Banki stresszteszt - Erste csoport: stabil tőkehelyzet
Az Erste Bank Hungary közleménye szerint a teszten kiderült: az Erste Group esetében 2012-re 8,1 százalékos számított Core Tier 1-es (a teljes kockázatra vetített) alaptőkeráta várható negatív forgatókönyv esetén. A modellezett sokk eredményeként az Erste Csoport becsült összesített Core Tier 1-es alaptőkerátája negatív szcenárió mellett 8,1 százalékra változna 2012-ben a 2010. év végi 8,7 százalékkal szemben.
A vizsgálat célja a tesztelt bankok ellenálló képessége iránti bizalom helyreállítása, megerősítése. A két évet (a 2011 és a 2012 esztendőt) felölelő negatív forgatókönyv paramétereit az Európai Központi Bank állapította meg. A stresszteszt a 2010. decemberi, statikus mérlegadatokat feltételezve készült. Az egész Európai Unióra kiterjedő stresszteszt eredményei azt mutatják, hogy az Erste Group Bank AG tőkemegfelelési mutatója nemcsak eléri, hanem jócskán meg is haladja a vizsgálat során célul kitűzött szintet.
"Az, hogy simán vettük az akadályt, ismét igazolta a reálgazdaságra épülő üzleti modellünk előnyeit, valamint jól szemlélteti organikus tőketermelő képességünk erejét. Core Tier 1-es alaptőkerátánk 8,1 százalékra változna negatív forgatókönyv esetén. A stresszteszt eredményei szerint tőkénk jóval a minimumszintként megjelölt 5 százalék felett áll. A részvételi tőke magánbefektetőktől származó hányadával együtt (amit azonban a stresszteszt során nem vettek figyelembe) a bankcsoport Core Tier 1-es alaptőkerátája 8,5 százalék lenne" – idézi a magyarországi bank közleménye Manfred Wimmert, az Erste Group Bank AG pénzügyi igazgatóját. (MTI)
