Egyre keresettebbek a külföldi részvények és a certifikátok
A pénzügyekben tudatosabb lakossági befektetőknek mintegy 30-40 százaléka alakította át eddig a megtakarítási szerkezetét a kamatcsökkentések miatt és a fennmaradó többségből csak kevesen vannak, akik azért nem léptek még, mert teljesen hidegen hagyja őket a bankbetétek napjainkban tapasztalható alacsony kamatozása – derült ki a KBC Equitas által a cég saját ügyfélkörében elvégzett felmérésből. A válaszadók körülbelül 40-50 százaléka várhatóan csak az elkövetkezendő hónapokban fog reagálni a megváltozott gazdasági környezetre, ami azt jelentheti, hogy körükben a megtakarítások szerkezetének változása nem ért még véget.
„A folyamatosan csökkenő kamatszint következtében egyre többen alakítják át megtakarítási portfóliójukat, aminek köszönhetően sokan mozdulnak el a magasabb hozamok lehetőségét kínáló, ugyanakkor még mérsékelt kockázattal járó megtakarítási formák irányába” – hívta fel a figyelmet Takács Szabolcs, a KBC Equitas lakossági és üzletfejlesztési igazgatója.
A fő trend várhatóan továbbra is az lesz, hogy a bankbetétekből a befektetési alapok irányába vándorol a tőke, de egyértelmű, hogy nagyon sokan és egyre többen keresik a közvetlen tőzsdei befektetéseket is. A felmérésből kiderült, hogy a pénzügyekben tájékozottabb lakossági befektetők számára ezek közül még mindig a magyar részvények a legfontosabbak, hiszen ezek azok a vállalatok, amikkel a megtakarítók napról napra találkoznak akár ügyfélként, akár hírfogyasztóként.
A magyar részvények kedveltsége ugyanakkor stagnál, vagy kis mértékben csökken, miközben a nemzetközi részvények és a certifikátok nagy lendülettel növelték a népszerűségüket. Az előbbi kategória az egy évvel korábbi felméréshez képest annyival növelte a jelentőségét, hogy bizonyos ügyfélcsoportokban már csaknem felzárkózott a magyar részvényekhez.
A certifikátok mindeközben a népszerűségüket tekintve még távol vannak a magyar és nemzetközi részvényektől, de vastagon megelőzik a magyar és nemzetközi derivatív termékeket - sok esetben pedig még a forex kereskedést is – és így a negyedik legkedveltebb értékpapír befektetésnek számítottak a felmérésben.
A certifikátok olyan értékpapírok, amelyek értéke egy mögöttes termék árfolyamának alakulásától függ. Ilyen mögöttes termékek lehetnek például egyedi részvények, indexek, devizapiaci termékek, vagy akár nyersanyagok is. A certifikátok segítségével a befektetők számára lehetőség nyílik arra, hogy közvetlenül nem elérhető termékekbe fektessenek.
„A mögöttes termék árfolyamát követő certifikátok előnye, hogy jelentősen bővítik a megtakarítók lehetőségeit, akik nem csak a tőzsdei árak emelkedéséből, de csökkenéséből is profitálhatnak, a kockázatvállalási kedvük függvényében részesülhetnek az alaptermékek árfolyamának mozgásából, és kevesebb pénzzel is megvásárolhatnak olyan befektetéseket, amelyhez egyébként nagy tőkére lenne szükség.” – tette hozzá a KBC Equitas igazgatója.
Amit a certifikátokról érdemes tudni
A frankfurti certifikát piac főbb jellemzői
A frankfurti certifikát piac a világ egyik legjelentősebb certifikát börzéje, ahol pár kattintással lehet akár a Facebook részvény, az arany vagy éppen a német DAX tőzsdeindex emelkedéséből vagy eséséből profitálni. A bőséges paletta lehetővé teszi, hogy viszonylag kis tőkével is részesedni lehessen a tőzsdei árfolyamváltozásokból.
A certifikátok jelentősége a német befektetési piacon
Németországban nagy népszerűségnek örvendenek a certifikátok, egyes brókercégek ügyfélkörében még a részvénykereskedésnél is kedveltebb ez a befektetési forma. A népszerűség oka a termék egyszerűségében keresendő, illetve abban, hogy ezekkel a papírokkal csökkenő vagy oldalazó piacon is vonzó hozamokat lehet elérni.
A certifikátok működése
A certifikátok olyan értékpapírok, amelyek értéke egy mögöttes termék árfolyamának alakulásától függ. Ilyen mögöttes termékek lehetnek például egyedi részvények, indexek, devizapiaci termékek, vagy akár nyersanyagok is. A certifikátokat jellemzően pénzügyi vállalatok bocsátják ki, s a kibocsátók vállalják, hogy ezen papírok értéke meghatározott módon követi le a mögöttes termék értékének változásait.
A certifikátok kockázatai
Sokan gondolják, hogy a certifikátok kockázatosabbak a részvénybefektetésnél, azonban ez nem minden esetben van így. A certifikátoknak számos típusa közül van, amelyik olyan biztonsági jellemzőkkel bír, (pl tőkevédelem, vagy stop-szint), amelyekkel a közvetlen befektetések nem. Persze léteznek olyan certifikátok is (pl.: turbó vagy tőkeáttételes certifikátok), amelyek felnagyítják az alaptermék mozgását, és így kiemelt kockázatot hordoznak magukban. A befektetők saját kockázatvállalási kedvüknek megfelelően választhatják ki az ideális terméket a bőséges kínálatból.
