Luxus részvény eszközalap (HUF)


Az eszközalap olyan befektetési alapokat vásárolhat, amelyek földrajzi korlátozás nélkül fektetnek a világ bármely országában jegyzett luxusipari társaságok részvényeibe. A portfóliót azonban az európai kontinensen működő és Európában jegyzett vállalatok dominálják, amelyek hagyományosan erős luxuscikk-piaci pozíciókkal rendelkeznek. Különösen meghatározó a francia részvények aránya. Az eszközalap kiegyensúlyozottan fektet a luxuscikk piac különböző szegmenseibe az autóipartól, a kaszinó üzleten át a kozmetikai, ékszer és utazási társaságok részvényéig. A földrajzi és iparági diverzifikáció csökkenti az eszközalap befektetési kockázatát. A luxuscikk iparág részvényei jellemzően az átlagosnál erősebb volatilitást mutatnak.

Az eszközalap a likvid eszközök mellett olyan befektetési alapokat vásárolhat, amelyek tőzsdén jegyzett, a luxuscikkek piacára fókuszáló társaságok részvényeibe fektetik az ügyfelek pénzét.

A biztosító az eszközalapban lévő mögöttes befektetési alapok arányát változtathatja, illetve nullára csökkentheti, valamint új, az eszközalap fókuszába illő befektetési alapokat vásárolhat a jobb teljesítmény elérése érdekében. Az eszközalapban lévő befektetési alapok aktuális összetételéről a biztosító honlapján található befektetési jelentésben, a www.metlife.hu oldalon tájékozódhat.

Az eszközalapba történő befektetés minimum 5-10 éves időtávban ajánlott.

A rövid távú nyereségre törekvő, spekulatív befektetési politika idegen az eszközalap szemléletétől. A Luxus részvény eszközalap nyílt végű eszközalap és határozatlan időre jött létre, melynek referenciaindexe az MSCI World index-költségek.

A Luxus részvény eszközalap bankbetét és készpénz (deviza) formában tartja ideiglenesen szabad pénzeszközeit. Az eszközalap likvid eszközeinek (számlapénz, rövid lejáratú betét, 30 napon belüli lejáratú diszkontkincstárjegy, vagy egyéb kötvény) minimális aránya az eszközérték 0%-a, maximális aránya az eszközérték 20%-a. Az eszközalap által vásárolt befektetési jegyek minimális súlya 80%, maximális súlya 100%, a megcélzott középérték 95%.

Miért érdemes az eszközalapot választani?

A követett befektetési politika a magas kockázatviselési hajlandóságú ügyfelek számára ideális. A luxus termékek piaca rendkívül vonzó befektetési célponttá vált, hiszen a termékeket gyártó cégek részvényeinek árfolyama jelenleg történelmi átlaguk alatt tartózkodik, és a befektetési szakemberek véleménye szerint óriási növekedési potenciált tartogat. Nem csupán az idős, tehetős generáció, hanem egyes feltörekvő országok (Oroszország, Kína és más ázsiai országok) új fogyasztói társadalmában megjelenő milliomos rétegek soha nem látott módon – Amerikát és Japánt megelőzve – növekednek.

E rétegeknek nem csupán a luxuscikk-fogyasztása nő páratlan mértékben, hanem utazási szokásaikban is egyre inkább a luxus megoldások felé orientálódnak. A turisztikai piac 11%-át jelenleg a kínai turisták képviselik, megelőzve ezzel a japán utazókat, akiknél már most 10%-kal többet költenek el utazásaik során. Elemzői prognózisok szerint 10 éven belül a tehetős kínai turisták 30%-ra emelhetik részesedésüket ezen a piacon és a közeljövőben akár az első helyre is kerülhetnek, Amerikát és Japánt is maguk mögött hagyva. A kínai luxus turistákhoz hasonlóan a tehetős orosz rétegek utazási szokásait is jól jellemzi a különleges, gazdag pihenőhelyek megcélzása. Az utazási szokásokat kiválóan jellemzi, hogy egyes monacói hotelek 80%-ban limitálták az orosz foglalások maximális arányát annak érdekében, hogy megőrizzék szállodájuk nemzetközi jellegét.

További érdekességként említhetjük például, hogy egy Maserati luxusautó megtekintésére három hónapot kell várni, és akár három évig is eltarthat mire megvásárolható a hihetetlenül megemelkedett kereslet miatt. Persze a Luxus részvény eszközalap olyan vállalatok részvényeit is vásárolja, melyek az idősebb generációk által közkedvelt luxuscikkekre fókuszálnak. Ilyen vállalat például a Harley Davidson, amely eladásai több mint 50%-át a tehetős, idős generációknak köszönheti, vagy a Ferrari, amely nem képes annyi autót gyártani, amennyi kielégítené a gazdag rétegek megrendeléseit.

Több, de drágább albérlet verseng a diákokért

A fővárosban egy év alatt 16 százalékkal nőtt az elérhető albérletek száma a felsőoktatási ponthatárok kihirdetése előtt, és a többi egyetemvárosban is bővült a kínálat. A bérleti díjak tavalyhoz képest a legtöbb helyen enyhén emelkedtek. Budapesten az átlagos bérleti díj 150 ezer forint. A fővárosi garzonok 110-120 ezer forintba kerülnek havonta. Pécsen, Debrecenben és Szegeden a kisebb lakásokért 74-85 ezer forintot kell adni, a nagyobbakért 100-106 ezer forintot.
2018. 07. 23. 10:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Csökkenéssel zártak a vezető ázsiai tőzsdék

Csökkenéssel zártak a vezető ázsiai tőzsdék hétfőn, míg a még nyitva tartó térségbeli börzék vegyesen mozogtak.
2018. 07. 23. 09:30
Megosztás:
Hozzászólások:

Mi várható ma a tőzsdén?

Iránykeresésre számítanak a Budapesti Értéktőzsdén hétfőn az MTI-nek nyilatkozó piaci szakértők.
2018. 07. 23. 09:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Így alakul a tojás kivitele és behozatala - egy ábrán

Tyúktojáskivitel és -behozatal, 2009-2016 Tenyésztojás nélkül. 1 kg tojás = átlagosan 18 db tojás
2018. 07. 23. 08:30
Megosztás:
Hozzászólások:

Erősödött a forint kora reggel

Erősödött a forint a főbb devizákhoz képest hétfőn kora reggel a bankközi devizapiacon péntek estéhez képest.
2018. 07. 23. 08:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Ismét csúcsot döntött a GKI konjunktúraindexe

Júniusi történelmi csúcsa után júliusban tovább emelkedett a GKI konjunktúraindexe, az üzleti várakozások minden korábbinál optimistábbak lettek, a fogyasztóiak viszont idei mélypontjukra estek, ám továbbra is kedvezőek - közölte a GKI Gazdaságkutató Zrt. az MTI-vel.
2018. 07. 23. 07:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Ez hiányzik legkevésbé a piacoknak

A befektetők kezdik komolyan venni a márciusban még csak kósza ötletelésnek tartott vámháború veszélyét.
2018. 07. 23. 06:30
Megosztás:
Hozzászólások:

1,6 milliárdból fejlesztik a hulladékgazdálkodást a Dél-Dunántúlon

Fejlesztik a hulladékgazdálkodást a Dél-Dunántúlon, a Kaposmenti Hulladékgazdálkodási Önkormányzati Társulás idén mintegy 1,6 milliárd forintot fordít erre - tájékoztatta a szervezet az MTI-t.
2018. 07. 23. 06:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Új trend aranyozza be az Instagramot

Már közel hárommillió hashtaggel bír a legújabb Instagram-őrület, amely az olyan örökzöld fotós trendek babérjaira tör, mint a jól bevált szelfizés, a színes outfit képek vagy a soha meg nem unható gasztrofotók. A jövő közösségi média trendjeit is meghatározó Golden Hour filozófiája egyszerű: ragadd meg az aranyban úszó napszakok legszebb pillanatait a maguk tökéletességében, és készíts minőségi, egyedi vagy akár drámai hatású tartalmakat! Ha pedig már rá is éreztél az új trendre, most egy izgalmas nyereményjátékban is részt vehetsz.
2018. 07. 23. 05:30
Megosztás:
Hozzászólások:

Cégautó, céges telefon, céges bankkártya használata nyaralás alatt

Egy nyaraláson sokat lehet spórolni, kezdve azzal, hogy csak a telekre ugrunk ki, vagy lemegyünk a Balatonra, esetleg külföldre utazunk, szállodába megyünk vagy apartmanba, étteremben eszünk vagy magunk főzünk. A spórolás mellett felmerül az is, hogyan használhatjuk fel ésszerűen a rendelkezésre álló erőforrásokat. Például céges autót, céges üzemanyagkártyát, céges telefont. Néha nagyon hasznos lehet ezeket igénybe venni, de nem árt pontosan tudni, melyik mire használható.
2018. 07. 23. 07:30
Megosztás:
Hozzászólások:

Új vezérigazgatót neveznek ki a Fiat Chrysler autógyár élére

Sergio Marchionne betegsége miatt új vezérigazgatót neveznek ki a Fiat Chrysler autógyár élére - adta hírül detroiti keltezéssel a The Wall Street Journal című lap.
2018. 07. 23. 04:00
Megosztás:
Hozzászólások:

A kárpátaljai víz tisztításához adományoz klórt a kormány

A magyar kormány 15 tonna klórt adományoz a kárpátaljai ivóvíz tisztításához.
2018. 07. 23. 02:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Így változnak az átlagkeresetek - ábrán mutatjuk

teljes munkaidőben foglalkoztatottak; havi nettó átlagkereset; költségvetés és a versenyszféra; forint/hó
2018. 07. 23. 01:00
Megosztás:
Hozzászólások:

A britek nagy része elutasítja Theresa May tervét a Brexitről

A brit közvélemény túlnyomó része elutasítja Theresa May kormányfő tervét a szigetország európai uniós tagsága megszűnéséről egy vasárnap ismertetett felmérés szerint, és kétharmaduk kész lenne támogatni egy újonnan létrejövő olyan jobboldali pártot, amely elkötelezett az Európai Unióból való kilépés mellett.
2018. 07. 23. 00:05
Megosztás:
Hozzászólások:

Mire vágynak a magyar munkavállalók

A havi fizetés és a juttatások mellett a munkakörnyezet minősége és a kiszámíthatóság számít leginkább a fizikai munkavállalóknak, mégis sokan az elvártnál alacsonyabb fizetések ellenére sem feltétlenül váltanak munkahelyet. Több mint ötszázezren viszont azonnal vagy egy-két éven belül szívesen dolgoznának új munkahelyen. A megkérdezettek többsége legalább nettó 200-300 ezer forintot akar keresni, fontos számukra a bejelentett munkaviszony, a vállalati célok ismerete, a munkahelyi feladatok egyértelműsége és a munkaidő beosztása is – olvasható a munkavállalói élmény fejlesztésével foglalkozó EMPX Solutions tanácsadó cég és az Országos Humánmenedzsment Egyesület (OHE) friss, 500 fős országos reprezentatív kutatásában.
2018. 07. 23. 03:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Versenyfelügyeleti eljárás indult az online társkereső be2-val szemben

A Gazdasági Versenyhivatal (GVH) versenyfelügyeleti eljárást indított az online társkereső szolgáltatást nyújtó be2 S.à.r.l. (be2) ellen, a fogyasztókkal szembeni tisztességtelen kereskedelmi gyakorlat tilalmának feltételezett megsértése miatt.
2018. 07. 22. 23:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Meleg, de esős időnk lesz a jövő héten

A sok napsütés mellett a jövő héten is többször várható eső. Ezzel együtt marad a meleg, többfelé 30 fok feletti maximumokkal - derül ki az Országos Meteorológiai Szolgálat országos, középtávú előrejelzéséből, melyet vasárnap juttattak el az MTI-nek.
2018. 07. 22. 22:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Vakációzik a család: hogyan ne vesszünk össze a nyaralás alatt?

A nők jobban keresik az élményeket, míg a férfiak inkább passzív kikapcsolódással töltődnek fel nyaraláskor. A Groupama Biztosító legfrissebb kutatása szerint a nők és a férfiak elképzelése a pihenésről vagy a nyaralás alatti időtöltésről több szempontból is eltér, melyre érdemes akár előre felkészülni.
2018. 07. 23. 04:30
Megosztás:
Hozzászólások:

Appeninn elemzés

2018. 07. 23. 04:00
Megosztás:
Hozzászólások:

MOL elemzés

2018. 07. 23. 04:00
Megosztás:
Hozzászólások:

Az alap árfolyama

Dátum '18.07.18 '18.07.19 '18.07.20
Árfolyam 2,6016 2,6016 2,6016

Az Alap múltbéli hozamai*

Időszak napi** féléves éves
Hozam 0,00% 20,58% 35,64%
* nem évesített hozamok
** az előző értékelési naphoz viszonyítva

Ajánlásunk

 Vétel

Árfolyamok

BÉT Ár % Változás