széchenyi Pihenőkártya mindennapok része: a SZÉP kártya tulajdonos magyarok kétharmada havi több alkalommal is használja - derült ki a Pepita.hu friss felméréséből. Felhasználói népszerűsége mellett a gazdaság hajtóereje is, hiszen többletfogyasztást generál: háromból ketten többet költenek vele, mint nélküle tennék. Bár szűkebb felhasználói körrel, az egészségpénztár is kedvelt juttatás, elsősorban gyógyszerekre és gyógyászati segédeszközökre fordítják. A kutatásból az is kiderült, hogy a vásárlók egyre nyitottabbak a részletfizetésre: minden ötödik válaszadó fontolgatja, hogy online áruhitel segítségével vásárol nagyobb értékű terméket.
2025. 04. 28. 05:00
Megosztás:

Állásfoglalás: az EVDSZ elítéli a megfélemlítő munkáltatói gyakorlatokat

Az EVDSZ tiltakozik az ellen, hogy egyes munkáltatók a munkavállalókkal kapcsolatos vélt vagy valós problémáikat nem a szociális párbeszéd gyakorlásával, hanem megfélemlítéssel, a választott szakszervezeti tisztségviselők elleni munkáltatói intézkedésekkel, a munkaviszonyuk megszüntetésével kívánják megoldani!
2025. 04. 28. 04:00
Megosztás:

Több ezer magyar diák kérdése jutott el a Nemzetközi Űrállomásra

Több ezer 10-12 éves diák vett részt a SpaceBuzz Oktatási Program keretében meghirdetett országos felhívásban, amelynek célja volt, hogy a HUNOR-program magyar kutatóűrhajósához, Kapu Tiborhoz intézzenek kérdéseket és kéréseket. A gyerekek által beküldött ezernél is több gondolat közül 45 kiválasztott kérdés és kívánság jut el a Nemzetközi Űrállomásra (ISS), ahol az űrhajós két, várhatóan 20 perces videóüzenetben válaszol.
2025. 04. 28. 03:00
Megosztás:

Törvényi döntés! Csak akkor jár táppénz, ha...

Sokan nincsenek tisztában azzal, pontosan mikor jár táppénz – pedig néhány alapfeltétel teljesülése esetén jogosultak lehetünk rá! Ebben az összefoglalóban világosan és érthetően bemutatjuk, milyen három kulcsfontosságú feltétel szükséges a táppénz igényléséhez. Érdemes átolvasni, hogy semmilyen jogos juttatásról ne maradj le!
2025. 04. 28. 02:00
Megosztás:

Nyugdíjba vonuláskor milyen iskolák számítanak be nyugdíj szolgálati időnek?

Tudtad, hogy akár a régi egyetemi éveid vagy a szakmunkásképzőben eltöltött időd is beszámítható a szolgálati idődbe? Ez a részletes összefoglaló megmutatja, mely tanulmányi időszakok és képzések számítanak bele a nyugdíjjogosultságodba. Ha nem akarsz lemaradni értékes évekről, mindenképp olvasd végig!
2025. 04. 28. 01:00
Megosztás:

Több óvoda és egy bölcsőde felújítása fejeződött be Kecskeméten

Több mint 800 millió forint európai uniós támogatásból három óvoda és egy bölcsőde teljes körű korszerűsítése fejeződött be Kecskeméten - közölte a város polgármestere az MTI-vel.
2025. 04. 27. 23:00
Megosztás:

Bitcoin bányászati nehézség fogalma, jelentése és értelmezése

A Bitcoin hálózat működésének egyik legérdekesebb és legfontosabb eleme a bányászati nehézség. Ez a rejtélyesnek tűnő kifejezés kulcsszerepet játszik abban, hogy a Bitcoin rendszere megbízható, biztonságos és kiszámítható maradjon. De mit is jelent pontosan a „bányászati nehézség”? Miért változik? Hogyan befolyásolja a Bitcoin árfolyamát és a bányász cégek életét? Ebben az átfogó cikkben minden részletet elmagyarázunk közérthetően, gyakorlati példákkal is segítve a megértést, hogy egyaránt érthető legyen fiataloknak és időseknek is.
2025. 04. 27. 21:00
Megosztás:

Nyolcadszorra sem sikerült házelnököt választani Koszovóban

Nyolcadik próbálkozásra sem sikerült megválasztani a koszovói parlament elnökét vasárnap, így a képviselőház korelnöke keddre újabb ülést hívott össze, hogy a választások után több mint két hónappal megkezdhesse munkáját a törvényhozás.
2025. 04. 27. 20:00
Megosztás:

Megugrott a Bitcoin volatilitása – új lendületet kapott a kereskedés

Április végén hirtelen megélénkült a Bitcoin piac: a volatilitás 2,9%-ra emelkedett, a kereskedési aktivitás nőtt, új tárcák ezrei jöttek létre. Vajon új trend kezdetén vagyunk, vagy csak átmeneti fellángolásról van szó?
2025. 04. 27. 18:00
Megosztás:

Száraz, meleg idő várható a jövő héten

Túlnyomóan napos, száraz, meleg idő várható a jövő héten, de a hét elején még csípősek lehetnek a hajnalok, a hét végén ismét nő a záporok, zivatarok esélye, május első vasárnapjára kissé a hőmérséklet is visszaesik - derül ki a HungaroMet Zrt. előrejelzéséből, amelyet vasárnap juttattak el az MTI-hez.
2025. 04. 27. 17:00
Megosztás: